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內容簡介

　　這是一本從戰(zhàn)略、業(yè)務、技術3個維度全面指導保險企業(yè)數字化轉型的著作，是資深保險業(yè)數字化專家20年工作經驗的總結。本書將數字化轉型的通用理論與保險行業(yè)的實際情況相結合，從認知到方法，從數字化的角度拉通保險企業(yè)的戰(zhàn)略、業(yè)務、技術，為保險企業(yè)的數字化轉型提供了思路、方向、路徑和策略，形成了一套具有保險領域特色的數字化轉型方法論，在大量實踐中被證明行之有效。本書內容，邏輯上分為三個部分：（1）保險數字化轉型認知（第1~3章）以深入分析傳統(tǒng)保險企業(yè)的內部問題和外部挑戰(zhàn)開篇，詳細介紹了保險企業(yè)為什么需要數字化轉型、轉型的驅動因素、轉型的目標，以及為什么要以業(yè)務轉型為核心、以技術轉型為支撐，從戰(zhàn)略角度闡述了保險企業(yè)數字化轉型的內涵和方向。（2）業(yè)務轉型路徑與策略（第4~9章）系統(tǒng)地闡述了保險企業(yè)主要業(yè)務的數字化轉型路徑和策略，包括全旅程客戶體驗優(yōu)化、個性化產品和服務、數字化獲客營銷、數字化運營管理、產業(yè)鏈發(fā)展模式、主動的風險管理等，能為保險企業(yè)的數字化轉型提供全面的業(yè)務指導。（3）技術轉型思路和方法（第10~15章）詳細講解了保險企業(yè)數字化轉型的技術思路和方法，首先分析了技術轉型的要求和邏輯，從技術架構和組織架構兩方面給出轉型的總體規(guī)劃；然后根據技術架構總體規(guī)劃，分5個領域介紹實施的思路和方法，包括基礎設施云化升級、核心業(yè)務系統(tǒng)重構、保險數據中臺的建設思路、前臺系統(tǒng)敏捷建設、圍繞保險的數字化生態(tài)構建。此外，本書還融入了企業(yè)架構思想，將企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略、業(yè)務模式、技術支撐結合起來談數字化和轉型，重點是理論體系的構建和實施方法的總結，并沒有過多地羅列技術細節(jié)，即便是沒有技術基礎的讀者也不會有閱讀障礙。

作者簡介

　　王海富資深保險業(yè) 數字化專家，有 2 0 年的信息化領域工作經驗，現就職于某保險科技公司，擔任 C T O 。在保險產業(yè) 生態(tài) 內，有豐富的工作經驗，曾參與創(chuàng) 建多家保險公司、保險中介公司、保險科技公司，擔任過總架構師、 I T 總監(jiān) 、 C T O 等職務。參與或主導了保險與汽車結合、保險與醫(yī) 療結合、保險與居家養(yǎng) 老結合、保險與長期護理結合、保險與社區(qū) 服務結合等各種項目，積累了豐富的技術經驗和業(yè) 務經驗，總結了一套科學的保險數字化轉型方法論。 2 0 1 7 年曾帶隊將傳統(tǒng) 壽險核心業(yè) 務系統(tǒng) 云化，成為國內壽險領域核心業(yè) 務全系統(tǒng) 上云并完全去 I O E 的首個案例。在保險領域較早嘗試以中臺模式和 S a a S 模式建設信息系統(tǒng) ，擁有汽車服務產品引擎等多項發(fā) 明專利。

圖書目錄

目錄
前言
第一部分　保險數字化轉型趨勢
第1章　傳統(tǒng)發(fā)展模式遇瓶頸002
1.1　推動行業(yè)發(fā)展的因素002
1.2　內部問題與外部挑戰(zhàn)004
1.2.1　內部問題004
1.2.2　外部挑戰(zhàn)005
1.3　信息技術與保險的結合007
1.3.1　保險信息化的歷程008
1.3.2　保險信息化的特點010
1.4　保險企業(yè)的技術債010
第2章　數字化助力保險轉型升級014
2.1　數字化時代即將到來014
2.1.1　從信息化到數字化015
2.1.2　數字化的主要特征016
2.1.3　數字時代還有多遠018
2.2　科技打開保險新空間018
2.2.1　科技如何改變保險019
2.2.2　數字時代保險展望020
2.3　保險需要數字化轉型022
2.3.1　什么是數字化轉型022
2.3.2　保險的數字化轉型024
2.4　轉型的其他驅動因素026
第3章　保險如何數字化轉型028
3.1　業(yè)務轉型是核心028
3.1.1　業(yè)務轉型的內涵029
3.1.2　重塑保險價值鏈031
3.2　技術轉型做支撐034
3.2.1　發(fā)展技術硬實力035
3.2.2　提升技術軟實力037
3.3　數字化轉型案例039
3.4　轉型的6個目標043
第二部分　業(yè)務轉型的路徑與策略
第4章　全旅程客戶體驗優(yōu)化048
4.1　客戶旅程分析方法048
4.2　優(yōu)化保險客戶體驗051
4.3　持續(xù)運營客戶體驗056
4.4　圍繞客戶體驗推動轉型059
第5章　個性化的產品和服務060
5.1　如何理解個性化保險060
5.1.1　保險產品組件化061
5.1.2　靈活的保障方式062
5.1.3　個性化保障方案063
5.2　個性化依托數據實現065
5.2.1　數據驅動產品開發(fā)065
5.2.2　數據支撐按需保險067
5.2.3　依托數據精準營銷069
5.3　產品開發(fā)數字化管理071
第6章　數字化獲客營銷073
6.1　如何理解數字化營銷073
6.1.1　保險營銷信息化歷程074
6.1.2　重新定義數字化營銷076
6.2　保險營銷渠道數字化077
6.3　營銷中的數字化運營081
6.4　數字化營銷工具體系086
第7章　數字化運營管理091
7.1　擴大信息化覆蓋面091
7.2　用數據輔助決策096
7.2.1　深入理解數據輔助決策096
7.2.2　保險企業(yè)如何落地實踐098
7.3　自動化與自助化102
7.3.1　提高運營自動化水平102
7.3.2　提高業(yè)務自助化比例107
7.4　向流程驅動轉變109
第8章　產業(yè)鏈發(fā)展模式114
8.1　提供保險全景服務114
8.2　構建保險數字生態(tài)120
8.3　打造業(yè)務、場景和數字閉環(huán)125
8.4　主體間分工與協作128
第9章　主動風險管理134
9.1　物聯網與風險管理135
9.2　保險與物聯網結合137
9.3　做風險管理集成商140
第三部分　技術轉型的思路和方法
第10章　技術轉型的底層邏輯146
10.1　企業(yè)轉型的技術要求146
10.2　技術轉型的架構邏輯150
10.3　信息技術體系中臺化157
10.3.1　什么是中臺化157
10.3.2　如何實現中臺化160
10.4　打造敏捷的技術組織166
第11章　技術基礎設施云化172
11.1　保險企業(yè)IT基礎架構的發(fā)展172
11.2　基礎設施即服務176
11.2.1　云化的管理模式177
11.2.2　多點混合云架構178
11.3　重新定義技術中臺182
11.4　研發(fā)與運維中臺186
11.4.1　研發(fā)與運維工具體系186
11.4.2　中臺建設的關鍵點188
第12章　重塑核心業(yè)務系統(tǒng)190
12.1　核心系統(tǒng)架構演進190
12.2　未來核心系統(tǒng)架構設想199
12.3　產品管理平臺205
12.4　保單管理平臺209
12.5　客戶管理平臺214
12.6　業(yè)務運營中臺218
12.7　銷售管理中臺222
12.8　業(yè)財融合中臺226
第13章　構建企業(yè)數據中臺231
13.1　保險企業(yè)數據應用場景231
13.2　從系統(tǒng)報表到數據中臺233
13.3　技術服務商的解決方案236
13.4　保險數據中臺的建設思路240
第14章　敏捷的前臺系統(tǒng)245
14.1　保險前臺系統(tǒng)介紹245
14.2　如何重塑前臺系統(tǒng)247
14.2.1　基于中臺能力構建247
14.2.2　面向用戶整合248
14.3　沉淀領域共享組件251
14.4　追求極致敏捷253
第15章　用技術連接保險生態(tài)255
15.1　保險開放平臺255
15.1.1　什么是開放平臺256
15.1.2　保險開放平臺緣起257
15.1.3　向生態(tài)連接演進258
15.2　保險SaaS平臺260
15.2.1　保險企業(yè)SaaS應用現狀261
15.2.2　SaaS應用的發(fā)展趨勢263
15.2.3　SaaS平臺的設計要點264
15.3　數據流通266