汽車金融公司合規(guī)管理理論與實務(wù)

目　　錄
第一章　合規(guī)管理的體系１
第一節(jié)　合規(guī)管理概述１
第二節(jié)　合規(guī)管理組織架構(gòu)１３
第三節(jié)　合規(guī)管理制度體系２７
第二章　合規(guī)管理的運行３７
第一節(jié)　監(jiān)管制度管理３７
第二節(jié)　合規(guī)審查４３
第三節(jié)　合規(guī)報告５６
第四節(jié)　合規(guī)監(jiān)測、檢查及整改６３
第三章　汽車金融監(jiān)管體系７１
第一節(jié)　我國汽車金融的沿革與發(fā)展７２
第二節(jié)　金融監(jiān)管體系概述７５
第三節(jié)　汽車金融公司監(jiān)管體系８２
第四節(jié)　汽車金融公司監(jiān)管制度、指標(biāo)體系８７
第四章　公司治理１０４
第一節(jié)　黨的領(lǐng)導(dǎo)１０６
第二節(jié)　股東治理１１１
第三節(jié)　董事會、監(jiān)事會、高級管理層治理１２４
第四節(jié)　關(guān)聯(lián)交易治理１３１
第五節(jié)　激勵與約束機(jī)制１４４
第五章　汽車金融業(yè)務(wù)合規(guī)要點１５７
第一節(jié)　零售業(yè)務(wù)合規(guī)要點１５８
第二節(jié)　批發(fā)貸款業(yè)務(wù)合規(guī)要點１７８
第三節(jié)　融資業(yè)務(wù)合規(guī)要點１８４
第四節(jié)　征信業(yè)務(wù)合規(guī)要點１９８
第六章　反洗錢２０６
第一節(jié)　反洗錢合規(guī)管理概述２０７
第二節(jié)　客戶身份識別及資料記錄保存２２３
第三節(jié)　可疑交易監(jiān)測報告及名單管控２４１
第四節(jié)　洗錢風(fēng)險自評估２４８
第五節(jié)　其他反洗錢義務(wù)２５６
第七章　消費者權(quán)益保護(hù)２６２
第一節(jié)　消保合規(guī)２６５
第二節(jié)　投訴管理２８７
第八章　案件防控和監(jiān)管數(shù)據(jù)治理３００
第一節(jié)　案件防控３０１
第二節(jié)　監(jiān)管數(shù)據(jù)治理３１８
附件一　汽車金融公司主要監(jiān)管法規(guī)清單３３１
附件二　常見行政許可申請文件模板３４３
附件三　汽車金融公司主要定期監(jiān)管報告控制表
（不含地方特色報告） ３６５
附件四　汽車金融公司主要監(jiān)管指標(biāo)（銀保監(jiān)會） ３６８
附件五　汽車金融公司適用ＭＰＡ監(jiān)管指標(biāo)（人民銀行） ３６９
附件六　信貸客戶洗錢風(fēng)險等級劃分標(biāo)準(zhǔn)示例３７０
附件七　常見汽車貸款業(yè)務(wù)可疑交易情形和監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)３７３
后記３７８