票據(jù)業(yè)務(wù)知識(shí)100問(wèn)（修訂版）

一、綜合類
1. 票交所成立的背景是什么？對(duì)于促進(jìn)我國(guó)票據(jù)市場(chǎng)發(fā)展，完善我國(guó)金融市場(chǎng)體系有何重要意義？ 2
2. 票交所的總體目標(biāo)和未來(lái)發(fā)展規(guī)劃是什么？ 3
3. 票交所作為中國(guó)人民銀行指定的票據(jù)市場(chǎng)基礎(chǔ)設(shè)施，為票據(jù)市場(chǎng)參與者提供哪些服務(wù)？ 5
4. 票據(jù)市場(chǎng)基礎(chǔ)設(shè)施的系統(tǒng)架構(gòu)是如何設(shè)計(jì)的？ 5
5. 票交所成立后的票據(jù)市場(chǎng)業(yè)務(wù)模式與傳統(tǒng)票據(jù)市場(chǎng)的業(yè)務(wù)模式相比有哪些優(yōu)勢(shì)和創(chuàng)新？ 6
6. 票交所為完善票據(jù)市場(chǎng)價(jià)格形成機(jī)制進(jìn)行了哪些創(chuàng)新？ 7
7. 票交所建立了哪些風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制？對(duì)于防范和控制票據(jù)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)有何重要意義？ 8

二、系統(tǒng)參與者管理類
8. 票交所系統(tǒng)參與者包括哪些機(jī)構(gòu)？ 12
9. 票交所系統(tǒng)參與者有哪些權(quán)利和義務(wù)？ 13
10. 票交所系統(tǒng)的接入方式有哪些？ 14
11. 金融機(jī)構(gòu)法人如何申請(qǐng)接入票交所系統(tǒng)？ 14
12. 分支機(jī)構(gòu)申請(qǐng)接入票交所系統(tǒng)需要提交哪些材料？ 15
13. 非法人產(chǎn)品申請(qǐng)接入交易系統(tǒng)需要提交哪些材料？ 17

三、登記托管類
14. 系統(tǒng)參與者在中國(guó)票據(jù)交易系統(tǒng)上辦理紙票承兌信息登記時(shí)，需要注意哪些事項(xiàng)？ 20
15. 財(cái)務(wù)公司是否可以在中國(guó)票據(jù)交易系統(tǒng)上辦理紙票承兌信息登記？ 20
16. 在中國(guó)票據(jù)交易系統(tǒng)上辦理紙票承兌信息登記時(shí)，上傳的票據(jù)影像是否可以刪除、修改和添加？ 21
17. 在中國(guó)票據(jù)交易系統(tǒng)上辦理紙票承兌信息登記時(shí)，發(fā)現(xiàn)信息錄入有誤如何處理？ 22
18. 承兌機(jī)構(gòu)在中國(guó)票據(jù)交易系統(tǒng)上已辦理紙票承兌信息登記，紙票尚未實(shí)際交付出票人或收款人之前，發(fā)現(xiàn)承兌信息登記有誤，如何處理？ 22
19. 承兌機(jī)構(gòu)在中國(guó)票據(jù)交易系統(tǒng)上已辦理紙票承兌信息登記，且票據(jù)已啟動(dòng)后續(xù)業(yè)務(wù)后，發(fā)現(xiàn)承兌信息登記要素有誤，應(yīng)如何處理？ 23
20 . 在中國(guó)票據(jù)交易系統(tǒng)上辦理紙票“ 票據(jù)作廢”“未用退回”操作時(shí)，應(yīng)遵循哪些相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則？ 23
21. 在中國(guó)票據(jù)交易系統(tǒng)上辦理紙票承兌信息登記、質(zhì)押信息登記、貼現(xiàn)信息登記時(shí)，如果當(dāng)日未復(fù)核，系統(tǒng)會(huì)作何處理？ 24
22. 在中國(guó)票據(jù)交易系統(tǒng)上辦理紙質(zhì)銀票承兌信息登記時(shí)，承兌人開(kāi)戶行和解付行不一致，票據(jù)結(jié)清時(shí)應(yīng)如何結(jié)清登記？ 24
23. 未貼現(xiàn)紙票線下兌付后，在中國(guó)票據(jù)交易系統(tǒng)上應(yīng)如何操作？ 25
24. 未貼現(xiàn)的紙票在中國(guó)票據(jù)交易系統(tǒng)上辦理質(zhì)押信息登記時(shí)，需注意哪些事項(xiàng)？ 25
25. 未作質(zhì)押解除登記的紙票，到期后如何處理？ 26
26. 已辦理止付信息登記的紙質(zhì)風(fēng)險(xiǎn)票據(jù)，承兌人開(kāi)戶行或者解付行應(yīng)如何應(yīng)答提示付款申請(qǐng)？ 26
27. 在中國(guó)票據(jù)交易系統(tǒng)辦理掛失止付登記，12天期滿之后是否會(huì)自動(dòng)解除？ 27
28. 票據(jù)到期后，是否可以在中國(guó)票據(jù)交易系統(tǒng)辦理掛失止付登記？ 27
29. 在中國(guó)票據(jù)交易系統(tǒng)中如何查詢已辦理止付信息登記的票據(jù)？ 27
30. 系統(tǒng)參與者在中國(guó)票據(jù)交易系統(tǒng)上辦理紙票貼現(xiàn)信息登記時(shí)，有哪些注意事項(xiàng)？ 28
31. 在中國(guó)票據(jù)交易系統(tǒng)上辦理紙票貼現(xiàn)信息登記時(shí)，發(fā)現(xiàn)信息登記有誤，應(yīng)如何處理？ 29
32. 貼現(xiàn)行在中國(guó)票據(jù)交易系統(tǒng)上辦理紙票貼現(xiàn)影像信息，應(yīng)包含哪些要素？ 30
33. 貼現(xiàn)行在中國(guó)票據(jù)交易系統(tǒng)辦理紙票貼現(xiàn)信息登記時(shí)，被背書(shū)人欄處需要注意哪些事項(xiàng)？ 30
34. 貼現(xiàn)行在中國(guó)票據(jù)交易系統(tǒng)上發(fā)起查詢之后，是否還需要大額支付系統(tǒng)查詢查復(fù)？ 31
35. 貼現(xiàn)信息登記完成后，中國(guó)票據(jù)交易系統(tǒng)是否會(huì)自動(dòng)向解付行發(fā)起承兌付款確認(rèn)？ 31
36. 如何查詢承兌付款確認(rèn)審批結(jié)果？ 32
37. 如何處理承兌付款確認(rèn)流程中的待處理任務(wù)？33
38. 哪些情況下解付行可以選擇“審批拒絕”？ 34
39. 票據(jù)保證行為和票據(jù)保證增信行為有什么區(qū)別？34
40. 中國(guó)票據(jù)交易系統(tǒng)中，票據(jù)線下追索庫(kù)存變更有哪些處理規(guī)則？ 35
41. 中國(guó)票據(jù)交易系統(tǒng)中，票據(jù)辦理轉(zhuǎn)貼現(xiàn)后是否還可以辦理庫(kù)存移庫(kù)？ 36
42. 中國(guó)票據(jù)交易系統(tǒng)中，紙票承兌保管退票有哪些處理規(guī)則？ 36
43. 系統(tǒng)參與者如何辦理止付信息登記？未作解除止付登記的票據(jù)，是否可以辦理追償?shù)绕渌麡I(yè)務(wù)？ 37
44. 貼現(xiàn)行上傳影像中缺少“票據(jù)貼現(xiàn)憑證”影像，解付行是否可以以此為由拒絕付款？ 37
45. 中國(guó)票據(jù)交易系統(tǒng)對(duì)票據(jù)到期托收的處理規(guī)則有哪些？ 38
46. 中國(guó)票據(jù)交易系統(tǒng)內(nèi)票據(jù)權(quán)利人的追償順序是什么？ 38
47. 已貼現(xiàn)未到期的票據(jù)，貼現(xiàn)機(jī)構(gòu)如何發(fā)起提前提示付款？ 39
48. 電子商業(yè)匯票系統(tǒng)中，什么情況下可以發(fā)起非拒付追索？ 39
49. 電子商業(yè)匯票系統(tǒng)中，電票拒付后是否可以發(fā)起非拒付追索？ 40
50. 電子商業(yè)匯票系統(tǒng)中，“非拒付追索已撤銷”狀態(tài)的電票是否可以發(fā)起提示付款？ 40
51. 電子商業(yè)匯票系統(tǒng)中，持票人可以向承兌人發(fā)起非拒付追索嗎？ 41
52. 票據(jù)狀態(tài)為“非拒付追索待清償”和“非拒付追索同意清償待簽收”時(shí), 電子商業(yè)匯票系統(tǒng)中票據(jù)撤銷規(guī)則有哪些？ 41
53. 電子商業(yè)匯票系統(tǒng)中，非拒付追索的時(shí)效是多久？ 42
54. 票據(jù)托管的主要內(nèi)容是什么？ 42
55. 什么是票據(jù)托管賬戶？票據(jù)托管賬戶開(kāi)立的原則是什么？ 43
56. 票據(jù)托管賬戶的記賬科目分類？ 44
57. 權(quán)屬初始登記主要有哪些內(nèi)容？ 44
58. 變更登記主要有哪些內(nèi)容？ 45
59. 在什么情況下系統(tǒng)參與者可申請(qǐng)?zhí)崆盎刭?gòu)？如何辦理？ 45
60. 系統(tǒng)參與者申請(qǐng)逾期回購(gòu)需要滿足什么條件？如何辦理？ 47
61. 什么情況下可以辦理票據(jù)非交易過(guò)戶？如何辦理？ 48
62. 注銷登記主要發(fā)生在哪些業(yè)務(wù)場(chǎng)景？ 49
63. 貼現(xiàn)通業(yè)務(wù)的定義是什么？ 50
64. 貼現(xiàn)通業(yè)務(wù)的參與主體是誰(shuí)？ 50
65. 貼現(xiàn)通（一期）業(yè)務(wù)流程是怎樣的？ 51
66. 用于辦理貼現(xiàn)通業(yè)務(wù)的票據(jù)需要符合哪些條件？51

四、交易類
67. 在票交所開(kāi)展交易應(yīng)完成哪些準(zhǔn)備工作？應(yīng)注意哪些問(wèn)題？ 54
68. 票交所的交易時(shí)段是怎樣的？在不同時(shí)段分別能進(jìn)行哪些系統(tǒng)操作？ 54
69. 哪些類型的金融資產(chǎn)可以在票交所進(jìn)行交易？55
70. 票交所提供哪些交易品種？與傳統(tǒng)票據(jù)市場(chǎng)相比有哪些創(chuàng)新之處？ 56
71. 票交所提供哪些交易方式？與傳統(tǒng)票據(jù)市場(chǎng)相比有哪些創(chuàng)新之處？ 57
72. 票交所將實(shí)現(xiàn)票據(jù)全生命周期管理，其核心業(yè)務(wù)流程是怎樣的？ 58
73. 在票交所交易的資產(chǎn)有哪些增信措施？ 58
74. 票交所應(yīng)急服務(wù)的概念是什么？ 59
75. 應(yīng)急服務(wù)中“應(yīng)急撤銷”一般包含幾種情形？ 60
76. 在票交所模式下，完整的票據(jù)交易合同包括哪些組成部分？ 60
77. 票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)交易包括哪些交易要素？ 61
78. 票據(jù)質(zhì)押式回購(gòu)交易包括哪些交易要素？ 61
79. 票據(jù)買斷式回購(gòu)交易包括哪些交易要素？ 62
80. 票據(jù)質(zhì)押式回購(gòu)和買斷式回購(gòu)的具體區(qū)別是什么？分別有哪些主要特點(diǎn)？ 62
81. 再貼現(xiàn)是否需要通過(guò)票交所的再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)系統(tǒng)辦理？再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)系統(tǒng)提供哪些功能？ 64
82. 詢價(jià)交易方式的含義是什么？包括哪些報(bào)價(jià)方式？基本交易流程是怎樣的？ 64
83. 點(diǎn)擊成交的含義是什么？基本交易流程是怎樣的？適用于哪些交易品種？ 66
84. 匿名點(diǎn)擊的含義是什么？基本交易流程是怎樣的？適用于哪些交易品種？ 67
85.《票據(jù)交易管理辦法》規(guī)定票據(jù)市場(chǎng)參與者包括哪幾類？覆蓋哪些機(jī)構(gòu)類型？需要符合哪些條件？68
86.《票據(jù)交易主協(xié)議（2016年版）》包含哪些主要內(nèi)容？對(duì)于我國(guó)票據(jù)市場(chǎng)發(fā)展有何重要意義？ 69
87.《票據(jù)交易主協(xié)議（2016年版）》關(guān)于持票人部分放棄追索權(quán)的約定應(yīng)當(dāng)如何理解？ 71
88.《票據(jù)交易主協(xié)議（2016年版）》如何認(rèn)定票據(jù)交易中的違約和終止事件？如果發(fā)生交易違約應(yīng)如何處理？ 73
89.《上海票據(jù)交易所票據(jù)交易規(guī)則》包含哪些主要內(nèi)容？對(duì)于票據(jù)交易的規(guī)范和創(chuàng)新有何重要意義？75

五、清算結(jié)算類
90. 票交所支持使用的資金清算路徑有哪幾種？分別適用于哪類金融機(jī)構(gòu)？ 78
91. 申請(qǐng)開(kāi)立票交所資金賬戶需要提供哪些材料？79
92. 票交所資金賬戶對(duì)綁定的出金賬戶有哪些要求？81
93. 如何辦理資金賬戶注銷手續(xù)？ 82
94. 通過(guò)大額支付系統(tǒng)直參行清算賬戶完成票據(jù)業(yè)務(wù)資金清算的金融機(jī)構(gòu)，如何獲取資金清算信息？ 82
95. 票據(jù)業(yè)務(wù)資金結(jié)算的范圍包括哪些？ 83
96. 清算速度、清算類型和最晚結(jié)算時(shí)間是如何確定的？ 83
97. 票交所提供哪些票據(jù)業(yè)務(wù)結(jié)算方式？ 84
98. 中國(guó)票據(jù)交易系統(tǒng)客戶端向系統(tǒng)參與者提供哪些清算結(jié)算功能？ 85
99. 票交所資金賬戶持有人如何辦理出、入金業(yè)務(wù)？ 86
100. 票交所資金賬戶計(jì)息及付息規(guī)則有哪些？ 87
101. 單筆業(yè)務(wù)中多張票據(jù)的結(jié)算規(guī)則有哪些？ 87
102. 票交所如何判斷結(jié)算失敗？ 88
103. 機(jī)構(gòu)是否能通過(guò)清算結(jié)算模塊下的“賬戶資金查詢”查詢?cè)摍C(jī)構(gòu)資金賬戶余額及明細(xì)情況？ 90
104. 什么是“票付通”業(yè)務(wù)？ 90
105.“票付通”業(yè)務(wù)的主要功能有哪些？ 91
106. 哪些機(jī)構(gòu)可以接入“票付通”？ 92
107. 如何接入“票付通”？ 93
108. 已開(kāi)通“票付通”業(yè)務(wù)的合作金融機(jī)構(gòu)有哪幾家？ 93

六、信息統(tǒng)計(jì)及法律類
109. 票交所為市場(chǎng)提供哪些數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)服務(wù)？ 96
110. 票交所后續(xù)可以為市場(chǎng)參與者提供哪些信息產(chǎn)品？ 97
111. 什么是票據(jù)收益率曲線，有何作用？ 98
112. 票據(jù)估值是什么，受到哪些因素的影響？ 99
113. 票據(jù)市場(chǎng)價(jià)格指數(shù)是什么，對(duì)票據(jù)市場(chǎng)交易會(huì)產(chǎn)生什么影響？ 100
114. 電子商業(yè)匯票法定提示付款期間是什么？持票人如果未在法定期間提示付款將產(chǎn)生什么法律后果？ 101
115. 承兌人對(duì)電子商業(yè)匯票持票人提示付款的應(yīng)答期限是什么？承兌人未應(yīng)答的，接入機(jī)構(gòu)的應(yīng)答期限是什么？ 102
116. 票據(jù)權(quán)利的行使期限是什么？如果持票人未及時(shí)行使的話會(huì)產(chǎn)生什么法律后果？ 103
117. 票據(jù)電子形式背書(shū)是指什么？其法律效力如何？紙票電子形式背書(shū)后如何完成交付？ 104
118. 票據(jù)債務(wù)人的范圍和責(zé)任有哪些？ 104
119. 票據(jù)追索權(quán)的概念是什么？被追索對(duì)象有哪些？ 105
120. 持票人在哪些情況下可以進(jìn)行追索，追索權(quán)應(yīng)如何行使？ 106
121. 《票據(jù)交易管理辦法》規(guī)定票據(jù)到期后的償付順序是什么？ 107
122. 非法人類參與者開(kāi)展票據(jù)交易如何承擔(dān)法律責(zé)任？ 108
123. 哪些票據(jù)欺詐行為須承擔(dān)刑事責(zé)任？ 109

后記 111>>