民法典時(shí)代的金融交易規(guī)則

第一章 金融交易的合同效力規(guī)則

第一節(jié) 金融交易中的行政監(jiān)管與合同效力

一、報(bào)批義務(wù)與合同效力

二、 《資管新規(guī)》對(duì)合同效力的影響

三、 資管保本保收益條款的法律效力

四、 金融監(jiān)管下的股權(quán)代持協(xié)議效力

第二節(jié) 金融交易中的格式條款

一、 格式條款的提示說明義務(wù)

二、 格式條款的無(wú)效情形


第三節(jié) 金融交易中的情勢(shì)變更與不可抗力

一、 情勢(shì)變更適用范圍的擴(kuò)大

二、 不可抗力的界定

三、 情勢(shì)變更與不可抗力的關(guān)系

四、 公平原則在情勢(shì)變更案件中的適用

五、 疫情下的金融借款合同糾紛處理

第四節(jié) 金融交易合同無(wú)效的法律后果

一、 民間借貸合同無(wú)效的法律后果

二、 股權(quán)代持協(xié)議無(wú)效的法律后果

第五節(jié) 金融交易的其他合同效力規(guī)則

一、 要約邀請(qǐng)情形的增加

二、 預(yù)約合同的適用擴(kuò)張及責(zé)任承擔(dān)


三、欺詐、脅迫、重大誤解的認(rèn)定


四、 訴訟時(shí)效的延長(zhǎng)

五、 公司蓋章真實(shí)性與合同效力

六、 對(duì)賭條款的效力問題



第二章 金融交易的合同履行規(guī)則

第一節(jié) 債權(quán)人代位權(quán)

一、 代位權(quán)規(guī)則的修訂完善

二、 新增代位權(quán)的期前行使規(guī)則

三、 債權(quán)人代位權(quán)的客體范圍與舉證責(zé)任

第二節(jié) 債權(quán)人撤銷權(quán)

一、 債權(quán)人撤銷權(quán)的行使

二、 債權(quán)人行使撤銷權(quán)的舉證責(zé)任分配

第三節(jié) 債權(quán)轉(zhuǎn)讓

一、 債權(quán)不得轉(zhuǎn)讓的情形

二、 從權(quán)利不因未辦理登記或未轉(zhuǎn)移占有而受影響

三、 債權(quán)轉(zhuǎn)讓的費(fèi)用承擔(dān)

第四節(jié) 金融合同的其他履行規(guī)則

一、 選擇之債的選擇權(quán)歸屬、轉(zhuǎn)移及行使


二、 利益第三人合同中第三人的拒絕權(quán)、履行請(qǐng)求權(quán)與違約責(zé)任請(qǐng)求權(quán)


三、 違約金調(diào)整規(guī)則

四、 主債權(quán)債務(wù)終止時(shí)從權(quán)利的消滅規(guī)則

五、 債的清償?shù)殖漤樞?

六、 貸款提前到期條款的性質(zhì)與履行

第三章 金融交易中的擔(dān)保一般規(guī)則

第一節(jié) 類擔(dān)保增信措施與擔(dān)保體系

一、 類擔(dān)保增信措施概述

二、 類擔(dān)保增信措施的常見形式

三、 類擔(dān)保增信措施法律定性裁判要旨

四、 承諾函的法律性質(zhì)

三、 實(shí)務(wù)建議

五、 債務(wù)加入人能否向債務(wù)人或擔(dān)保人追償

六、 獨(dú)立保函的認(rèn)定

第二節(jié) 公益擔(dān)保

一、 公益屬性對(duì)保證人資格的影響

二、 禁止抵押的公益設(shè)施的范圍

三、 以公益為目的的非營(yíng)利法人提供擔(dān)保的例外

第三節(jié) 公司對(duì)外擔(dān)保

一、 非上市公司的對(duì)外擔(dān)保

二、 上市公司的對(duì)外擔(dān)保

三、 分支機(jī)構(gòu)的對(duì)外擔(dān)保

四、 無(wú)須決議的情況

第四節(jié) 擔(dān)保物權(quán)代持

一、 擔(dān)保物權(quán)代持的概念分析

二、 擔(dān)保物權(quán)代持的適用情形

三、 實(shí)務(wù)建議

第五節(jié) 擔(dān)保合同無(wú)效的法律后果與責(zé)任承擔(dān)

一、 擔(dān)保合同無(wú)效的情形下?lián)Ｈ顺袚?dān)責(zé)任

二、 擔(dān)保合同無(wú)效后擔(dān)保人向債務(wù)人追償?shù)膯栴}

第六節(jié) 擔(dān)保物權(quán)的實(shí)現(xiàn)程序

一、 我國(guó)實(shí)現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)特別程序的發(fā)展歷程

二、 實(shí)現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)案件程序的適用

三、 實(shí)務(wù)建議

第四章 金融交易中的保證規(guī)則

第一節(jié) 保證合同概念及其從屬性


一、 承擔(dān)保證責(zé)任的情形

二、 保證合同的從屬性


第二節(jié) 保證方式

一、 對(duì)保證方式?jīng)]有約定或者約定不明確時(shí)，推定為一般保證


二、 一般保證人的免責(zé)情形

三、 一般保證先訴抗辯權(quán)的例外情形


四、 最高額保證



第三節(jié) 保證期間與訴訟時(shí)效

一、 保證期間

二、 保證債務(wù)的訴訟時(shí)效

第四節(jié) 債權(quán)轉(zhuǎn)讓與債務(wù)轉(zhuǎn)移中的保證責(zé)任

一、 債權(quán)轉(zhuǎn)讓中的通知與保證的效力

二、 債務(wù)轉(zhuǎn)移中保證人責(zé)任的承擔(dān)

第五節(jié) 擔(dān)保競(jìng)存下的權(quán)利順位及保證人相互追償

一、 混合擔(dān)保中擔(dān)保權(quán)利實(shí)現(xiàn)順序、擔(dān)保人之間的追償權(quán)

二、 多個(gè)保證人情況下的保證人責(zé)任和追償問題

第五章 金融交易中的傳統(tǒng)擔(dān)保物權(quán)規(guī)則

第一節(jié) 擔(dān)保物的范圍

一、 抵押物范圍的變化

二、 禁止抵押的財(cái)產(chǎn)

三、 作為抵押物的土地經(jīng)營(yíng)權(quán)

四、 商鋪?zhàn)赓U權(quán)質(zhì)押的法律效力

五、 未過限售期的質(zhì)押股權(quán)能否強(qiáng)制執(zhí)行

六、 應(yīng)收賬款質(zhì)押中“通知”的法律意義

第二節(jié) 抵押物的流轉(zhuǎn)

一、 法條解讀

二、 參考案例

三、 實(shí)務(wù)建議

第三節(jié) 擔(dān)保物權(quán)競(jìng)存

一、 擔(dān)保物權(quán)競(jìng)存的清償順序

二、 購(gòu)買價(jià)款超級(jí)優(yōu)先權(quán)

第四節(jié) 擔(dān)保物權(quán)與其他權(quán)利競(jìng)存

一、 正常經(jīng)營(yíng)買受人規(guī)則

二、 抵押不破租賃

三、 抵押權(quán)和居住權(quán)沖突

四、 承包人放棄建設(shè)工程價(jià)款優(yōu)先受償權(quán)的法律效力


第五節(jié) 不動(dòng)產(chǎn)抵押登記


一、 不予辦理抵押登記的不動(dòng)產(chǎn)范圍

二、 抵押物的轉(zhuǎn)讓登記規(guī)則


三、 增加“抵押擔(dān)保范圍”為登記事項(xiàng)

四、 最高額抵押中的“最高債權(quán)額”非本金最高額

五、 房地分別抵押的登記問題

第六章 金融交易中的非典型擔(dān)保規(guī)則之一：融資租賃

第一節(jié) 融資租賃業(yè)務(wù)范圍

一、 融資租賃的概念與業(yè)務(wù)模式

二、 融資租賃業(yè)務(wù)范圍的正面列舉

三、 融資租賃業(yè)務(wù)范圍的負(fù)面清單

四、 融資租賃爭(zhēng)議模式之一：售后回租


五、 融資租賃爭(zhēng)議模式之二：自抵押


第二節(jié) 融資租賃物的范圍

一、 租賃物的監(jiān)管規(guī)定

二、 租賃物的司法解釋

三、 司法案例中的特殊標(biāo)的物

第三節(jié) 融資租賃物的真實(shí)性

一、 虛構(gòu)租賃物的司法認(rèn)定

二、 融資租賃公司盡調(diào)要點(diǎn)

第四節(jié) 融資租賃登記

一、 融資租賃登記的類型

二、 融資租賃的登記對(duì)抗效力

三、 實(shí)務(wù)問題一：特殊動(dòng)產(chǎn)融資租賃所有權(quán)登記的對(duì)抗效力


四、 實(shí)務(wù)問題二：出租人對(duì)租賃物的所有權(quán)無(wú)法對(duì)抗正常經(jīng)營(yíng)
活動(dòng)中的買受人


五、 實(shí)務(wù)問題三：融資租賃與價(jià)款優(yōu)先權(quán)的關(guān)系

第五節(jié) 融資租賃糾紛的訴訟應(yīng)對(duì)

一、 融資租賃糾紛出租人的救濟(jì)路徑

二、 訴請(qǐng)租金加速到期中的違約金或逾期利息

三、 實(shí)現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)案件程序的適用

四、 訴請(qǐng)解除合同的訴訟要點(diǎn)

第七章 金融交易中的非典型擔(dān)保規(guī)則之二：保理

第一節(jié) 保理的業(yè)務(wù)模式

一、 保理糾紛的溯及力、案由與管轄

二、 保理合同的服務(wù)內(nèi)容及業(yè)務(wù)類型

三、 未來應(yīng)收賬款保理

四、 票據(jù)結(jié)算保理

五、 應(yīng)收賬款電子憑證保理

六、 實(shí)務(wù)建議

第二節(jié) 虛構(gòu)應(yīng)收賬款的法律效果

一、 虛構(gòu)應(yīng)收賬款不影響保理合同效力

二、 虛構(gòu)應(yīng)收賬款不影響保理合同效力的例外：保理人“明知”

三、 實(shí)務(wù)建議

第三節(jié) 保理人通知

一、 保理通知為債權(quán)轉(zhuǎn)讓一般規(guī)則的特殊規(guī)則

二、 簽收債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知的債務(wù)人的抗辯權(quán)

三、 實(shí)務(wù)建議

第四節(jié) 保理合同的獨(dú)立性

一、 保理合同與基礎(chǔ)合同的相對(duì)獨(dú)立性

二、 保理合同獨(dú)立性的前提要件

三、 實(shí)務(wù)建議

第五節(jié) 有追索權(quán)保理

一、 有追索權(quán)保理的擔(dān)保屬性

二、 有追索權(quán)保理的不同行權(quán)路徑

三、 有追索權(quán)保理債權(quán)的清算

四、 實(shí)務(wù)建議

第六節(jié) 無(wú)追索權(quán)保理

一、 無(wú)追索權(quán)保理的特殊規(guī)則

二、 實(shí)務(wù)建議

第七節(jié) 多重保理情形下保理人的權(quán)利順位

一、 保理登記與權(quán)利順位確定

二、 實(shí)務(wù)建議

第八節(jié) 保理合同準(zhǔn)用債權(quán)轉(zhuǎn)讓的規(guī)定

一、 保理合同對(duì)債權(quán)轉(zhuǎn)讓規(guī)則的適用

二、 新債權(quán)轉(zhuǎn)讓規(guī)則在保理領(lǐng)域的爭(zhēng)議問題

三、 實(shí)務(wù)建議