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內(nèi)容簡介

　　本書作者將理財規(guī)劃核心能力發(fā)展成為財富管理服務(wù)的核心能力體系。財富管理必須具備的四大核心能力，即：1、針對客戶在保障已有財務(wù)資源購買力前提下的增值保值需求，設(shè)計滿足這一需求的家庭投資架構(gòu)的能力。投資架構(gòu)的建設(shè)對客戶而言，是其家庭投資活動的“頂層設(shè)計”，對后期的很多投資決定至關(guān)重要；對理財師而言，則是在投資架構(gòu)的搭建的四個主要環(huán)節(jié)中（投資目標設(shè)定、資產(chǎn)配置、投資方式選擇和投資組合管理策略），把投資風(fēng)控前置，并形成自己針對客戶投資需求的服務(wù)體系。 2、針對客戶廣義的家庭財產(chǎn)“安全性”保障和保全的需求，設(shè)計滿足這一需求的家庭財務(wù)保障保全體系的能力；理財師可以通過風(fēng)險識別、風(fēng)險評估、風(fēng)險轉(zhuǎn)移或者降低措施、以及風(fēng)險保障效果評估等四個主要環(huán)節(jié)，形成自身在客戶家庭財務(wù)保障保全方面的服務(wù)體系。 3、針對保障并提升家庭生活品質(zhì)的需求，制定基于這一需求的全生涯理財規(guī)劃的能力。理財規(guī)劃服務(wù)本身就包含了六個主要步驟（在正文中有詳細介紹，在此就不贅述了），可以成為理財師比較具體的服務(wù)體系。 4、針對客戶對子女的財務(wù)支持，以及包括了財產(chǎn)傳承和企業(yè)傳承在內(nèi)的財富傳承安排的需求，提供進行一系列建議和安排的專業(yè)服務(wù)的能力。子女財務(wù)支持、財產(chǎn)傳承方面涉及到很多其他的法律稅務(wù)方面的問題，理財師的對客戶家庭資源的規(guī)劃能力和外部資源整合能力是關(guān)鍵。本書是作者對過去二十余年執(zhí)業(yè)經(jīng)驗的總結(jié)，是作者對財富管理和財富管理服務(wù)本質(zhì)的思考、對財富管理理論體系和服務(wù)體系探索的總結(jié)。

作者簡介

　　夏文慶，中國理財師職業(yè)化聯(lián)盟（籌）主席，上海金融理財師協(xié)會理事，上海鑫舟投資咨詢有限公司（鑫舟財富）創(chuàng)始人、CEO，上海鑫舟保險代理有限公司執(zhí)行董事。著有《理財師實務(wù)手冊》，銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)考試財富管理師輔導(dǎo)教材《個人理財》的編寫組成員；擁有悉尼理工大學(xué)（UTS）商學(xué)士，迪肯大學(xué)（Deakin）工商管理學(xué)碩士、澳洲國際金融理財師CFPCM資格。

圖書目錄

第一部分重新定義財富管理
第一章緒論
第一節(jié) 中國財富管理行業(yè)從“0”到“1”的歷程
第二節(jié) 行業(yè)發(fā)展早期的特點和希望
第三節(jié) 重新定義財富管理服務(wù)
第四節(jié) 四大財富管理核心能力
第二鄯分針對客戶投資需求的方法論和服務(wù)體系
第二章理財師在客戶投資行為中的定位
第一節(jié) 理財師定位的常見誤區(qū)
第二節(jié) 理財師的定位、方法論和服務(wù)體系
第三章投資架構(gòu)服務(wù)內(nèi)容的邏輯背景
第一節(jié) 長期投資的邏輯
第二節(jié) 資產(chǎn)配置的邏輯
第三節(jié) 投資方式的選擇邏輯
第四章優(yōu)化資產(chǎn)配置的原理和計算
第一節(jié) 資產(chǎn)配置誤區(qū)解析
第二節(jié) “均值-方差”模型的基本原理和計算步驟
第三節(jié) 全天候策略和風(fēng)險平價策略
第四節(jié) 關(guān)于另類資產(chǎn)的配置
第五章投資方式和資產(chǎn)管理資源的選擇
第一節(jié) 國內(nèi)當前的投資產(chǎn)品體系
第二節(jié) 資產(chǎn)管理資源的選擇原則
第三節(jié) 產(chǎn)品投向和投資風(fēng)格分散的重要性
第四節(jié) 資產(chǎn)管理資源的定量和定性分析
第六章理財師的投后服務(wù)
第一節(jié) 投資組合管理策略
第二節(jié) 資產(chǎn)管理資源的跟蹤和調(diào)整
第七章財富管理機構(gòu)需提供的專業(yè)支持
第三部分構(gòu)建家庭財務(wù)保障保全體系的能力
第八章家庭財務(wù)保障保全體系概述
第一節(jié) 風(fēng)險識別
第二節(jié) 風(fēng)險評估
第三節(jié) 制定家庭財務(wù)保障保全體系
第四節(jié) 評估風(fēng)險管理效果
第九章家庭風(fēng)險管理中的常用金融工具
第一節(jié) 保險產(chǎn)品和保險合同
第二節(jié) 家族信托
第三節(jié) 保險金信托
第四節(jié) 其他有效的民事法律行為
第十章如何預(yù)防因為人身風(fēng)險所引發(fā)的家庭財務(wù)風(fēng)險
第一節(jié) 幫助客戶識別因為人身風(fēng)險所引發(fā)的家庭財務(wù)風(fēng)險
第二節(jié) 幫助客戶評估因為人身風(fēng)險所引發(fā)的家庭財務(wù)風(fēng)險
第三節(jié) 風(fēng)險轉(zhuǎn)移工具
第四節(jié) 利用保險產(chǎn)品轉(zhuǎn)移因為人身風(fēng)險所引發(fā)的家庭財務(wù)風(fēng)險
第五節(jié) 評估風(fēng)險管理效果
第十一章如何預(yù)防婚姻問題引發(fā)的財務(wù)風(fēng)險
第一節(jié) 婚姻關(guān)系中的財產(chǎn)關(guān)系
第二節(jié) 如何根據(jù)客戶的意愿來保護其婚前財產(chǎn)
第三節(jié) 離婚時的財產(chǎn)保全措施
第四節(jié) 如何降低婚姻問題引發(fā)企業(yè)經(jīng)營的風(fēng)險
第十二章如何預(yù)防企業(yè)經(jīng)營風(fēng)險傳導(dǎo)到家庭風(fēng)險管理
第一節(jié) 經(jīng)營風(fēng)險是如何成為家庭財務(wù)風(fēng)險的
……
第四部分財富傳承安排的能力
第五部分綜合理財規(guī)劃能力
附錄
參考文獻
后記