供應(yīng)鏈金融法律法規(guī)及案例匯編

目　　錄
供應(yīng)鏈金融法律法規(guī)匯編
第一章　供應(yīng)鏈金融宏觀政策與法規(guī)３ 
　一、實(shí)體經(jīng)濟(jì)相關(guān)法律法規(guī)及政策３ 
法律４ 
《中華人民共和國(guó)中小企業(yè)促進(jìn)法》（節(jié)選） ４ 
行政法規(guī)６ 
《保障中小企業(yè)款項(xiàng)支付條例》６ 
部門(mén)規(guī)章及規(guī)范性文件１１ 
《中小企業(yè)融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理暫行辦法》１１ 
《保障中小企業(yè)款項(xiàng)支付投訴處理暫行辦法》１４ 
《中共中央　國(guó)務(wù)院關(guān)于加快建設(shè)全國(guó)統(tǒng)一大市場(chǎng)的意見(jiàn)》
（節(jié)選） １７ 
司法解釋?zhuān)玻?nbsp;
《最高人民法院印發(fā)關(guān)于充分發(fā)揮司法職能作用　助力
中小微企業(yè)發(fā)展的指導(dǎo)意見(jiàn)》的通知（節(jié)選） ２３ 
　二、供應(yīng)鏈金融相關(guān)政策２４ 
商貿(mào)物流相關(guān)政策２４ 
《關(guān)于進(jìn)一步推進(jìn)物流降本增效促進(jìn)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展的意見(jiàn)》
（節(jié)選） ２４ 
《商務(wù)部等９部門(mén)關(guān)于印發(fā)〈商貿(mào)物流高質(zhì)量發(fā)展專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)
計(jì)劃（２０２１—２０２５年）〉的通知》（節(jié)選） ２７ 
《國(guó)家發(fā)展改革委關(guān)于印發(fā)〈“十四五”現(xiàn)代流通體系建設(shè)
規(guī)劃〉的通知》２８ 
供應(yīng)鏈有關(guān)政策３１ 
《關(guān)于積極推進(jìn)供應(yīng)鏈創(chuàng)新與應(yīng)用的指導(dǎo)意見(jiàn)》３１ 
《關(guān)于開(kāi)展供應(yīng)鏈創(chuàng)新與應(yīng)用試點(diǎn)的通知》３９ 
《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于推動(dòng)供應(yīng)鏈金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的
指導(dǎo)意見(jiàn)》４７ 
《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)關(guān)于推動(dòng)銀行業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的指導(dǎo)
意見(jiàn)》（節(jié)選） ５１ 
《關(guān)于進(jìn)一步做好供應(yīng)鏈創(chuàng)新與應(yīng)用試點(diǎn)工作的通知》５２ 
《中國(guó)人民銀行、工業(yè)和信息化部、司法部等關(guān)于規(guī)范發(fā)展供應(yīng)鏈
金融支持供應(yīng)鏈產(chǎn)業(yè)鏈穩(wěn)定循環(huán)和優(yōu)化升級(jí)的意見(jiàn)》５７ 
《國(guó)務(wù)院辦公廳關(guān)于印發(fā)加強(qiáng)信用信息共享應(yīng)用促進(jìn)中小微企業(yè)
融資實(shí)施方案的通知》６３ 
《國(guó)家發(fā)展改革委等部門(mén)關(guān)于推動(dòng)平臺(tái)經(jīng)濟(jì)規(guī)范健康持續(xù)發(fā)展的
若干意見(jiàn)》（節(jié)選） ６８ 
《中國(guó)人民銀行等四部門(mén)印發(fā)金融標(biāo)準(zhǔn)化“十四五”發(fā)展規(guī)劃》
（節(jié)選） ６９ 
第二章　供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)相關(guān)法律規(guī)范７０ 
　一、保理相關(guān)法律法規(guī)７０ 
法律７１ 
《中華人民共和國(guó)民法典》（節(jié)選） ７１
部門(mén)規(guī)章及規(guī)范性文件７４ 
《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于加強(qiáng)商業(yè)保理企業(yè)監(jiān)督管理的
通知》７４ 
《商業(yè)銀行保理業(yè)務(wù)管理暫行辦法》８０ 
《動(dòng)產(chǎn)和權(quán)利擔(dān)保統(tǒng)一登記辦法》８６ 
《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)〈融資租賃公司非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管規(guī)程〉的
通知》９１ 
司法實(shí)踐指導(dǎo)文件及相關(guān)業(yè)務(wù)司法解釋?zhuān)梗?nbsp;
《天津市高級(jí)人民法院關(guān)于審理保理合同糾紛案件若干問(wèn)題的
審判委員會(huì)紀(jì)要（一）》（節(jié)選） ９６ 
《天津市高級(jí)人民法院關(guān)于審理保理合同糾紛案件若干問(wèn)題的
審判委員會(huì)紀(jì)要（二）》（節(jié)選） ９９ 
《最高人民法院關(guān)于適用〈中華人民共和國(guó)民法典〉有關(guān)擔(dān)保
制度的解釋》（節(jié)選） １０３ 
《最高人民法院關(guān)于新民間借貸司法解釋適用范圍問(wèn)題的
批復(fù)》１０５ 
《最高人民法院關(guān)于審理民間借貸案件適用法律若干問(wèn)題的
規(guī)定》（節(jié)選） １０５ 
《最高人民法院對(duì)〈關(guān)于修訂和深化執(zhí)行民法典融資租賃合同
專(zhuān)章的建議〉進(jìn)行答復(fù)》１０７ 
　二、票據(jù)相關(guān)法律法規(guī)１１３ 
法律１１４ 
《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》１１４ 
《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》（節(jié)選） １３２ 
《中華人民共和國(guó)刑法》（節(jié)選） １３２ 
行政法規(guī)１３４ 
《票據(jù)管理實(shí)施辦法》１３４
部門(mén)規(guī)章及規(guī)范性文件１３９ 
《票據(jù)交易管理辦法》１３９ 
《標(biāo)準(zhǔn)化票據(jù)管理辦法》１４８ 
《商業(yè)匯票辦法》１５４ 
《商業(yè)匯票承兌、貼現(xiàn)與再貼現(xiàn)管理辦法》１５９ 
《電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)管理辦法》１６４ 
《支付結(jié)算辦法》１７９ 
《中國(guó)人民銀行關(guān)于〈票據(jù)法〉和〈支付結(jié)算辦法〉中有關(guān)
問(wèn)題的復(fù)函》２２７ 
《中國(guó)人民銀行關(guān)于規(guī)范和促進(jìn)電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)發(fā)展的
通知》２２８ 
《中國(guó)人民銀行關(guān)于規(guī)范商業(yè)承兌匯票信息披露的公告》２３４ 
司法解釋及地方高院文件２３６ 
《最高人民法院關(guān)于審理票據(jù)糾紛案件若干問(wèn)題的規(guī)定》２３６ 
《全國(guó)法院民商事審判工作會(huì)議紀(jì)要》（節(jié)選） ２４７ 
　三、存貨類(lèi)業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)２５１ 
法律２５２ 
《中華人民共和國(guó)民法典》（節(jié)選） ２５２ 
《中華人民共和國(guó)期貨和衍生品法》（節(jié)選） ２６５ 
國(guó)務(wù)院規(guī)范性文件２６６ 
《國(guó)務(wù)院關(guān)于實(shí)施動(dòng)產(chǎn)和權(quán)利擔(dān)保統(tǒng)一登記的決定》２６６ 
《國(guó)務(wù)院辦公廳關(guān)于印發(fā)要素市場(chǎng)化配置綜合改革試點(diǎn)總體
方案的通知》（節(jié)選） ２６７ 
《國(guó)務(wù)院關(guān)于開(kāi)展?fàn)I商環(huán)境創(chuàng)新試點(diǎn)工作的意見(jiàn)》（節(jié)選） ２６８ 
司法解釋?zhuān)玻叮?nbsp;
《全國(guó)法院民商事審判工作會(huì)議紀(jì)要》（節(jié)選） ２６９
《最高人民法院關(guān)于適用〈中華人民共和國(guó)民法典〉有關(guān)擔(dān)保
制度的解釋》２７３ 
《最高人民法院關(guān)于適用〈中華人民共和國(guó)民事訴訟法〉的
解釋》（節(jié)選） ２９５ 
　四、預(yù)付款類(lèi)業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)２９６ 
法律２９７ 
《中華人民共和國(guó)民法典》（節(jié)選） ２９７ 
《中華人民共和國(guó)刑法》（節(jié)選） ３００ 
部門(mén)規(guī)章及規(guī)范性文件３０１ 
《國(guó)內(nèi)信用證結(jié)算辦法》３０１ 
司法解釋及地方高院文件３１６ 
《最高人民法院關(guān)于審理信用證糾紛案件若干問(wèn)題的規(guī)定》３１６ 
《最高人民法院關(guān)于人民法院能否對(duì)信用證開(kāi)證保證金采取
凍結(jié)和扣劃措施問(wèn)題的規(guī)定》３１９ 
《全國(guó)法院民商事審判工作會(huì)議紀(jì)要》（節(jié)選） ３２０ 
《最高人民法院關(guān)于當(dāng)前商事審判工作中的若干具體問(wèn)題》
（節(jié)選） ３２１ 
《最高人民法院關(guān)于嚴(yán)禁隨意止付信用證項(xiàng)下款項(xiàng)的通知》３２３ 
第三章　供應(yīng)鏈金融科技相關(guān)法律規(guī)范３２５ 
法律３２６ 
《中華人民共和國(guó)數(shù)據(jù)安全法》３２６ 
《中華人民共和國(guó)網(wǎng)絡(luò)安全法》３３５ 
行政法規(guī)３５０ 
《關(guān)鍵信息基礎(chǔ)設(shè)施安全保護(hù)條例》３５０ 
部門(mén)規(guī)章及規(guī)范性文件３５９ 
《網(wǎng)絡(luò)數(shù)據(jù)安全管理?xiàng)l例（征求意見(jiàn)稿）》３５９ 
《金融信息服務(wù)管理規(guī)定》３８２ 
《網(wǎng)絡(luò)安全審查辦法》３８４ 
《中國(guó)人民銀行支付系統(tǒng)數(shù)字證書(shū)管理辦法》３８９ 
《商用密碼產(chǎn)品生產(chǎn)管理規(guī)定》３９２ 
《電子認(rèn)證服務(wù)管理辦法》３９４ 
《電子認(rèn)證服務(wù)密碼管理辦法》４０２ 
《市場(chǎng)監(jiān)管總局關(guān)于印發(fā)〈電子營(yíng)業(yè)執(zhí)照管理辦法（試行）〉的
通知》４０５ 
《電子商業(yè)匯票系統(tǒng)數(shù)字證書(shū)管理辦法》４１０ 
《區(qū)塊鏈信息服務(wù)管理規(guī)定》４１６ 
中央政策４２０ 
《金融科技發(fā)展規(guī)劃（２０２２—２０２５年）》（節(jié)選） ４２０ 
《貫徹落實(shí)網(wǎng)絡(luò)安全等級(jí)保護(hù)制度和關(guān)鍵信息基礎(chǔ)設(shè)施安全
保護(hù)制度的指導(dǎo)意見(jiàn)》（節(jié)選） ４２２ 
司法解釋?zhuān)矗玻?nbsp;
《人民法院在線訴訟規(guī)則》（節(jié)選） ４２２ 
《最高人民法院關(guān)于互聯(lián)網(wǎng)法院審理案件若干問(wèn)題的規(guī)定》
（節(jié)選） ４２３ 
其他文件４２４ 
《中國(guó)人民銀行征信中心動(dòng)產(chǎn)融資統(tǒng)一登記公示系統(tǒng)操作
規(guī)則》４２４ 
供應(yīng)鏈金融案例匯編
第四章　核心企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)典型案例分析４３５ 
　引言４３５ 
【司法案例１】應(yīng)收賬款債權(quán)人的還款義務(wù)與保理融資人的
回購(gòu)義務(wù)競(jìng)合分析４３６ 
【司法案例２】保理業(yè)務(wù)中未向債權(quán)受讓方披露的補(bǔ)充協(xié)議
對(duì)債權(quán)受讓方依然有效４３９ 
【商業(yè)案例】房地產(chǎn)企業(yè)暴雷導(dǎo)致商票違約風(fēng)險(xiǎn)４４１ 
第五章　操作風(fēng)險(xiǎn)典型案例分析４４４ 
　引言４４４ 
【司法案例１】操作管理疏漏導(dǎo)致的倉(cāng)儲(chǔ)機(jī)構(gòu)保管責(zé)任承擔(dān)４４４ 
【司法案例２】貸款審查操作不規(guī)范導(dǎo)致違法發(fā)放貸款的刑事
責(zé)任４４７ 
【司法案例３】因缺少確認(rèn)要素導(dǎo)致基礎(chǔ)債權(quán)無(wú)法確認(rèn)４４９ 
第六章　虛假交易和重復(fù)融資風(fēng)險(xiǎn)典型案例分析４５２ 
　引言４５２ 
【司法案例１】虛構(gòu)應(yīng)收賬款騙取貸款４５３ 
【司法案例２】偽造貨權(quán)憑證、重復(fù)質(zhì)押等方式騙取擔(dān)保及
銀行授信４５６ 
【司法案例３】動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押擔(dān)保未有效設(shè)立情形下，質(zhì)物監(jiān)管人
的責(zé)任承擔(dān)４６０ 
第七章　金融科技應(yīng)用風(fēng)險(xiǎn)典型案例分析４６４ 
　引言４６４ 
【司法案例１】電子簽名與電子認(rèn)證４６５ 
【司法案例２】向不特定對(duì)象發(fā)放貸款導(dǎo)致合同無(wú)效４７０ 
【商業(yè)案例】供應(yīng)鏈金融管理企業(yè)Ａｐｐ端個(gè)人數(shù)據(jù)合規(guī)的
違規(guī)處理受行政處罰４７３
第八章　其他常見(jiàn)交易風(fēng)險(xiǎn)典型案例分析４７６ 
　引言４７６ 
【司法案例１】“名為保理、實(shí)為借貸” ４７６ 
【司法案例２】交易鏈條中隱藏的虛構(gòu)交易風(fēng)險(xiǎn)４７９ 
【司法案例３】保兌倉(cāng)交易構(gòu)成通謀虛假意思表示，不影響
賣(mài)方擔(dān)保責(zé)任的承擔(dān)４８４ 
附錄４９２ 
供應(yīng)鏈金融宏觀政策４９２ 
１.供應(yīng)鏈金融的其他政策４９２ 
２.實(shí)體經(jīng)濟(jì)相關(guān)的其他政策４９４ 
供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)相關(guān)法律規(guī)范４９５ 
１.保理類(lèi)業(yè)務(wù)４９５ 
２.票據(jù)類(lèi)業(yè)務(wù)４９６ 
３.存貨類(lèi)業(yè)務(wù)４９６ 
４.預(yù)付類(lèi)業(yè)務(wù)４９７ 
供應(yīng)鏈金融科技相關(guān)法律規(guī)范４９７ 
１.網(wǎng)絡(luò)與數(shù)據(jù)安全４９７ 
２.計(jì)算機(jī)應(yīng)用程序開(kāi)發(fā)４９８ 
３.網(wǎng)絡(luò)服務(wù)運(yùn)營(yíng)４９８ 
４.電子簽名與數(shù)字證書(shū)４９８ 
５.區(qū)塊鏈技術(shù)４９９