解密商業(yè)銀行經(jīng)營管理之道

目　錄
第一篇　銀行從哪里來　到哪里去
第一章　銀行發(fā)展的內(nèi)在邏輯／３ 
一、銀行發(fā)展的歷史階段／３ 
二、銀行經(jīng)營管理的理論／１１ 
三、銀行服務(wù)社會經(jīng)濟(jì)的基本功能／１４ 
四、銀行對社會經(jīng)濟(jì)發(fā)展的推動作用／１６ 
第二章　銀行的外部組織體系和內(nèi)部經(jīng)營模式／２０ 
一、銀行的外部組織架構(gòu)／２０ 
二、銀行的內(nèi)部經(jīng)營模式／２３ 
三、銀行的內(nèi)部組織架構(gòu)／２４ 
第三章　銀行的發(fā)展與轉(zhuǎn)型／２６ 
一、從銀行１.０到銀行４.０ ／２６ 
二、未來銀行全景展望／３２ 
三、未來銀行組織架構(gòu)／３４ 
第二篇　銀行提供什么服務(wù)　承擔(dān)什么責(zé)任
第一章　資金融通中介／３９ 
一、負(fù)債業(yè)務(wù)／３９ 
二、資產(chǎn)業(yè)務(wù)／４８ 
三、表外業(yè)務(wù)／５７
第二章　綜合金融服務(wù)商／６３ 
一、公司金融業(yè)務(wù)／６３ 
二、零售金融業(yè)務(wù)／８０ 
三、資金資管業(yè)務(wù)／９７ 
第三章　經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展的助力者／１０９ 
一、社會責(zé)任／１０９ 
二、綠色金融／１２０ 
三、普惠金融／１３４ 
四、科技金融／１４２ 
五、鄉(xiāng)村振興／１４８ 
第三篇　銀行如何有效管理　如何高效運(yùn)營
第一章　制定發(fā)展戰(zhàn)略／１６１ 
一、發(fā)展戰(zhàn)略的內(nèi)涵與意義／１６１ 
二、制定發(fā)展戰(zhàn)略的流程／１６４ 
三、現(xiàn)實(shí)挑戰(zhàn)與戰(zhàn)略選擇／１６８ 
第二章　融入風(fēng)險(xiǎn)管理／１７３ 
一、風(fēng)險(xiǎn)管理的基本認(rèn)識／１７４ 
二、數(shù)字化全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系／１７７ 
三、信用風(fēng)險(xiǎn)管理／１８０ 
四、市場風(fēng)險(xiǎn)管理／１９０ 
五、操作風(fēng)險(xiǎn)管理／１９３ 
第三章　強(qiáng)化內(nèi)部控制／２０１ 
一、內(nèi)部控制的內(nèi)涵／２０１ 
二、內(nèi)部控制的歷史演進(jìn)／２０２ 
三、內(nèi)部控制的要素／２０７ 
四、內(nèi)部審計(jì)／２１１ 
第四章　插上科技的翅膀／２１７ 
一、金融科技的概念與發(fā)展歷程／２１７ 
二、金融科技核心技術(shù)／２１９ 
三、金融科技戰(zhàn)略實(shí)施路徑／２２４ 
四、金融科技的應(yīng)用前景／２２９ 
五、大語言模型／２３０ 
第五章　平衡資產(chǎn)負(fù)債／２３２ 
一、資產(chǎn)負(fù)債管理內(nèi)涵／２３２ 
二、資產(chǎn)負(fù)債管理模型／２３４ 
三、資產(chǎn)負(fù)債管理措施／２３６ 
第六章　統(tǒng)籌財(cái)務(wù)資源／２３９ 
一、財(cái)務(wù)管理內(nèi)涵／２３９ 
二、財(cái)務(wù)管理組織體系／２４１ 
三、財(cái)務(wù)管理工作事項(xiàng)／２４３ 
第七章　實(shí)施績效考評／２５１ 
一、績效考核評價(jià)內(nèi)涵與意義／２５１ 
二、績效考核評價(jià)體系／２５３ 
三、以經(jīng)濟(jì)增加值考核為核心的績效考核體系／２５５ 
第八章　線上線下一體化經(jīng)營與后臺集中運(yùn)營／２５９ 
一、線上打造手機(jī)銀行核心陣地／２５９ 
二、線下提升網(wǎng)點(diǎn)綜合競爭力／２６７ 
三、線上線下一體化經(jīng)營／２７１ 
四、后臺集中運(yùn)營／２７３ 
第九章　保護(hù)消費(fèi)者權(quán)益／２８１ 
一、為什么要開展消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作／２８１ 
二、金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作的發(fā)展歷程／２８２ 
三、怎樣做好消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作／２８５
第十章　與監(jiān)管打交道／２９１ 
一、監(jiān)管是什么／２９１ 
二、如何與監(jiān)管溝通／２９４ 
三、如何更好地?fù)肀ПO(jiān)管／２９７ 
第四篇　銀行需要什么樣的員工　如何選拔任用員工
第一章　銀行員工職業(yè)倫理道德／３０１ 
一、銀行員工的職業(yè)倫理道德的背景與意義／３０１ 
二、銀行員工的基本道德要求／３０２ 
三、銀行員工的職業(yè)倫理道德風(fēng)險(xiǎn)／３０３ 
第二章　銀行員工勝任力／３０５ 
一、銀行員工普適勝任力／３０５ 
二、主要崗位勝任力／３１８ 
第三章　銀行員工的選用育留／３２５ 
一、銀行員工的招聘／３２５ 
二、銀行員工的任用／３２８ 
三、銀行員工的培養(yǎng)／３３２ 
四、銀行員工的考核激勵／３３５ 
參考文獻(xiàn)／３３８