財富自由從0到1：破解財富增長的密碼

目錄
第　1章 實現(xiàn)財富自由從0到1
1.1　我們?yōu)槭裁匆非筘敻蛔杂伞?
1.1.1　財富自由能帶給我們什么　2
1.1.2　他們的財富是如何變化的　3
1.2　什么是財富自由　5
1.2.1　財富自由的三大要素　6
圖1.2-1　財富自由的三大要素　6
1.2.2　財富自由的四個層級　7
1.3　不同層級財富自由的標準　8
1.3.1　財富自由標準界定的邏輯　9
1.3.2　各層級財富自由對應的具體標準　10
1.3.3　邁入財富自由的門檻要趁早　12
第　2章 你也能擁有一千萬元
2.1　一千萬元意味著什么　16
2.1.1　一千萬元與四十五萬元　16
2.1.2　遍地都是千萬富翁嗎　18
2.2　我有個朋友是千萬富翁　20
2.2.1　靠房產(chǎn)置業(yè)成為千萬富翁的朋友　20
2.2.2　靠辦企業(yè)成為千萬富翁的朋友　21
2.2.3　靠做小生意成為千萬富翁的朋友　21
2.2.4　靠做期貨成為千萬富翁的朋友　22
2.2.5　找準路徑，你也能擁有一千萬元　22
2.3　千萬富翁的共同特點　23
2.3.1　喜歡學習、善于學習　23
2.3.2　善于經(jīng)營婚姻　24
2.3.3　有良好的人際關系　25
2.3.4　形成良性投資循環(huán)　27
圖2.3-1　投資循環(huán)　27
2.3.5　逆向思維在投資中的重要性　28
2.3.6　空有理論，不敢用于實踐是成不了千萬富翁的　30
2.3.7　勇于克服困難，堅定理想　31
第3章　制訂自己的財富自由計劃
3.1　如何給自己做盤點　34
3.1.1　要成為千萬富翁，請先樹立信心　34
3.1.2　梳理你的資產(chǎn)分析表　36
表3.1-1　家庭資產(chǎn)分析表　37
3.2　如何找好自己的賽道　38
3.2.1　找出時代的大勢　38
3.2.2　40多年來十次大的創(chuàng)富機會　39
3.2.3　抓不準大勢、選錯了賽道，努力可能沒有意義　41
3.3　抓住機會、一決勝負　42
3.3.1　成功的路上需要“賭”一把　43
3.3.2　通過讀書進行知識儲備　44
圖3.3-1　個人積累的核心　44
3.3.3　不斷提升對所選賽道的認知　45
3.3.4　確立短期的理財目標　46
第4章　如何改變理財思路和行為習慣
4.1　節(jié)約與攢錢　50
4.1.1　收入和資產(chǎn)的區(qū)別　51
4.1.2　節(jié)約的要義　52
4.1.3　節(jié)約從點滴做起　54
4.1.4　如何攢錢　55
4.1.5　節(jié)約與攢錢的注意事項　57
圖4.1-1　節(jié)約與攢錢的注意事項　57
4.2　走出債務陷阱　61
4.2.1　緊跟潮流帶來的是借貸消費　61
4.2.2　怎么避免超前消費　62
4.3　古巴比倫理財五大法則　64
4.3.1　法則一：留下收入的10%　65
4.3.2　法則二：發(fā)揮金錢的作用要合理投資　68
4.3.3　法則三：聽從智慧之人的意見　69
4.3.4　法則四：不在陌生行業(yè)投資　72
4.3.5　法則五：絕不貿(mào)然投機　75
圖4.3-1　需要注意的投機情形　77
第5章　筑好千萬資產(chǎn)的護城河
5.1　理解保險的本質(zhì)和誤區(qū)　80
5.1.1　保險的本質(zhì)是什么　80
5.1.2　理解保險的誤區(qū)　83
5.2　配置保險的思路（青年配置方案）　85
5.2.1　青年保障類保險怎么買　85
5.2.2　青年保障類意外險怎么買　86
5.2.3　青年保障類醫(yī)療險怎么買　87
5.2.4　青年保障類重大疾病保險怎么買　88
圖5.2-1　重大疾病保險購買原則　90
5.2.5　青年保障類重大疾病保險的保額為多少合適　92
5.2.6　青年保障類定期壽險怎么買　93
5.2.7　青年理財類保險配置的思路　96
5.3　配置保險的思路（未成年人配置方案）　98
5.3.1　未成年人的意外險怎么買　99
5.3.2　未成年人的醫(yī)療險怎么買　99
5.3.3　未成年人的重疾險怎么買　100
5.4　配置保險的思路（老年人配置保險方案）　102
5.4.1　為什么老年人不買重疾險　102
5.4.2　老年人怎么買意外險　103
5.4.3　老年人怎么買醫(yī)療險　104
圖5.4-1　挑選防癌醫(yī)療險要留意的三個變量　104
5.5　購買保險的注意事項　105
5.5.1　購買保險前的注意事項　105
5.5.2　購買保險時的注意事項　106
第6章　財富自由通路上的資產(chǎn)配置原則及方案
6.1　資產(chǎn)配置的模型與原則　116
6.1.1　資產(chǎn)配置的模型　116
圖6.1-1　資產(chǎn)配置模型的四部分　117
6.1.2　“實物資產(chǎn)為核心”原則　118
6.1.3　“兩個互相轉(zhuǎn)化”原則　120
圖6.1-2　“兩個互相轉(zhuǎn)化”原則的示意　120
6.1.4　“三個保持”原則　122
圖6.1-3　現(xiàn)金類資產(chǎn)配置的三個重要原則　122
6.1.5　“各類資產(chǎn)比重分配”原則　123
6.1.6　“各類資產(chǎn)的動態(tài)平衡”原則　125
表6.1-1　王先生2005—2009年各年的總資產(chǎn)收益率　129
6.2　現(xiàn)金類資產(chǎn)　132
6.2.1　現(xiàn)金類資產(chǎn)的配置　132
6.2.2　現(xiàn)金類資產(chǎn)的使用　134
6.2.3　現(xiàn)金類資產(chǎn)具體配置方式　135
6.2.4　現(xiàn)金類資產(chǎn)管理實戰(zhàn)之日常資金管理　136
6.2.5　現(xiàn)金類資產(chǎn)管理實戰(zhàn)之大額資金管理　137
6.3　股票、基金　140
6.3.1　為什么股市不要放太多資金　141
圖6.3-1　個人投資者炒股很難成功的原因　141
6.3.2　請深入了解價值投資　143
6.3.3　長期投資就能獲得豐厚的回報嗎　144
6.3.4　怎么對待開放式基金　145
6.3.5　基金里隱秘的騙局　146
表6.3-1　各類型基金經(jīng)理的資產(chǎn)管理水平　149
6.3.6　均值回歸規(guī)律及其應用　150
6.4　黃金　152
6.4.1　對黃金的理解　152
6.4.2　為什么要配置黃金　153
6.4.3　怎么配置黃金　153
6.5　房產(chǎn)類資產(chǎn)　155
6.5.1　如何理解房子　155
6.5.2　買房子的歷史與天時　162
6.5.3　買房子的“人和”　170
6.5.4　房子怎么買——技巧篇　176
第7章　守住千萬資產(chǎn)與擴大戰(zhàn)果同樣重要
7.1　資產(chǎn)的保值與賽道的堅守　196
7.1.1　資產(chǎn)的保值　196
7.1.2　堅守自己的賽道　198
7.2　婚姻理財篇　199
7.2.1　婚姻是人一生中很重要的投資　200
7.2.2　如何選擇你的另一半　203
7.2.3　“財政大權(quán)”誰掌握　206
7.2.4　家庭理財商談　210
7.2.5　家庭理財會議　216
7.2.6　家庭記賬和家庭會議　219
7.2.7　夢想清單　222
表7.2-1　夢想清單　223
表7.2-2　夢想清單（修正）　224
7.2.8　你不知道會議　225
7.3　子女財商教育是守住千萬資產(chǎn)的金鑰匙　227
7.3.1　子女財商教育的重要性　227
7.3.2　怎么對孩子盡早開展財商教育　229
7.3.3　子女財商教育的誤區(qū)　232
7.4　通往財富自由路上的堅守　233
7.4.1　干自己喜歡的事情或事業(yè)　234
7.4.2　健康是最大的財富　235
7.5　遺產(chǎn)傳承的問題　240
7.5.1　遺產(chǎn)傳承方案　240
7.5.2　遺產(chǎn)理財規(guī)劃　241