金融客戶心理學

第 1 章? 客戶心理學 1
二婚夫妻的兩難決策 1
理解客戶態(tài)度和行為的綜合性方法 4
成為以客戶為中心的理財規(guī)劃師 7
第 2 章? 行為金融學 11
為什么人們總是做出不理性的財務決策 12
行為金融學在理解和改變客戶行為方面的應用 14
總結 16
第 3 章? 理解客戶行為：理性的還是非理性的 17
有限理性 18
沉沒成本謬誤 20
固定費率偏好 21
總結 21
第 4 章? 試探法和偏見 23
系統(tǒng) 1 和系統(tǒng) 2 24
試探法 25
減少偏見 33
第 5 章? 風險下的決策 39
期望效用理論 39
對期望效用理論的違反 40
前景理論 42
前景理論中的效應 47
對研究與實踐的啟示 51
第 6 章? 心理賬戶是如何影響預算支出和投資決策的 59
作為分類的心理賬戶 60
對資金進行分類的方法 61
預算 66
對投資的影響 75
結語和未來的研究 78
第 7 章? 有意選擇的架構 83
成為一名有意圖的選擇設計師 84
原則一：人類有局限性 88
原則二：人們會基于參考點來做決策 90
選擇設計師的機會 92
有意選擇的架構的案例：退休儲蓄 94
保險計劃參與、繳費的遞延提高率和默認投資選項 96
從意識到行動 100
第 8 章? 認知、分心和理財規(guī)劃客戶 103
對心態(tài)的影響 104
情緒、壓力和身體接觸 106
選擇與認知超載 109
對數(shù)據(jù)的視覺描繪 111
損失和收益 111
認知資源耗竭 111
對理財規(guī)劃專業(yè)人員的意義 115
第 9 章? 人格與理財行為 119
人格模型 120
人格和理財行為之間的關系 121
開放性 122
盡責性 123
外向性 124
親和性 125
神經(jīng)質 127
通過理論把人格與理財行為聯(lián)系起來 128
人格測量 130
對研究和實踐的啟示 130
未來的導向 132
第 10 章? 風險素養(yǎng) 133
柏林計算能力測試 134
風險素養(yǎng)與理財規(guī)劃 138
結論 139
附錄 139
針對普通人的柏林計算能力測試 140
針對受教育人口的柏林計算能力測試 140
第 11 章? 自動決策輔助：理解算法厭惡并對信任進行設計
以服務于理財規(guī)劃 141
機械判斷與整體判斷 142
算法厭惡和自動化棄用 144
信任自動化系統(tǒng) 147
建立信任 148
自滿 150
結論 150
第 12 章? 理財規(guī)劃中的自我決定理論和自我效能感 153
自我決定理論 154
自我效能感 156
第 13 章? 婚姻和家庭治療、財務治療與客戶心理學 159
婚姻和家庭治療 160
家庭系統(tǒng)理論 161
財務治療 165
與家庭和夫婦建立起同盟關系 166
轉診與合作 168
結論 170
第 14 章? 客戶多樣性：理解并利用客戶差異來改善
理財規(guī)劃實務 171
理解多樣性的概念 172
多樣性的商業(yè)價值 177
利用好客戶的多樣性 178
實務的角度 180
結論 185
第 15 章? 針對老年人的客戶心理學 187
簡介 187
大腦結構和機能方面與年齡相關的改變 193
年老與經(jīng)濟決策 199
令人擔憂的信號 203
為老年客戶提供支持 206
研究挑戰(zhàn) 209
總結 212
第 16 章? 金融心理學 213
金融心理學 214
理財規(guī)劃師的金融心理學 218
動機式訪談技術 220
結論 224
第 17 章? 金錢失調(diào)癥和其他有問題的財務行為 227
有關金錢失調(diào)癥和相