供應(yīng)鏈金融5.0：自金融+區(qū)塊鏈票據(jù)

第1章 緒論
第1章 緒論 1
1.1 供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新的產(chǎn)業(yè)背景 1
1.1.1 顛覆式創(chuàng)新是商業(yè)時(shí)代的主旋律 1
1.1.2 B端賦能模式：T2B2C 3
1.1.3 金融創(chuàng)新對(duì)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)的關(guān)鍵作用 4
1.1.4 產(chǎn)業(yè)區(qū)塊鏈的應(yīng)用 7
1.2 供應(yīng)鏈金融模式與機(jī)制的局限性 8
1.3 區(qū)塊鏈票據(jù)應(yīng)用概況 12
1.4 產(chǎn)業(yè)鏈“自金融”模式興起的意義 15
第2章 理論與技術(shù)基礎(chǔ) 18
2.1 區(qū)塊鏈分布式記賬的模式與價(jià)值 18
2.1.1 記賬的價(jià)值 18
2.1.2 分布式記賬的價(jià)值 20
2.1.3 會(huì)計(jì)信息的真實(shí)與透明化 21
2.2 票據(jù)的核心功能是融資 23
2.2.1 票據(jù)功能的發(fā)展過程 23
2.2.2 外國(guó)票據(jù)發(fā)展經(jīng)驗(yàn)借鑒 24
2.2.3 票據(jù)市場(chǎng)對(duì)中小企業(yè)融資的支持作用 25
2.2.4 票據(jù)市場(chǎng)制度體系需要與時(shí)俱進(jìn) 26
2.3 票據(jù)的無因性及法律問題 27
2.3.1 無因性的概念及辨析 28
2.3.2 無因性的重要影響 29
2.3.3 票據(jù)司法及銀行實(shí)踐中的問題 30
2.3.4 電子票據(jù)應(yīng)用概況與法律問題 31
2.3.5 票據(jù)交易的其他相關(guān)問題 34
2.4 核心企業(yè)推進(jìn)產(chǎn)融服務(wù)的動(dòng)力機(jī)制 35
2.4.1 核心企業(yè)是鏈內(nèi)企業(yè)之間借貸風(fēng)險(xiǎn)管理的關(guān)鍵 38
2.4.2 核心企業(yè)因金融創(chuàng)新而獲得經(jīng)濟(jì)回報(bào) 39
2.5 核心企業(yè)參與供應(yīng)鏈金融對(duì)動(dòng)產(chǎn)質(zhì)量的影響 40
2.5.1 核心企業(yè)是銀行進(jìn)入供應(yīng)鏈的關(guān)鍵 40
2.5.2 核心企業(yè)對(duì)節(jié)點(diǎn)企業(yè)資產(chǎn)的增信 41
2.5.3 核心企業(yè)能降低供應(yīng)鏈的總體融資違約風(fēng)險(xiǎn) 42
2.5.4 核心企業(yè)可以形成具有證據(jù)鏈特征的單證流 42
【案例】鏈?zhǔn)狡睋?jù)“合同+單據(jù)+發(fā)票”對(duì)信用的影響 42
2.5.5 核心企業(yè)可以大幅降低金融服務(wù)的營(yíng)銷成本 43
【案例】保理業(yè)務(wù)的規(guī)模為什么偏小 44
第3章 區(qū)塊鏈架構(gòu)下的數(shù)字票據(jù) 45
3.1 數(shù)字票據(jù)的內(nèi)涵與顛覆式創(chuàng)新 45
3.1.1 數(shù)字票據(jù)對(duì)交易模式的突破 46
3.1.2 對(duì)票據(jù)定義的突破 47
3.1.3 潛在沖突 48
3.2 數(shù)字票據(jù)的重要價(jià)值 49
3.3 數(shù)字票據(jù)的特性與功能 51
3.3.1 數(shù)字票據(jù)的安全性 51
3.3.2 數(shù)字票據(jù)的交易效率 52
3.3.3 數(shù)字票據(jù)的監(jiān)管 52
3.3.4 票據(jù)背書的突破性與合規(guī)性 52
3.3.5 智能合約對(duì)背書的突破性 53
3.3.6 人工智能的突破性 53
3.3.7 共識(shí)機(jī)制及全網(wǎng)廣播的契約性創(chuàng)新 54
3.4 數(shù)字票據(jù)平臺(tái) 55
3.4.1 底層平臺(tái) 55
3.4.2 數(shù)字資產(chǎn)存儲(chǔ) 56
3.4.3 跨鏈技術(shù) 56
3.5 智能合約的法律問題 57
第4章 供應(yīng)鏈自金融的設(shè)計(jì)與模式 59
4.1 供應(yīng)鏈自金融的內(nèi)涵 59
4.1.1 供應(yīng)鏈自金融的定義 59
4.1.2 金融業(yè)特性 60
4.1.3 供應(yīng)鏈自金融的特點(diǎn) 60
4.1.4 供應(yīng)鏈自金融分類 63
4.2 基本模式一：核心企業(yè)直接提供資金 64
【案例】美國(guó)Costco供應(yīng)鏈金融 66
4.3 基本模式二：多級(jí)票據(jù)拆分與流轉(zhuǎn) 68
4.3.1 信用逐級(jí)遞減 68
4.3.2 區(qū)塊鏈票據(jù)方案 69
4.3.3 應(yīng)收賬款交易與拆分 70
4.3.4 數(shù)字票據(jù)的多級(jí)拆分 72
4.3.5 債權(quán)的無因化、標(biāo)準(zhǔn)化 75
4.3.6 數(shù)字票據(jù)交易的主要環(huán)節(jié) 78
4.3.7 多級(jí)票據(jù)拆分與流轉(zhuǎn)的應(yīng)用價(jià)值 78
4.4 基本模式三：企業(yè)間借貸 79
【案例】農(nóng)業(yè)供應(yīng)鏈融資服務(wù)普惠金融 83
4.5 綜合模式之一：財(cái)務(wù)公司產(chǎn)業(yè)鏈金融 85
4.5.1 產(chǎn)業(yè)鏈金融概念 85
4.5.2 財(cái)務(wù)公司產(chǎn)業(yè)鏈金融發(fā)展概況 86
【案例】茅臺(tái)財(cái)務(wù)公司向經(jīng)銷商開放融資服務(wù) 88
4.5.3 財(cái)務(wù)公司產(chǎn)業(yè)鏈金融的戰(zhàn)略意義 88
4.5.4 財(cái)務(wù)公司開展自金融的優(yōu)點(diǎn) 89
【案例】海爾財(cái)務(wù)公司的產(chǎn)業(yè)鏈金融服務(wù) 91
4.5.5 財(cái)務(wù)公司供應(yīng)鏈金融的導(dǎo)入方式 93
【案例】T3票據(jù)聯(lián)盟的票據(jù)互認(rèn) 97
4.6 綜合模式之二：產(chǎn)業(yè)集群供應(yīng)鏈的金融創(chuàng)新 97
4.6.1 產(chǎn)業(yè)集群豐富化的生態(tài)關(guān)系與融資需求 97
4.6.2 產(chǎn)業(yè)集群與供應(yīng)鏈生態(tài)的關(guān)系 98
4.6.3 產(chǎn)業(yè)集群的金融服務(wù)要求 100
4.7 綜合模式之三：產(chǎn)業(yè)銀行 101
4.7.1 產(chǎn)融結(jié)合的供應(yīng)鏈金融模式 101
4.7.2 產(chǎn)業(yè)銀行的內(nèi)涵 102
4.7.3 產(chǎn)業(yè)銀行的專業(yè)化能力 103
4.7.4 財(cái)務(wù)公司向產(chǎn)業(yè)銀行創(chuàng)新轉(zhuǎn)型 104
4.7.5 轉(zhuǎn)型策略建議 105
第5章 區(qū)塊鏈系統(tǒng)架構(gòu) 108
5.1 應(yīng)用架構(gòu) 108
5.1.1 區(qū)塊鏈架構(gòu)的分類 108
5.1.2 需要建立中心化的數(shù)字票據(jù)交易平臺(tái)嗎 110
5.1.3 分布式數(shù)字票據(jù)系統(tǒng)架構(gòu)的優(yōu)點(diǎn) 111
5.2 技術(shù)解決方案 112
5.3 交易真實(shí)性解決方案 114
5.3.1 交易真實(shí)性原理 115
5.3.2 電子數(shù)據(jù)存證 116
【案例】高達(dá)軟件將智能化技術(shù)用于供應(yīng)鏈金融的取證與存證 117
5.3.3 電子數(shù)據(jù)證據(jù)的司法認(rèn)定 121
5.4 “區(qū)塊鏈+發(fā)票”的應(yīng)用模式 124
【案例】中國(guó)第一張區(qū)塊鏈電子發(fā)票落戶騰訊 125
第6章 風(fēng)險(xiǎn)管理 128
6.1 企業(yè)間借款的合法性及法律風(fēng)險(xiǎn) 128
6.1.1 合法性的認(rèn)定條件 128
6.1.2 舉證責(zé)任 131
6.1.3 借貸雙方意見的真實(shí)性認(rèn)定 132
6.1.4 資金來源的合法性 132
6.1.5 資金用途的合法性 133
6.2 財(cái)務(wù)公司風(fēng)險(xiǎn)因素與風(fēng)險(xiǎn)控制 133
6.2.1 風(fēng)險(xiǎn)因素 134
6.2.2 風(fēng)險(xiǎn)管理原則 135
6.2.3 風(fēng)險(xiǎn)管控措施 137
6.3 人工智能在風(fēng)險(xiǎn)控制中的應(yīng)用 140
6.3.1 傳統(tǒng)風(fēng)控模式的不足 140
6.3.2 人工智能在金融風(fēng)控中的應(yīng)用概況 141
6.3.3 智能風(fēng)控在供應(yīng)鏈金融中的應(yīng)用 142
6.3.4 智能風(fēng)控的應(yīng)用問題 143
【案例】雁陣科技的供應(yīng)鏈金融智能風(fēng)險(xiǎn)控制應(yīng)用 145
第7章 產(chǎn)業(yè)鏈金融與產(chǎn)業(yè)升級(jí)實(shí)踐案例 148
7.1 產(chǎn)業(yè)升級(jí)與金融創(chuàng)新思路：以磁云科技為例 148
7.1.1 “B2B+OMO+產(chǎn)業(yè)金融”模式 149
7.1.2 產(chǎn)業(yè)協(xié)同網(wǎng)絡(luò)實(shí)現(xiàn)“S2b”模式 150
7.1.3 產(chǎn)業(yè)金融創(chuàng)新 151
7.2 產(chǎn)業(yè)路由器與“自金融”案例：凍品匯 153
7.2.1 凍品行業(yè)情況及痛點(diǎn) 153
7.2.2 產(chǎn)業(yè)路由器解決方案 154
7.2.3 金融創(chuàng)新 158
7.2.4 客戶價(jià)值 159
7.3 汽車新零售供應(yīng)鏈金融：眾云車服案例 160
7.3.1 市場(chǎng)空間和行業(yè)痛點(diǎn) 161
7.3.2 汽車新零售的發(fā)展邏輯 163
7.3.3 眾云車服解決方案 165
7.3.4 小結(jié) 168
7.4 財(cái)務(wù)公司產(chǎn)業(yè)鏈自金融：國(guó)清控股 169
7.4.1 建筑業(yè)融資問題 169
7.4.2 企業(yè)簡(jiǎn)介 170
7.4.3 財(cái)務(wù)公司 170
7.4.4 自金融模式 172
7.4.5 效果 173
7.5 產(chǎn)業(yè)集群供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新：磁云唐票 174
7.5.1 磁云解決方案 174
7.5.2 系統(tǒng)架構(gòu)優(yōu)點(diǎn) 177
7.5.3 應(yīng)用價(jià)值 178
7.6 小結(jié) 179
第8章 票據(jù)多級(jí)流轉(zhuǎn)及交易創(chuàng)新實(shí)踐案例 180
8.1 中企云鏈云信方案 180
8.1.1 我國(guó)供應(yīng)鏈金融發(fā)展面臨的瓶頸 180
8.1.2 區(qū)塊鏈+供應(yīng)鏈金融方案 182
8.1.3 應(yīng)用落地的難點(diǎn)與經(jīng)驗(yàn) 185
8.2 豐收科技的多級(jí)流轉(zhuǎn)方案 186
8.2.1 E系列產(chǎn)品介紹 186
8.2.2 技術(shù)支撐 188
8.2.3 技術(shù)創(chuàng)新方案 189
8.2.4 Higgs Chain在豐收供應(yīng)鏈平臺(tái)的應(yīng)用 191
8.2.5 落地難點(diǎn)與經(jīng)驗(yàn)分享 192
8.3 鏈融科技的區(qū)塊鏈票據(jù)方案 193
8.3.1 業(yè)務(wù)需求 193
8.3.2 實(shí)施方案 195
8.3.3 依托區(qū)塊鏈進(jìn)行供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)模式的創(chuàng)新 197
8.3.4 區(qū)塊鏈在鏈融的重要應(yīng)用場(chǎng)景 199
8.4 伊斯特威爾化工產(chǎn)業(yè)供應(yīng)鏈產(chǎn)融實(shí)踐 199
8.4.1 化工產(chǎn)業(yè)供應(yīng)鏈概況及特點(diǎn) 199
8.4.2 化工產(chǎn)業(yè)供應(yīng)鏈的痛點(diǎn) 200
8.4.3 化工產(chǎn)業(yè)供應(yīng)鏈的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn) 201
8.4.4 伊斯特威爾的創(chuàng)新與實(shí)踐 204
8.5 “開放銀行”背景下平安銀行創(chuàng)新供應(yīng)鏈金融服務(wù) 210
第9章 總結(jié)與展望 216
9.1 內(nèi)容總結(jié) 216
9.2 主要?jiǎng)?chuàng)新點(diǎn) 217
9.3 供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新的實(shí)踐建議 218
9.4 展望 219
后記 220