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內(nèi)容簡介

　　本書深入剖析了中國商業(yè)銀行在經(jīng)營管理中所面臨的核心問題，并結(jié)合作者多年的銀行從業(yè)經(jīng)驗和理論思考，給出了針對性的解決方案。它不僅探索了風險管理的理論、方法和工具，還提供了豐富的案例參考和經(jīng)驗總結(jié)。從歷史的脈絡(luò)到Z新的熱點趨勢，從宏觀戰(zhàn)略到實踐操作，這本書都做出了詳盡的解讀。在書中，作者特別強調(diào)了新資本協(xié)議下的全面風險管理理念，認為這是商業(yè)銀行未來發(fā)展的關(guān)鍵。為了實施全面風險管理，商業(yè)銀行需要建立有效的公司治理機制，培育與股東風險偏好相匹配的風險文化，并設(shè)計出科學高效的風險管理組織架構(gòu)。全書共分為四個部分，十三章內(nèi)容。第一部分（第一至四章）從理論和實踐的角度，深入探討了風險、銀行可經(jīng)營的風險、風險管理的本質(zhì)特征等基本概念，以及全面風險管理、操作風險防控、戰(zhàn)略風險管理和集中度風險管理等核心問題。第二部分（第五、六章）則著重論述了銀行風險管理的各種模式及其特性、運行效率，以及各部門、分支機構(gòu)在風險管理中的職能、職責、授權(quán)原則等。第三部分（第七至九章）進一步分析了風險管理與合規(guī)、內(nèi)控的關(guān)系，科技在風險管理中的應用及其條件，為風險管理提供了堅實的保障和支持。同時，還深入探討了風險管理人員的職業(yè)素質(zhì)、專業(yè)技能要求和履責激勵等方面的問題。最后一部分（第十章至第十三章）則聚焦于銀行與客戶的融資合作、行業(yè)風險分析與管理、客戶風險分析與判斷、融資風險審查與決策以及擔保及存續(xù)期風險管理等關(guān)鍵領(lǐng)域，為商業(yè)銀行在實際操作中提供了寶貴的指導?？傊?，這本書不僅具有深厚的理論基礎(chǔ)，還具有很強的實踐性和可操作性，是商業(yè)銀行從業(yè)人員不可多得的參考書。

作者簡介

　　魏國雄，長期從事銀行工作，曾任工商銀行首席風險官，曾著有“信貸風險管理”等書籍，在專業(yè)刊物上發(fā)表論文幾十篇。

圖書目錄

目錄
第一章風險與銀行可經(jīng)營的風險 001
第一節(jié) 風險的本質(zhì)及其特性 001
第二節(jié) 銀行可經(jīng)營的風險及其特性 012
第三節(jié) 要獲取收益就要承擔風險 021
第二章風險管理的本質(zhì)特性與風險偏好 028
第一節(jié) 風險管理的目的是獲取收益 028
第二節(jié) 風險管理能力的評價 044
第三節(jié) 風險偏好是風險管理的基礎(chǔ) 058
第四節(jié) 容忍風險是風險管理的特性 069
第三章全面風險管理與操作風險防控 076
第一節(jié) 全面風險管理是風險管理的深化 076
第二節(jié) 操作風險不是風險管理范疇 092
第四章戰(zhàn)略風險管理與集中度風險管理 102
第一節(jié) 戰(zhàn)略確定與戰(zhàn)略風險管理102
第二節(jié) 集中與集中度風險管理 116
第五章風險管理模式及其運行 129
第一節(jié) 風險管理沒有標準模式 129
第二節(jié) 流程銀行適合所有風險管理 145
第三節(jié) 風險管理的“三道關(guān)口” 153
第六章分支機構(gòu)與風險管理 168
第一節(jié) 分支機構(gòu)的風險管理職責168
第二節(jié) 風險管理的政策與授權(quán)178
第七章風險管理中的合規(guī)與內(nèi)控 192
第一節(jié) 合規(guī)是風險管理的前提和基礎(chǔ) 192
第二節(jié) 內(nèi)控是風險管理的制度保障 206
第八章技術(shù)應用與數(shù)據(jù)信息管理 218
第一節(jié) 系統(tǒng)平臺的構(gòu)建與應用 218
第二節(jié) 技術(shù)應用中的數(shù)據(jù)信息管理 230
第九章員工履責的激勵與管理 244
第一節(jié) 員工的職業(yè)素質(zhì)與專業(yè)技能 244
第二節(jié) 員工盡職履責的評價與激勵 259
第十章客戶選擇與客戶風險判斷 269
第一節(jié) 客戶質(zhì)量決定資產(chǎn)質(zhì)量 269
第二節(jié) 客戶風險的基本判斷 281
第十一章行業(yè)風險管理與行業(yè)選擇 296
第一節(jié) 銀行的行業(yè)風險管理重點 296
第二節(jié) 選擇行業(yè)就是選擇客戶 312
第十二章客戶融資風險的審查重點 322
第一節(jié) 審查財務(wù)報表就是了解客戶322
第二節(jié) 融資風險審查與條件設(shè)置339
第十三章融資擔保與存續(xù)期風險管理357
第一節(jié) 擔保主要是增加違約成本357
第二節(jié) 客戶融資的存續(xù)期風險管理 371