貿(mào)易、金融、農(nóng)業(yè)、手工業(yè)領(lǐng)域的資本主義萌芽出現(xiàn)在了所有歐洲國(guó)家。但只有在荷蘭和英國(guó)，這些萌芽才蓬勃發(fā)展，使資本主義成了最重要的調(diào)控原則。荷蘭最初只是一個(gè)反抗西班牙統(tǒng)治、爭(zhēng)取獨(dú)立的多省聯(lián)盟；1579年至1648年，北部地區(qū)建立了自治共和國(guó)。英國(guó)從1688至1689年開(kāi)始就是一個(gè)君主立憲制國(guó)家，隨著蘇格蘭在1707年并入，英國(guó)成了聯(lián)合王國(guó)或稱(chēng)“大不列顛”。
荷蘭和英國(guó)在十七、十八世紀(jì)就擁有了高度發(fā)達(dá)的、具備社會(huì)和文化影響力的資本主義經(jīng)濟(jì)形式，但是兩國(guó)的資本主義經(jīng)濟(jì)形式差別很大。荷蘭的資本主義經(jīng)濟(jì)形式出現(xiàn)較早，十七世紀(jì)，荷蘭是所有歐洲革新國(guó)家的唯一榜樣；但是到了十八世紀(jì)，英國(guó)超過(guò)了荷蘭，這是因?yàn)橛?guó)的軍事力量更為強(qiáng)大，它的資本主義基本模式發(fā)展前景更好。荷蘭固守自己在貿(mào)易及金融資本主義領(lǐng)域的優(yōu)勢(shì)，注重出口和國(guó)際金融業(yè)務(wù)，而英國(guó)還會(huì)促進(jìn)資本主義在手工業(yè)領(lǐng)域的發(fā)展，跟荷蘭相比，英國(guó)的發(fā)展更倚重內(nèi)需。荷蘭和英國(guó)都發(fā)展了農(nóng)業(yè)資本主義，但兩國(guó)的農(nóng)業(yè)資本主義結(jié)構(gòu)不同。較高的城市化水平也能體現(xiàn)荷蘭和英國(guó)領(lǐng)先于歐洲大陸上的大多數(shù)國(guó)家。
阿姆斯特丹證券交易所
促使這兩個(gè)地處歐洲西北部的國(guó)家取得發(fā)展優(yōu)勢(shì)的因素?cái)?shù)量眾多，以下三個(gè)最為重要、互為條件：第一，兩國(guó)從中世紀(jì)以來(lái)就很重視長(zhǎng)途貿(mào)易（荷蘭尤為突出）；第二，兩國(guó)的封建主義勢(shì)力一直很弱（這與1066年諾曼人征服英格蘭以來(lái)的統(tǒng)治史和荷蘭的朝代史有關(guān)）；第三，從十六世紀(jì)起，歐洲人開(kāi)始在世界各地建立殖民地，荷蘭和英國(guó)在殖民活動(dòng)中遙遙領(lǐng)先。荷蘭和英國(guó)的優(yōu)勢(shì)也得益于它們的地理?xiàng)l件：荷蘭位于歐洲的邊緣，英國(guó)是一個(gè)島國(guó)。
資本主義經(jīng)濟(jì)原則與社會(huì)文化
假如我們要解釋資本主義為何能在歐洲西北部地區(qū)發(fā)展較快，我們就不能忽略當(dāng)?shù)氐纳鐣?huì)特征與文化特征。讓我們先簡(jiǎn)要地分析一下英國(guó)的情況。商業(yè)活動(dòng)和社交活動(dòng)在十六、十七世紀(jì)的日常生活中相互交織、相互促進(jìn)。舉例而言，在倫敦皇家交易所的寬大拱廊里，殖民地產(chǎn)品、商業(yè)書(shū)籍和廣告琳瑯滿(mǎn)目；保險(xiǎn)公司和公證處提供服務(wù)；編輯部設(shè)立了代表處；人們?cè)诳Х瑞^里交流信息、吃喝、聊天（1700年前后，倫敦約有400到500家咖啡館）。市場(chǎng)推動(dòng)了社會(huì)各階層的消費(fèi)，借貸活動(dòng)在日常生活中屢見(jiàn)不鮮，不限于特定身份的社會(huì)成員。這就是十八世紀(jì)的“消費(fèi)者革命”。從十七世紀(jì)晚期開(kāi)始，協(xié)會(huì)和俱樂(lè)部如雨后春筍一般涌現(xiàn)，它們有著各種目標(biāo)：社交、為工人運(yùn)動(dòng)做準(zhǔn)備、互助、討論、賭博。仔細(xì)研究之后，我們可以說(shuō)，盡管市場(chǎng)關(guān)系經(jīng)常導(dǎo)致競(jìng)爭(zhēng)和自利行為，但它也能增進(jìn)信任、促進(jìn)社會(huì)化。
歐洲西北部地區(qū)的資本主義發(fā)展較快也得益于識(shí)字率的提高（以城市居民為主），各類(lèi)報(bào)紙、書(shū)籍、目錄日漸普及。這樣一來(lái)，科學(xué)領(lǐng)域的新動(dòng)向就能得到傳播（科學(xué)家和實(shí)干家在相關(guān)活動(dòng)及協(xié)會(huì)中碰面時(shí)也會(huì)相互交流），但是當(dāng)時(shí)只有一小部分人能接觸到這類(lèi)信息。實(shí)用知識(shí)很受重視，有人以傳播實(shí)用知識(shí)為職業(yè)。
來(lái)自歐洲大陸的游客注意到英國(guó)人追求娛樂(lè)、熱衷賭博、癡迷新生事物。在英國(guó)，賭博和體育從十八世紀(jì)起就是商業(yè)活動(dòng)，打賭的沖動(dòng)和冷靜計(jì)算概率的傾向利用各種機(jī)會(huì)相互結(jié)合：賽馬、板球比賽、斗雞；人們有時(shí)也買(mǎi)彩票或者在證券交易所里投機(jī)。文化和娛樂(lè)產(chǎn)業(yè)興起了。值得注意的是，啟蒙運(yùn)動(dòng)時(shí)期的重要學(xué)者對(duì)賭博、投機(jī)和娛樂(lè)評(píng)價(jià)極高：學(xué)者認(rèn)為它們是文明社會(huì)的基礎(chǔ)，能培養(yǎng)社會(huì)美德。當(dāng)時(shí)，社會(huì)的統(tǒng)治者還不是富豪，貴族及受其熏染的上流社會(huì)人士都愛(ài)擺出輕視錢(qián)財(cái)?shù)臉幼?。階級(jí)差別十分顯著，而且還在不斷擴(kuò)大：一群人聚集在咖啡屋，另一群人出入白蘭地酒莊。紳士的俱樂(lè)部不對(duì)外開(kāi)放，工人開(kāi)始成立自己的互助組織。盡管農(nóng)村的平民文化已經(jīng)受到了市場(chǎng)關(guān)系的影響，但它還是更重視傳統(tǒng)習(xí)俗和“公平”觀念，不太關(guān)注盈利和進(jìn)步。然而，上文提到的例子告訴我們，十七、十八世紀(jì)，英國(guó)城市的社會(huì)文化已經(jīng)較為適應(yīng)日漸強(qiáng)大的資本主義經(jīng)濟(jì)原則，城市文化為資本主義經(jīng)濟(jì)原則的確立奠定了基礎(chǔ)，資本主義經(jīng)濟(jì)原則又影響了城市文化。
1890年前后的英格蘭銀行
學(xué)術(shù)界對(duì)“資本主義”的價(jià)值重估
當(dāng)時(shí)的學(xué)術(shù)界正在進(jìn)行價(jià)值重估。重要的十八世紀(jì)知識(shí)分子開(kāi)始從經(jīng)濟(jì)、哲學(xué)和道德的角度贊美資本主義，但他們沒(méi)有用“資本主義”這個(gè)說(shuō)法，而是選擇了“貿(mào)易”和“商業(yè)社會(huì)”等表述。直到十六、十七世紀(jì)，歐洲的大多數(shù)神學(xué)、哲學(xué)和國(guó)家理論仍對(duì)資本主義抱有懷疑甚至敵視態(tài)度。舉例而言，文藝復(fù)興時(shí)期的共和主義人文思想援引再次得到重視的亞里士多德的著作，指出資本主義極為可疑。學(xué)者試圖捍衛(wèi)重視群體利益的美德，反對(duì)自利、私有財(cái)富和腐敗。對(duì)資本主義的懷疑態(tài)度主要來(lái)自基督教的道德學(xué)說(shuō)，它崇尚愛(ài)人如己、將無(wú)私視為美德，反對(duì)追求個(gè)人利益、積累財(cái)富，尤其反對(duì)盈利性的貨幣業(yè)務(wù)。宗教改革運(yùn)動(dòng)和反宗教改革運(yùn)動(dòng)帶來(lái)了“近代的宗教觀”，強(qiáng)調(diào)“貼近世俗的信仰”（海因茨·席林），這使大眾對(duì)勞動(dòng)和職業(yè)有了更正面的看法。
馬克斯·韋伯強(qiáng)調(diào)清教—加爾文主義的倫理促進(jìn)了資本主義精神。小教派信徒（門(mén)諾派教徒、貴格派教徒）中確實(shí)出現(xiàn)了更多企業(yè)家，驗(yàn)證了韋伯的觀點(diǎn)。真正開(kāi)始對(duì)資本主義產(chǎn)生深遠(yuǎn)影響的是啟蒙運(yùn)動(dòng)時(shí)期的思想家。格勞秀斯、霍布斯、洛克和斯賓諾莎等學(xué)者對(duì)當(dāng)時(shí)的戰(zhàn)爭(zhēng)慘狀印象深刻，希望能為文明社會(huì)樹(shù)立新的、世俗化的美德，崇尚人權(quán)、自由、和平和富裕。1748年，孟德斯鳩一反歐洲傳統(tǒng)的主流思想，贊美貿(mào)易，認(rèn)為它是一種傳播文明的力量，它可以克服愚昧、收斂暴力、改良風(fēng)俗。伯納德·曼德維爾、大衛(wèi)·休謨、孔多塞和托馬斯·潘恩等人的觀點(diǎn)也與此相近，這些學(xué)者大多來(lái)自英國(guó)、法國(guó)和荷蘭。他們認(rèn)為，合理地追求個(gè)人利益可以促進(jìn)大眾的福祉；利己未必非得損人；生意和道德不一定相互對(duì)立；市場(chǎng)能阻止人們出于激情而發(fā)動(dòng)戰(zhàn)爭(zhēng)，幫助人們爭(zhēng)取利益；市場(chǎng)能培養(yǎng)勤奮、堅(jiān)韌、正直、遵守紀(jì)律等美德?？傊?，我們發(fā)現(xiàn)這些學(xué)者大體上支持新出現(xiàn)的資本主義趨勢(shì)。他們不僅希望資本主義能帶來(lái)更多財(cái)富，還希望它能給人類(lèi)社會(huì)帶來(lái)更好的秩序。建立這種秩序不需要國(guó)家的專(zhuān)斷干預(yù)，它需要的是尊重自由、對(duì)個(gè)人負(fù)責(zé)、有能力以協(xié)商而不是戰(zhàn)爭(zhēng)形式處理矛盾。
1776年，蘇格蘭的啟蒙學(xué)者亞當(dāng)·斯密在《國(guó)富論》里系統(tǒng)地表述了這種既符合實(shí)際又帶有烏托邦色彩的觀點(diǎn)。斯密對(duì)資本主義經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的核心要素進(jìn)行了深刻的分析：分工、貿(mào)易、資本形成、供求關(guān)系、價(jià)格機(jī)制以及——最重要的——為了長(zhǎng)遠(yuǎn)利益而放棄當(dāng)下享受的能力。斯密批判蓄奴制、農(nóng)奴制和傳統(tǒng)的仆役勞動(dòng)中的壓迫式人身依附制度，贊美交換過(guò)程（也包括用勞動(dòng)力交換報(bào)酬）帶來(lái)的自由權(quán)。斯密支持市場(chǎng)的參與者追求個(gè)人利益、自主地做出決策，但他并不一味贊成“自由放任”；他認(rèn)為國(guó)家和公民社會(huì)也應(yīng)當(dāng)發(fā)揮重要作用。斯密提出，沒(méi)有國(guó)家和公民社會(huì)的參與，市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)就無(wú)法正常運(yùn)轉(zhuǎn)。盡管斯密認(rèn)為自身利益是人類(lèi)活動(dòng)的重要出發(fā)點(diǎn)，但他不贊同將人類(lèi)視為單純的經(jīng)濟(jì)人。作為經(jīng)濟(jì)學(xué)家和道德哲學(xué)家，斯密反對(duì)壓抑個(gè)人的自利思想，而是主張引導(dǎo)它，讓它能為大眾的福祉做貢獻(xiàn)。但人們不能將引導(dǎo)工作（完全）交給市場(chǎng)，公共道德和結(jié)構(gòu)合理的組織更為重要，因?yàn)樗鼈兡軠睾偷卣{(diào)節(jié)政府、社會(huì)和市場(chǎng)的關(guān)系。
斯密經(jīng)常批評(píng)英國(guó)當(dāng)時(shí)的經(jīng)濟(jì)政策，尤其是政府長(zhǎng)期推行的重商主義政策和以壟斷為基礎(chǔ)的對(duì)外經(jīng)濟(jì)政策。斯密描述的“商業(yè)社會(huì)”是一個(gè)有待實(shí)現(xiàn)的目標(biāo)。斯密是一個(gè)改革者，但他贊同資本主義發(fā)展的大多數(shù)趨勢(shì)。斯密和十八世紀(jì)的其他啟蒙思想家將正在崛起的資本主義視為實(shí)現(xiàn)富裕和重大社會(huì)進(jìn)步的途徑，他們忽略了資本主義的一些缺點(diǎn)，或者認(rèn)為只要機(jī)構(gòu)改革到位，這些缺點(diǎn)就能被克服。舉例而言，他們將歐洲以外暴力和商業(yè)的聯(lián)系歸咎于重商主義。他們忽略了資本主義的強(qiáng)制特征，而它在資本主義的擴(kuò)張中扮演了重要角色。試舉一例：在農(nóng)村公有土地私有化的過(guò)程中，部分農(nóng)村人口喪失了安身立命的基礎(chǔ)。資本主義能提高人們的總體生活水平，但是自古以來(lái)，哪里出現(xiàn)了資本主義，哪里的社會(huì)不平等就會(huì)加劇。斯密描述的不斷增長(zhǎng)的財(cái)富在分配時(shí)極度不均。斯密了解這點(diǎn)，但是此類(lèi)思考在他的思想體系中并未占據(jù)重要地位。
亞當(dāng)·斯密（1723-1790）
對(duì)于經(jīng)濟(jì)秩序，亞當(dāng)·斯密做出了一番令人印象深刻的設(shè)想。他設(shè)想的經(jīng)濟(jì)秩序與孔多塞和其他啟蒙思想家憧憬的由理智的個(gè)人組成的社會(huì)相匹配。斯密認(rèn)為，個(gè)人能最好地判斷自己的利益。他相信世界上可以有一種脫離專(zhuān)制國(guó)家束縛的理性秩序。此前幾百年的歷史使得斯密不信任統(tǒng)治者的智慧和傳統(tǒng)思想。斯密和同時(shí)代學(xué)者的著作深受啟蒙運(yùn)動(dòng)影響，它們的內(nèi)容也得到了實(shí)證研究的支持：資本主義并不是由少數(shù)精英強(qiáng)加給心懷抗拒的大眾的。資本主義以實(shí)際行動(dòng)批判了歷史悠久的不公現(xiàn)象，向付出努力的成功者許諾合理的回報(bào)。資本主義創(chuàng)造財(cái)富，傳播自由。因此，它不僅能吸引商人和企業(yè)家，也能吸引知識(shí)分子。許多“普通百姓”或許也會(huì)對(duì)它感興趣。
資本主義為何沒(méi)能在中國(guó)東部地區(qū)發(fā)展？
回顧歷史，我們會(huì)發(fā)現(xiàn)這些學(xué)者看法不無(wú)道理。荷蘭和英國(guó)是兩個(gè)在十八世紀(jì)末很接近斯密設(shè)想的“商業(yè)社會(huì)”的國(guó)家，它們比其他歐洲國(guó)家更具資本主義特征。英國(guó)和荷蘭是歐洲最富裕的國(guó)家，也是最自由的國(guó)家。隨著資本主義的崛起，社會(huì)不平等現(xiàn)象愈演愈烈。但是社會(huì)積累的巨額財(cái)富，保證了1500年到1800年之間倫敦和阿姆斯特丹的工人收入在絕對(duì)值上有所提高，相對(duì)值大致不變；而在歐洲大陸，如維也納和佛羅倫薩等地，工人收入絕對(duì)值大致不變，相對(duì)值卻減少了。1500年前后，歐洲西北部邊緣地區(qū)（尤其是英國(guó)）和歐洲大部分地區(qū)幾乎沒(méi)有貧富差距；到了1800年，差距已經(jīng)變得很大。不論是對(duì)于精英階層，還是對(duì)于社會(huì)大眾，這種現(xiàn)象的意義都很重大。在歐洲中部地區(qū)，直到“饑餓”的十九世紀(jì)四十年代，溫飽危機(jī)（“貧困化”）的破壞力一直在增長(zhǎng)，但是這種危機(jī)對(duì)英國(guó)幾乎沒(méi)有影響。1800年前后，英國(guó)已經(jīng)成功地跳出了馬爾薩斯陷阱，而歐洲的大部分地區(qū)要在幾十年后的工業(yè)化階段才能做到這一點(diǎn)——國(guó)民經(jīng)濟(jì)學(xué)家托馬斯·羅伯特·馬爾薩斯曾在十九世紀(jì)初預(yù)言，假如不制定政策限制人口增長(zhǎng)，人口增長(zhǎng)的速度將超過(guò)糧食增產(chǎn)的速度。對(duì)于數(shù)十萬(wàn)人來(lái)說(shuō)，馬爾薩斯陷阱是個(gè)生死攸關(guān)的問(wèn)題。
近年來(lái)，經(jīng)濟(jì)史學(xué)家彭慕蘭提出的“大分流”等挑戰(zhàn)性觀點(diǎn)促使學(xué)術(shù)界深入討論了經(jīng)濟(jì)史上的突破為什么出現(xiàn)在了歐洲的西北部地區(qū)，而沒(méi)有出現(xiàn)在經(jīng)濟(jì)同樣發(fā)達(dá)的中國(guó)東部地區(qū)。這種經(jīng)濟(jì)史上的突破轉(zhuǎn)化成了不斷自我推動(dòng)的高速發(fā)展。根據(jù)此前的分析，可以得出以下三點(diǎn)結(jié)論：1、如果要解釋“大分流”，我們就必須對(duì)經(jīng)濟(jì)、社會(huì)、國(guó)家和文化的關(guān)系進(jìn)行比較研究，盡管它們最適于解釋的還是生產(chǎn)率和發(fā)展的區(qū)別。復(fù)雜的現(xiàn)實(shí)要求我們將視角拓寬至經(jīng)濟(jì)史之外，對(duì)此，資本主義概念很有幫助。2、通過(guò)比較歐洲內(nèi)部的情況，我們能得出如下結(jié)論：英國(guó)和緊隨其后的荷蘭在十八世紀(jì)末具備的優(yōu)勢(shì)得益于長(zhǎng)期的進(jìn)程，這些進(jìn)程延續(xù)了數(shù)百年。因此，在解釋歐洲和中國(guó)的區(qū)別的時(shí)候，我們也不能忽視那些延續(xù)時(shí)間很長(zhǎng)的緩慢變化。3、國(guó)家政府的積極舉措、殖民運(yùn)動(dòng)和原始工業(yè)化也具有重大意義。中國(guó)缺少這三種因素，或者說(shuō)它們?cè)谥袊?guó)的表現(xiàn)形式完全不同。目前的研究結(jié)論是，1800年前后，資本主義的形式超越了商業(yè)資本主義，具備了左右制度的能力，這是一種歐洲特有的現(xiàn)象。盡管這種資本主義離不開(kāi)國(guó)際聯(lián)系，但它的完整形式只存在于歐洲的西北部地區(qū)。
（本文節(jié)選自于爾根·科卡著、徐慶譯《資本主義簡(jiǎn)史》，文匯出版社，2017年6月。澎湃新聞經(jīng)出版社授權(quán)發(fā)布，現(xiàn)標(biāo)題和小標(biāo)題為編者所擬。）
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