案解金融租賃公司全流程法律風(fēng)險(xiǎn)管理

目　錄
一、融資性租賃
（一）售后回租產(chǎn)品
案例1：類投行化產(chǎn)品的融資租賃模式選擇
案例2：聯(lián)合承租產(chǎn)品的融資租賃模式選擇——融資租賃被判定為借貸
案例3：廠商租賃產(chǎn)品的融資租賃模式選擇——融資租賃被判定為無(wú)效
案例4：對(duì)接互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)的融資租賃模式選擇——融資租賃被判定為借貸
案例5：自營(yíng)零售產(chǎn)品的融資租賃模式選擇——關(guān)于租金和借貸利率
（二）直接租賃產(chǎn)品
案例6：設(shè)備直租產(chǎn)品的融資租賃模式選擇——融資租賃被判定為借貸
案例7：飛機(jī)直租產(chǎn)品的融資租賃模式選擇——融資租賃被判定為借貸
案例8：港口設(shè)施直租產(chǎn)品的融資模式選擇——融資租賃被判定為借貸
案例9：直租產(chǎn)品融資租賃模式選擇——建造期船舶被船廠轉(zhuǎn)售
案例10：直租產(chǎn)品融資租賃模式選擇——租賃物被抵押給第三人
案例11：直租產(chǎn)品融資租賃模式選擇——未技術(shù)確認(rèn)即簽收開工證明
二、經(jīng)營(yíng)性租賃產(chǎn)品
案例12：出售后再以經(jīng)營(yíng)性租賃租回產(chǎn)品
三、資產(chǎn)交易類產(chǎn)品
案例13：轉(zhuǎn)租賃產(chǎn)品的融資租賃模式選擇——法院確認(rèn)轉(zhuǎn)租賃第一層售后
回租協(xié)議的法律效力
案例14：租賃資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓產(chǎn)品的交易模式選擇——法院確認(rèn)租賃資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓協(xié)
議的法律效力
四、中間業(yè)務(wù)收入產(chǎn)品
案例15：增信產(chǎn)品的融資租賃模式選擇
一、需就交易對(duì)手主體身份開展盡職調(diào)查
案例16：頂名辦理車貸——楊某凱合同詐騙犯罪
案例17：冒稱國(guó)企身份——因承租人主體調(diào)查不清險(xiǎn)被騙貸
二、需就租賃物開展盡職調(diào)查
案例18：租賃展業(yè)時(shí)租賃物已停止經(jīng)營(yíng)——需赴現(xiàn)場(chǎng)核實(shí)租賃物
案例19：需關(guān)注以已抵押設(shè)備作為租賃物存在的法律瑕疵
案例20：以構(gòu)筑物等共有財(cái)產(chǎn)為租賃物存在法律瑕疵
案例21：以在建工程作租賃物不適格導(dǎo)致被認(rèn)定為借貸
三、需核實(shí)交易背景
案例22：陶某琴協(xié)助騙取貸款犯罪案
案例23：某遠(yuǎn)程醫(yī)療集團(tuán)涉嫌合同詐騙犯罪案
案例24：某人民醫(yī)院控告租賃公司涉嫌合同詐騙
案例25：跨境交易中更需關(guān)注交易背景盡職調(diào)查
一、合同審核
案例26：因約定抵押擔(dān)保措施順序在后的法律后果
案例27：未經(jīng)法律審核而簽署具有法律約束力的交易合同
二、租賃物交接及所有權(quán)轉(zhuǎn)移
案例28：融資租賃車輛在征信中心登記未能對(duì)抗善意第三人
案例29：僅有租賃物清單及文件交接存在的法律瑕疵
三、保證擔(dān)保：主體、典型和非典型類擔(dān)保
案例30：分公司偽造總公司決議對(duì)外提供擔(dān)保
案例31：上市公司違規(guī)提供擔(dān)保的賠償責(zé)任
案例32：重整中分配的股票回購(gòu)義務(wù)被法院判決履行
案例33：回購(gòu)承諾被法院判定為擔(dān)保
四、采礦權(quán)抵押登記的法律效力
案例34：以保管采礦權(quán)證代替辦理采礦權(quán)抵押登記的法律風(fēng)險(xiǎn)
五、應(yīng)收賬款質(zhì)押效力的確認(rèn)
案例35：應(yīng)收賬款被授權(quán)收款人并非為權(quán)利人
案例36：電費(fèi)補(bǔ)貼款并不屬于已質(zhì)押的上網(wǎng)電價(jià)
六、取印及面簽
案例37：承租人印章不實(shí)
案例38：對(duì)外加蓋公章與備案公章的不一致
一、租賃物的租后管理
案例39：就租賃物作出明確標(biāo)識(shí)對(duì)抗后續(xù)再抵押行為
二、對(duì)擔(dān)保人租后檢查和監(jiān)測(cè)易踏空
案例40：承租人私自將已質(zhì)押股權(quán)解押并重新質(zhì)押給第三人
三、重組項(xiàng)目的操作風(fēng)險(xiǎn)
案例41：借新還舊項(xiàng)下租賃物問題
案例42：未能及時(shí)進(jìn)行股權(quán)質(zhì)押變更登記導(dǎo)致權(quán)力的喪失
四、租賃物取回需進(jìn)行通盤考慮
案例43：船舶取回案例
案例44：公務(wù)機(jī)取回及處置案例
案例45：冒名收車中的搶劫犯罪行為
案例46：強(qiáng)制收車中的尋釁滋事犯罪行為
案例47：設(shè)備取回獲法院支持案例
案例48：設(shè)備取回主張未獲得法院支持
五、檔案管理存有漏洞
案例49：因項(xiàng)目重組而忽略檔案移交管理
一、主張取回租賃物或主張債權(quán)的擇一行使
案例50：出租人向法院主張租賃物返還
二、以股抵債的選擇
案例51：股權(quán)網(wǎng)絡(luò)司法拍賣一拍流拍后適用以物抵債程序
三、強(qiáng)制執(zhí)行公證
案例52：出租人向法院申請(qǐng)強(qiáng)制執(zhí)行并成功劃扣相應(yīng)資金
一、破產(chǎn)主要步驟及程序
案例53：某C航運(yùn)企業(yè)破產(chǎn)重整項(xiàng)目
二、破產(chǎn)程序中共益?zhèn)鶛?quán)的申請(qǐng)
案例54：某Y煤化工破產(chǎn)重整項(xiàng)目
三、出租人義務(wù)履行完畢的確認(rèn)
案例55：江蘇某亨破產(chǎn)管理項(xiàng)目
四、破產(chǎn)法院的強(qiáng)制批準(zhǔn)權(quán)
案例56：破產(chǎn)法院可依職權(quán)就破產(chǎn)重整方案行使強(qiáng)制批準(zhǔn)權(quán)
五、美國(guó)法破產(chǎn)相關(guān)規(guī)定
案例57：Z公司Chapter11項(xiàng)目
一、非國(guó)家工作人員受賄罪
案例58：某金融租賃公司高管非國(guó)家工作人員受賄犯罪
二、職務(wù)侵占罪
案例59：某租賃公司員工職務(wù)侵占犯罪
三、違法發(fā)放貸款罪
案例60：某小額貸款公司員工違法發(fā)放貸款犯罪
后　記
附　錄　本書判決書漢語(yǔ)拼音索引