案解金融租賃公司全流程法律風(fēng)險管理

目　錄
一、融資性租賃
（一）售后回租產(chǎn)品
案例1：類投行化產(chǎn)品的融資租賃模式選擇
案例2：聯(lián)合承租產(chǎn)品的融資租賃模式選擇——融資租賃被判定為借貸
案例3：廠商租賃產(chǎn)品的融資租賃模式選擇——融資租賃被判定為無效
案例4：對接互聯(lián)網(wǎng)平臺的融資租賃模式選擇——融資租賃被判定為借貸
案例5：自營零售產(chǎn)品的融資租賃模式選擇——關(guān)于租金和借貸利率
（二）直接租賃產(chǎn)品
案例6：設(shè)備直租產(chǎn)品的融資租賃模式選擇——融資租賃被判定為借貸
案例7：飛機(jī)直租產(chǎn)品的融資租賃模式選擇——融資租賃被判定為借貸
案例8：港口設(shè)施直租產(chǎn)品的融資模式選擇——融資租賃被判定為借貸
案例9：直租產(chǎn)品融資租賃模式選擇——建造期船舶被船廠轉(zhuǎn)售
案例10：直租產(chǎn)品融資租賃模式選擇——租賃物被抵押給第三人
案例11：直租產(chǎn)品融資租賃模式選擇——未技術(shù)確認(rèn)即簽收開工證明
二、經(jīng)營性租賃產(chǎn)品
案例12：出售后再以經(jīng)營性租賃租回產(chǎn)品
三、資產(chǎn)交易類產(chǎn)品
案例13：轉(zhuǎn)租賃產(chǎn)品的融資租賃模式選擇——法院確認(rèn)轉(zhuǎn)租賃第一層售后
回租協(xié)議的法律效力
案例14：租賃資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓產(chǎn)品的交易模式選擇——法院確認(rèn)租賃資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓協(xié)
議的法律效力
四、中間業(yè)務(wù)收入產(chǎn)品
案例15：增信產(chǎn)品的融資租賃模式選擇
一、需就交易對手主體身份開展盡職調(diào)查
案例16：頂名辦理車貸——楊某凱合同詐騙犯罪
案例17：冒稱國企身份——因承租人主體調(diào)查不清險被騙貸
二、需就租賃物開展盡職調(diào)查
案例18：租賃展業(yè)時租賃物已停止經(jīng)營——需赴現(xiàn)場核實(shí)租賃物
案例19：需關(guān)注以已抵押設(shè)備作為租賃物存在的法律瑕疵
案例20：以構(gòu)筑物等共有財產(chǎn)為租賃物存在法律瑕疵
案例21：以在建工程作租賃物不適格導(dǎo)致被認(rèn)定為借貸
三、需核實(shí)交易背景
案例22：陶某琴協(xié)助騙取貸款犯罪案
案例23：某遠(yuǎn)程醫(yī)療集團(tuán)涉嫌合同詐騙犯罪案
案例24：某人民醫(yī)院控告租賃公司涉嫌合同詐騙
案例25：跨境交易中更需關(guān)注交易背景盡職調(diào)查
一、合同審核
案例26：因約定抵押擔(dān)保措施順序在后的法律后果
案例27：未經(jīng)法律審核而簽署具有法律約束力的交易合同
二、租賃物交接及所有權(quán)轉(zhuǎn)移
案例28：融資租賃車輛在征信中心登記未能對抗善意第三人
案例29：僅有租賃物清單及文件交接存在的法律瑕疵
三、保證擔(dān)保：主體、典型和非典型類擔(dān)保
案例30：分公司偽造總公司決議對外提供擔(dān)保
案例31：上市公司違規(guī)提供擔(dān)保的賠償責(zé)任
案例32：重整中分配的股票回購義務(wù)被法院判決履行
案例33：回購承諾被法院判定為擔(dān)保
四、采礦權(quán)抵押登記的法律效力
案例34：以保管采礦權(quán)證代替辦理采礦權(quán)抵押登記的法律風(fēng)險
五、應(yīng)收賬款質(zhì)押效力的確認(rèn)
案例35：應(yīng)收賬款被授權(quán)收款人并非為權(quán)利人
案例36：電費(fèi)補(bǔ)貼款并不屬于已質(zhì)押的上網(wǎng)電價
六、取印及面簽
案例37：承租人印章不實(shí)
案例38：對外加蓋公章與備案公章的不一致
一、租賃物的租后管理
案例39：就租賃物作出明確標(biāo)識對抗后續(xù)再抵押行為
二、對擔(dān)保人租后檢查和監(jiān)測易踏空
案例40：承租人私自將已質(zhì)押股權(quán)解押并重新質(zhì)押給第三人
三、重組項目的操作風(fēng)險
案例41：借新還舊項下租賃物問題
案例42：未能及時進(jìn)行股權(quán)質(zhì)押變更登記導(dǎo)致權(quán)力的喪失
四、租賃物取回需進(jìn)行通盤考慮
案例43：船舶取回案例
案例44：公務(wù)機(jī)取回及處置案例
案例45：冒名收車中的搶劫犯罪行為
案例46：強(qiáng)制收車中的尋釁滋事犯罪行為
案例47：設(shè)備取回獲法院支持案例
案例48：設(shè)備取回主張未獲得法院支持
五、檔案管理存有漏洞
案例49：因項目重組而忽略檔案移交管理
一、主張取回租賃物或主張債權(quán)的擇一行使
案例50：出租人向法院主張租賃物返還
二、以股抵債的選擇
案例51：股權(quán)網(wǎng)絡(luò)司法拍賣一拍流拍后適用以物抵債程序
三、強(qiáng)制執(zhí)行公證
案例52：出租人向法院申請強(qiáng)制執(zhí)行并成功劃扣相應(yīng)資金
一、破產(chǎn)主要步驟及程序
案例53：某C航運(yùn)企業(yè)破產(chǎn)重整項目
二、破產(chǎn)程序中共益?zhèn)鶛?quán)的申請
案例54：某Y煤化工破產(chǎn)重整項目
三、出租人義務(wù)履行完畢的確認(rèn)
案例55：江蘇某亨破產(chǎn)管理項目
四、破產(chǎn)法院的強(qiáng)制批準(zhǔn)權(quán)
案例56：破產(chǎn)法院可依職權(quán)就破產(chǎn)重整方案行使強(qiáng)制批準(zhǔn)權(quán)
五、美國法破產(chǎn)相關(guān)規(guī)定
案例57：Z公司Chapter11項目
一、非國家工作人員受賄罪
案例58：某金融租賃公司高管非國家工作人員受賄犯罪
二、職務(wù)侵占罪
案例59：某租賃公司員工職務(wù)侵占犯罪
三、違法發(fā)放貸款罪
案例60：某小額貸款公司員工違法發(fā)放貸款犯罪
后　記
附　錄　本書判決書漢語拼音索引