供應鏈金融5.0：自金融+區(qū)塊鏈票據

第1章 緒論
第1章 緒論 1
1.1 供應鏈金融創(chuàng)新的產業(yè)背景 1
1.1.1 顛覆式創(chuàng)新是商業(yè)時代的主旋律 1
1.1.2 B端賦能模式：T2B2C 3
1.1.3 金融創(chuàng)新對產業(yè)轉型升級的關鍵作用 4
1.1.4 產業(yè)區(qū)塊鏈的應用 7
1.2 供應鏈金融模式與機制的局限性 8
1.3 區(qū)塊鏈票據應用概況 12
1.4 產業(yè)鏈“自金融”模式興起的意義 15
第2章 理論與技術基礎 18
2.1 區(qū)塊鏈分布式記賬的模式與價值 18
2.1.1 記賬的價值 18
2.1.2 分布式記賬的價值 20
2.1.3 會計信息的真實與透明化 21
2.2 票據的核心功能是融資 23
2.2.1 票據功能的發(fā)展過程 23
2.2.2 外國票據發(fā)展經驗借鑒 24
2.2.3 票據市場對中小企業(yè)融資的支持作用 25
2.2.4 票據市場制度體系需要與時俱進 26
2.3 票據的無因性及法律問題 27
2.3.1 無因性的概念及辨析 28
2.3.2 無因性的重要影響 29
2.3.3 票據司法及銀行實踐中的問題 30
2.3.4 電子票據應用概況與法律問題 31
2.3.5 票據交易的其他相關問題 34
2.4 核心企業(yè)推進產融服務的動力機制 35
2.4.1 核心企業(yè)是鏈內企業(yè)之間借貸風險管理的關鍵 38
2.4.2 核心企業(yè)因金融創(chuàng)新而獲得經濟回報 39
2.5 核心企業(yè)參與供應鏈金融對動產質量的影響 40
2.5.1 核心企業(yè)是銀行進入供應鏈的關鍵 40
2.5.2 核心企業(yè)對節(jié)點企業(yè)資產的增信 41
2.5.3 核心企業(yè)能降低供應鏈的總體融資違約風險 42
2.5.4 核心企業(yè)可以形成具有證據鏈特征的單證流 42
【案例】鏈式票據“合同+單據+發(fā)票”對信用的影響 42
2.5.5 核心企業(yè)可以大幅降低金融服務的營銷成本 43
【案例】保理業(yè)務的規(guī)模為什么偏小 44
第3章 區(qū)塊鏈架構下的數字票據 45
3.1 數字票據的內涵與顛覆式創(chuàng)新 45
3.1.1 數字票據對交易模式的突破 46
3.1.2 對票據定義的突破 47
3.1.3 潛在沖突 48
3.2 數字票據的重要價值 49
3.3 數字票據的特性與功能 51
3.3.1 數字票據的安全性 51
3.3.2 數字票據的交易效率 52
3.3.3 數字票據的監(jiān)管 52
3.3.4 票據背書的突破性與合規(guī)性 52
3.3.5 智能合約對背書的突破性 53
3.3.6 人工智能的突破性 53
3.3.7 共識機制及全網廣播的契約性創(chuàng)新 54
3.4 數字票據平臺 55
3.4.1 底層平臺 55
3.4.2 數字資產存儲 56
3.4.3 跨鏈技術 56
3.5 智能合約的法律問題 57
第4章 供應鏈自金融的設計與模式 59
4.1 供應鏈自金融的內涵 59
4.1.1 供應鏈自金融的定義 59
4.1.2 金融業(yè)特性 60
4.1.3 供應鏈自金融的特點 60
4.1.4 供應鏈自金融分類 63
4.2 基本模式一：核心企業(yè)直接提供資金 64
【案例】美國Costco供應鏈金融 66
4.3 基本模式二：多級票據拆分與流轉 68
4.3.1 信用逐級遞減 68
4.3.2 區(qū)塊鏈票據方案 69
4.3.3 應收賬款交易與拆分 70
4.3.4 數字票據的多級拆分 72
4.3.5 債權的無因化、標準化 75
4.3.6 數字票據交易的主要環(huán)節(jié) 78
4.3.7 多級票據拆分與流轉的應用價值 78
4.4 基本模式三：企業(yè)間借貸 79
【案例】農業(yè)供應鏈融資服務普惠金融 83
4.5 綜合模式之一：財務公司產業(yè)鏈金融 85
4.5.1 產業(yè)鏈金融概念 85
4.5.2 財務公司產業(yè)鏈金融發(fā)展概況 86
【案例】茅臺財務公司向經銷商開放融資服務 88
4.5.3 財務公司產業(yè)鏈金融的戰(zhàn)略意義 88
4.5.4 財務公司開展自金融的優(yōu)點 89
【案例】海爾財務公司的產業(yè)鏈金融服務 91
4.5.5 財務公司供應鏈金融的導入方式 93
【案例】T3票據聯盟的票據互認 97
4.6 綜合模式之二：產業(yè)集群供應鏈的金融創(chuàng)新 97
4.6.1 產業(yè)集群豐富化的生態(tài)關系與融資需求 97
4.6.2 產業(yè)集群與供應鏈生態(tài)的關系 98
4.6.3 產業(yè)集群的金融服務要求 100
4.7 綜合模式之三：產業(yè)銀行 101
4.7.1 產融結合的供應鏈金融模式 101
4.7.2 產業(yè)銀行的內涵 102
4.7.3 產業(yè)銀行的專業(yè)化能力 103
4.7.4 財務公司向產業(yè)銀行創(chuàng)新轉型 104
4.7.5 轉型策略建議 105
第5章 區(qū)塊鏈系統架構 108
5.1 應用架構 108
5.1.1 區(qū)塊鏈架構的分類 108
5.1.2 需要建立中心化的數字票據交易平臺嗎 110
5.1.3 分布式數字票據系統架構的優(yōu)點 111
5.2 技術解決方案 112
5.3 交易真實性解決方案 114
5.3.1 交易真實性原理 115
5.3.2 電子數據存證 116
【案例】高達軟件將智能化技術用于供應鏈金融的取證與存證 117
5.3.3 電子數據證據的司法認定 121
5.4 “區(qū)塊鏈+發(fā)票”的應用模式 124
【案例】中國第一張區(qū)塊鏈電子發(fā)票落戶騰訊 125
第6章 風險管理 128
6.1 企業(yè)間借款的合法性及法律風險 128
6.1.1 合法性的認定條件 128
6.1.2 舉證責任 131
6.1.3 借貸雙方意見的真實性認定 132
6.1.4 資金來源的合法性 132
6.1.5 資金用途的合法性 133
6.2 財務公司風險因素與風險控制 133
6.2.1 風險因素 134
6.2.2 風險管理原則 135
6.2.3 風險管控措施 137
6.3 人工智能在風險控制中的應用 140
6.3.1 傳統風控模式的不足 140
6.3.2 人工智能在金融風控中的應用概況 141
6.3.3 智能風控在供應鏈金融中的應用 142
6.3.4 智能風控的應用問題 143
【案例】雁陣科技的供應鏈金融智能風險控制應用 145
第7章 產業(yè)鏈金融與產業(yè)升級實踐案例 148
7.1 產業(yè)升級與金融創(chuàng)新思路：以磁云科技為例 148
7.1.1 “B2B+OMO+產業(yè)金融”模式 149
7.1.2 產業(yè)協同網絡實現“S2b”模式 150
7.1.3 產業(yè)金融創(chuàng)新 151
7.2 產業(yè)路由器與“自金融”案例：凍品匯 153
7.2.1 凍品行業(yè)情況及痛點 153
7.2.2 產業(yè)路由器解決方案 154
7.2.3 金融創(chuàng)新 158
7.2.4 客戶價值 159
7.3 汽車新零售供應鏈金融：眾云車服案例 160
7.3.1 市場空間和行業(yè)痛點 161
7.3.2 汽車新零售的發(fā)展邏輯 163
7.3.3 眾云車服解決方案 165
7.3.4 小結 168
7.4 財務公司產業(yè)鏈自金融：國清控股 169
7.4.1 建筑業(yè)融資問題 169
7.4.2 企業(yè)簡介 170
7.4.3 財務公司 170
7.4.4 自金融模式 172
7.4.5 效果 173
7.5 產業(yè)集群供應鏈金融創(chuàng)新：磁云唐票 174
7.5.1 磁云解決方案 174
7.5.2 系統架構優(yōu)點 177
7.5.3 應用價值 178
7.6 小結 179
第8章 票據多級流轉及交易創(chuàng)新實踐案例 180
8.1 中企云鏈云信方案 180
8.1.1 我國供應鏈金融發(fā)展面臨的瓶頸 180
8.1.2 區(qū)塊鏈+供應鏈金融方案 182
8.1.3 應用落地的難點與經驗 185
8.2 豐收科技的多級流轉方案 186
8.2.1 E系列產品介紹 186
8.2.2 技術支撐 188
8.2.3 技術創(chuàng)新方案 189
8.2.4 Higgs Chain在豐收供應鏈平臺的應用 191
8.2.5 落地難點與經驗分享 192
8.3 鏈融科技的區(qū)塊鏈票據方案 193
8.3.1 業(yè)務需求 193
8.3.2 實施方案 195
8.3.3 依托區(qū)塊鏈進行供應鏈金融業(yè)務模式的創(chuàng)新 197
8.3.4 區(qū)塊鏈在鏈融的重要應用場景 199
8.4 伊斯特威爾化工產業(yè)供應鏈產融實踐 199
8.4.1 化工產業(yè)供應鏈概況及特點 199
8.4.2 化工產業(yè)供應鏈的痛點 200
8.4.3 化工產業(yè)供應鏈的風險點 201
8.4.4 伊斯特威爾的創(chuàng)新與實踐 204
8.5 “開放銀行”背景下平安銀行創(chuàng)新供應鏈金融服務 210
第9章 總結與展望 216
9.1 內容總結 216
9.2 主要創(chuàng)新點 217
9.3 供應鏈金融創(chuàng)新的實踐建議 218
9.4 展望 219
后記 220