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內(nèi)容簡(jiǎn)介

　　過去40年里，中國大部分家庭都積累了一定的財(cái)富。但只有少數(shù)高凈值人士會(huì)對(duì)自己的財(cái)富傳承進(jìn)行規(guī)劃，大部分人還處于意識(shí)萌芽階段。但是，財(cái)富管理和傳承規(guī)劃并不是高凈值人群的專利。當(dāng)個(gè)體在創(chuàng)造財(cái)富的同時(shí)，就應(yīng)該以守富、傳富為目的進(jìn)行規(guī)劃和安排。本書剖析了家庭中常見的財(cái)富傳承風(fēng)險(xiǎn)，詳細(xì)介紹了7種財(cái)富管理與傳承工具，包括贈(zèng)與、遺囑、壽險(xiǎn)、保險(xiǎn)金信托、家族信托、家族辦公室與家族基金會(huì)，并結(jié)合豐富的案例對(duì)《民法典》中的相關(guān)條款進(jìn)行了通俗易懂的解讀。針對(duì)不同人群進(jìn)行了傳承需求和相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)分析，幫助讀者掃清財(cái)富傳承方面的盲區(qū)和錯(cuò)誤認(rèn)知，建立長(zhǎng)期、科學(xué)的財(cái)富思維，提前做好財(cái)富管理和傳承規(guī)劃，為個(gè)人及家庭財(cái)富保駕護(hù)航。

作者簡(jiǎn)介

　　武秋萍柏泰保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì) 高客負(fù)責(zé)人|家辦合伙人上海哲碩企業(yè)咨詢中心總經(jīng)理中國新供給經(jīng)濟(jì)學(xué)50人論壇特邀研究員保險(xiǎn)公司|信托公司|律所講師中國民主建國會(huì) 會(huì)員上海市僑商聯(lián)合會(huì) 會(huì)員創(chuàng)業(yè)10年，為高凈值人士服務(wù)8年。關(guān)注生活和工作的平衡，追尋人生與家庭的意義。堅(jiān)持長(zhǎng)期主義，懂高凈值人士需求。擁有100多次企業(yè)、高凈值人士的咨詢和落地經(jīng)歷，亦為數(shù)名首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家提供解決方案。

圖書目錄

前言
01 創(chuàng)富方式千千萬萬，守富工具寥寥幾種
財(cái)富的認(rèn)知誤區(qū) / 003
守富及傳承迫在眉睫 / 008
創(chuàng)富不易，守富更難 / 013
02 守富傳富最大的風(fēng)險(xiǎn)是看不到風(fēng)險(xiǎn)
婚姻財(cái)產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn) / 019
傳承風(fēng)險(xiǎn) / 029
企業(yè)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn) / 039
跨境風(fēng)險(xiǎn) / 044
其他風(fēng)險(xiǎn) / 049
03 贈(zèng)與：生前傳承工具
什么是贈(zèng)與 / 053
贈(zèng)與的優(yōu)勢(shì) / 057
贈(zèng)與的不足之處 / 059
贈(zèng)與規(guī)劃怎么做 / 061
實(shí)戰(zhàn)案例 / 064
常見問題解答 / 070
04 遺囑：最基礎(chǔ)的傳承方式
遺囑的作用不可忽視 / 077
遺囑規(guī)劃怎么做 / 079
遺囑內(nèi)容怎么寫 / 091
遺囑繼承怎么辦理 / 096
實(shí)戰(zhàn)案例 / 100
常見問題解答 / 108
05 壽險(xiǎn)規(guī)劃：最好的現(xiàn)金管理工具
保險(xiǎn)的常識(shí) / 115
認(rèn)識(shí)壽險(xiǎn) / 120
作為傳承工具的壽險(xiǎn) / 125
壽險(xiǎn)配置怎么做 / 136
壽險(xiǎn)配置的不足之處 / 143
實(shí)戰(zhàn)案例 / 146
常見問題解答 / 169
06 保險(xiǎn)金信托：最優(yōu)的身后現(xiàn)金管理方式
信托的常識(shí) / 177
保險(xiǎn)金信托 / 184
為什么要設(shè)立保險(xiǎn)金信托 / 188
保險(xiǎn)金信托怎么設(shè)立 / 195
實(shí)戰(zhàn)案例 / 202
常見問題解答 / 206
07 進(jìn)階的財(cái)富管理與傳承工具
家族信托：高凈值人士bi備 / 215
家族辦公室：家族財(cái)富的頂層設(shè)計(jì) / 226
家族基金會(huì) / 230
常見問題解答 / 234
08 需要傳承的不僅僅是財(cái)富
真正寶貴的財(cái)富 / 241
培養(yǎng)好下一代 / 245