商業(yè)匯票操作實(shí)務(wù)與風(fēng)控手冊

第一章　 票據(jù)基礎(chǔ)理論 1
　 第一節(jié)　 票據(jù)的概念與特征 1
一、 票據(jù)的概念 1
二、 票據(jù)的特征 1
　 第二節(jié)　 票據(jù)的分類 3
一、 匯票 3
二、 偽造變造假票據(jù)分析與防偽技術(shù)現(xiàn)狀 11
三、 本票 18
四、 支票 20
　 第三節(jié)　 電子商業(yè)匯票要素 23
一、 電子商業(yè)匯票票面要素 23
二、 票據(jù)狀態(tài)簡述 33
　 第四節(jié)　 電子商業(yè)匯票市場基礎(chǔ)設(shè)施系統(tǒng) 54
一、 中國票據(jù)交易系統(tǒng) 54
二、 電子商業(yè)匯票系統(tǒng) 60

第二章　 電子商業(yè)匯票的主體 66
　 第一節(jié)　 參與主體的分類 66
一、 直接參與主體 66
二、 間接參與主體 71
　 第二節(jié)　 監(jiān)管主體 91
一、 中國人民銀行 92
二、 中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會 97
　 第三節(jié)　 業(yè)務(wù)參與主體 102
一、 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu) 102
二、 財(cái)務(wù)公司 108
三、 非金融機(jī)構(gòu)的法人 115
四、 中央銀行 120
五、 證券公司 123
六、 基金管理公司 129
　 第四節(jié)　 電子商業(yè)匯票市場基礎(chǔ)設(shè)施 138
一、 上海票據(jù)交易所概況 138
二、 上海票據(jù)交易所服務(wù)內(nèi)容 139
三、 上海票據(jù)交易所的影響 149

第三章　 票據(jù)行為 152
　 第一節(jié)　 出票 152
一、 行為簡介 152
二、 電子商業(yè)匯票系統(tǒng)中的操作流程 155
三、 相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)與案例 166
　 第二節(jié)　 承兌 170
一、 行為簡介 170
二、 電子商業(yè)匯票系統(tǒng)中的操作流程 175
三、 相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)與案例 178
　 第三節(jié)　 背書 189
一、 業(yè)務(wù)簡介 189
二、 電子商業(yè)匯票系統(tǒng)中的操作流程 192
三、 相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)與案例 195
　 第四節(jié)　 保證 203
一、 業(yè)務(wù)簡介 203
二、 電子商業(yè)匯票系統(tǒng)中的操作流程 205
三、 相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)與案例 208
　 第五節(jié)　 質(zhì)押 212
一、 業(yè)務(wù)簡介 212
二、 電子商業(yè)匯票系統(tǒng)中的操作流程 215
三、 相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)與案例 218
　 第六節(jié)　 貼現(xiàn) 220
一、 業(yè)務(wù)簡介 220
二、 業(yè)務(wù)操作流程 223
三、 相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)與案例 250
第七節(jié)　 提示付款 252
一、 業(yè)務(wù)介紹 252
二、 電子商業(yè)匯票系統(tǒng)中的操作流程 257
三、 相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)與案例 261
　 第八節(jié)　 追索 270
一、 業(yè)務(wù)介紹 270
二、 電子商業(yè)匯票系統(tǒng)中的操作流程 274
三、 法律風(fēng)險(xiǎn)與相關(guān)案例 281
四、 延伸 290

第四章　 電子商業(yè)匯票的應(yīng)用 295
　 第一節(jié)　 票據(jù)功能綜述 295
一、 信用功能 295
二、 支付功能 295
三、 融資功能 296
四、 流通功能 296
五、 宏觀調(diào)控功能 296
　 第二節(jié)　 票據(jù)功能的應(yīng)用舉例 297
一、 票付通 297
二、 票據(jù)池業(yè)務(wù) 302
三、 票據(jù)資產(chǎn)證券化 309
四、 供應(yīng)鏈金融 320