銀行貸后檢查要點(diǎn)培訓(xùn)（第二版）

篇 信貸業(yè)務(wù)的培訓(xùn)要點(diǎn)1 
課 積極授信后管理要點(diǎn)3 
第二課 銀行可以重點(diǎn)識(shí)別的借款企業(yè)預(yù)警信號(hào)4 
第三課 全面信貸后檢查要點(diǎn)11 
第四課 銀行對(duì)擔(dān)保企業(yè)檢查要點(diǎn)15 
第五課 貸款用途檢查要點(diǎn)18 
第六課 流動(dòng)資金貸后檢查要點(diǎn)21 
第七課 銀行承兌匯票業(yè)務(wù)授信后檢查要點(diǎn)26 
第八課 銀行承兌匯票貼現(xiàn)授信后檢查要點(diǎn)33 
第九課 商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)授信后檢查要點(diǎn)35 
第十課 上市公司增發(fā)?配股過(guò)橋貸款檢查要點(diǎn)40 
第十一課 固定資產(chǎn)貸款和項(xiàng)目融資貸款授信后檢查要點(diǎn)50 
第十二課 房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)貸款授信后檢查要點(diǎn)55 
第十三課 園區(qū)開(kāi)發(fā)貸款授信后檢查要點(diǎn)60 
第十四課 銀團(tuán)貸款授信后檢查要點(diǎn)63 
第十五課 出口信用證押匯授信后檢查要點(diǎn)65 
第十六課 出口信用證貼現(xiàn)授信后檢查要點(diǎn)68 
第十七課 匯入?yún)R款押匯授信后檢查要點(diǎn)69 
第十八課 出口信保融資授信后檢查要點(diǎn)70 
第十九課 進(jìn)口開(kāi)證授信后檢查要點(diǎn)71 
第二十課 進(jìn)口信用證押匯授信后檢查要點(diǎn)72 
第二十一課 進(jìn)口代收押匯授信后檢查要點(diǎn)74 
第二十二課 匯出匯款押匯授信后檢查要點(diǎn)74 
第二十三課 國(guó)內(nèi)信用證開(kāi)證授信后檢查要點(diǎn)75 
第二十四課 國(guó)內(nèi)信用證項(xiàng)下買(mǎi)方押匯授信后檢查要點(diǎn)81
第二十五課 國(guó)內(nèi)信用證項(xiàng)下賣(mài)方押匯授信后檢查要點(diǎn)82 
第二十六課 國(guó)內(nèi)信用證議付授信后檢查要點(diǎn)82 
第二十七課 貨權(quán)質(zhì)押授信后檢查要點(diǎn)84 
第二十八課 保兌倉(cāng)項(xiàng)下授信后檢查要點(diǎn)88 
第二十九課 保函貸后檢查要點(diǎn)92 
第三十課 保理貸后檢查要點(diǎn)96 
第三十一課 公立及民營(yíng)醫(yī)院授信后檢查要點(diǎn)104 
第三十二課 公立及民營(yíng)高校授信后檢查要點(diǎn)107 
第三十三課 中小企業(yè)授信后檢查要點(diǎn)110 
第三十四課 政府融資平臺(tái)授信后檢查要點(diǎn)113 
第三十五課 鐵路行業(yè)授信后管理要點(diǎn)114 
第三十六課 港口行業(yè)授信后管理要點(diǎn)117 
第三十七課 航空行業(yè)授信后管理要點(diǎn)118 
第三十八課 交通行業(yè)授信后管理要點(diǎn)122 
第三十九課 政府融資平臺(tái)授信后管理要點(diǎn)124 
第四十課 一般批發(fā)零售業(yè)授信后檢查要點(diǎn)128 
第四十一課 機(jī)械設(shè)備?交通運(yùn)輸工具等固定資產(chǎn)抵押授信后檢查要點(diǎn)133 
第四十二課 房地產(chǎn)抵押?土地使用權(quán)質(zhì)押授信后檢查要點(diǎn)135 
第四十三課 非上市公司股權(quán)等質(zhì)押授信后檢查要點(diǎn)141 
第四十四課 上市公司股票授信后檢查要點(diǎn)143 
第四十五課 貨押業(yè)務(wù)檢查要點(diǎn)145 
第四十六課 收費(fèi)權(quán)質(zhì)押授信檢查要點(diǎn)151 
第四十七課 經(jīng)營(yíng)性物業(yè)抵押授信后檢查要點(diǎn)155 
第四十八課 融資性擔(dān)保公司授信后檢查要點(diǎn)158 
第四十九課 存單質(zhì)押貸款授信后檢查要點(diǎn)161 
第五十課 銀行承兌匯票貼現(xiàn)檢查要點(diǎn)163 
第五十一課 對(duì)公委托貸款業(yè)務(wù)審查要點(diǎn)164 
第五十二課 對(duì)公低風(fēng)險(xiǎn)授信業(yè)務(wù)審查要點(diǎn)167 
第五十三課 保障性住房授信業(yè)務(wù)審查要點(diǎn)169 
第五十四課 PPP項(xiàng)目授信后審查要點(diǎn)169 
第五十五課 非標(biāo)投資風(fēng)險(xiǎn)授信后審查要點(diǎn)173 
第五十六課 大型民營(yíng)企業(yè)授信后審查要點(diǎn)175 
第五十七課 住房租賃開(kāi)發(fā)貸款貸后審查要點(diǎn)177 
 
第二篇 協(xié)議文本附件179 
【附件1】擠占挪用貸款處理通知書(shū)181 
【附件2】風(fēng)險(xiǎn)排查工作底稿183 
【附件3】平行作業(yè)檢查分析報(bào)告184 
【附件4】小企業(yè)一般風(fēng)險(xiǎn)授信客戶日常走訪記錄表185 
【附件5】小企業(yè)一般授信業(yè)務(wù)貸后檢查暨風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)認(rèn)定報(bào)告187 
【附件6】貸款到期通知書(shū)191 
【附件7】貸款付息通知書(shū)192 
【附件8】逾期貸款本息催收函193 
【附件9】履行連帶責(zé)任保證通知書(shū)194 
【附件10】客戶經(jīng)理授信后管理考核細(xì)則195 
【附件11】風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理授信后管理考核細(xì)則197 
【附件12】授信后管理崗考核細(xì)則199 
【附件13】授信用途檢查報(bào)告201 
【附件13-1】一般授信業(yè)務(wù)貸后檢查暨風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)認(rèn)定報(bào)告202 
【附件13-2】貿(mào)金重點(diǎn)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)排查表206 
【附件14】銀行反向保兌倉(cāng)業(yè)務(wù)三方協(xié)議210 
【附件14-1】預(yù)留印鑒證明書(shū)215 
【附件14-2】收到確認(rèn)函216 
【附件14-3】提貨申請(qǐng)書(shū)217 
【附件14-4】發(fā)貨通知書(shū)217 
【附件14-5】發(fā)貨通知書(shū)收到確認(rèn)函218 
【附件14-6】貨物收妥告知函218 
【附件14-7】退款通知書(shū)219 
【附件15】董事會(huì)決議220 
【附件16】委托貸款申請(qǐng)書(shū)221 
【附件16-1】委托貸款申請(qǐng)書(shū)(委托人為對(duì)公客戶) 221
【附件16-2】委托貸款申請(qǐng)書(shū)(借款人) 222 
【附件16-3】委托貸款申請(qǐng)書(shū)(委托人為非對(duì)公客戶) 223 
【附件16-4】委托貸款承諾書(shū)224 
【附件17】銀行開(kāi)立資信證明申請(qǐng)書(shū)225 
【附件18】銀行資信證明樣本226 
【附件19】銀企合作協(xié)議227 
【附件20】財(cái)務(wù)監(jiān)管協(xié)議229 
 
第三篇 相關(guān)報(bào)告文本233 
【文本】銀行各類(lèi)授信產(chǎn)品串用規(guī)則235 
【附件1】授信產(chǎn)品分類(lèi)表243 
【附件2】綜合授信額度項(xiàng)下產(chǎn)品串用規(guī)則(串用規(guī)則以正文表述為準(zhǔn)) 246 
 
常見(jiàn)信貸風(fēng)險(xiǎn)249 
供應(yīng)鏈融資授信貸前調(diào)查百問(wèn)(核心客戶 上下游企業(yè)整體授信) 251 
立金培訓(xùn)中心名言258