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內(nèi)容簡(jiǎn)介

　　資產(chǎn)配置就是一種良好的理財(cái)觀念，從投資的角度來看，幾乎有90%的收益都來自于成功的資產(chǎn)配置。然而，在居民財(cái)富逐漸增加的今天，普通個(gè)人或家庭的資產(chǎn)配置卻總是失掉了專業(yè)性、科學(xué)性和合理性。相對(duì)來講，有效的家庭資產(chǎn)配置方案則是家庭投資理財(cái)?shù)闹匾n題。無論是根據(jù)銀行專業(yè)的理財(cái)經(jīng)理提供的理財(cái)方案還是家庭管理者獨(dú)立作出的理財(cái)決策，都需要制訂一份合理的資產(chǎn)配置方案，從而讓家庭的理財(cái)目標(biāo)能夠得以平穩(wěn)順利地實(shí)現(xiàn)。本書“從家庭理財(cái)?shù)幕靖拍?、理?cái)產(chǎn)品及機(jī)構(gòu)、家庭資產(chǎn)配置基本要素、理財(cái)師必備技能、理財(cái)師工作技巧”等方面，全面介紹了家庭理財(cái)與家庭資產(chǎn)配的基本常識(shí)，并著重講述了理財(cái)師如何根據(jù)不同客戶的家庭狀況制訂一份有效的家庭資產(chǎn)配置方案，為客戶提供有效的家庭理財(cái)服務(wù)，幫助客戶達(dá)成家庭理財(cái)目標(biāo)。本書不僅適合廣大普通的家庭理財(cái)愛好者借鑒與閱讀，也適合銀行客戶經(jīng)理、理財(cái)經(jīng)理作為培訓(xùn)教材與參考讀物。

作者簡(jiǎn)介

　　劉星智人播客創(chuàng)始人、智投咨詢公司董事長(zhǎng)、銀行中國(guó)網(wǎng)首席培訓(xùn)師、中國(guó)管理學(xué)會(huì)管理貢獻(xiàn)獎(jiǎng)獲得者。潛心研究銀行業(yè)態(tài)發(fā)展近20年，對(duì)各類型銀行的經(jīng)營(yíng)模式、營(yíng)銷戰(zhàn)略、企業(yè)文化、人才發(fā)展等有深入的研究與見解。為中國(guó)銀行、工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、建設(shè)銀行、中國(guó)郵儲(chǔ)銀行、招商銀行等數(shù)百家銀行作培訓(xùn)及咨詢。曾出版《金牌行長(zhǎng)》《大數(shù)據(jù)精準(zhǔn)營(yíng)銷》《不可不知的銷售心理學(xué)》等暢銷圖書。

圖書目錄

上篇　理財(cái)知識(shí)知多少
第一章　家庭理財(cái)?shù)幕靖拍?／ 003
1.1 家庭理財(cái)?shù)亩x ／ 006
1.2 家庭理財(cái)?shù)谋匾?／ 009
1.3 家庭理財(cái)?shù)恼`區(qū) ／ 013
第二章　理財(cái)產(chǎn)品及機(jī)構(gòu)全接觸／ 019
2.1 為家庭保駕護(hù)航的保險(xiǎn) ／ 022
2.2 讓資金穩(wěn)健增值的儲(chǔ)蓄與債券／ 027
2.3 收益與風(fēng)險(xiǎn)并存的股票與基金／ 034
2.4 黃金、期貨和外匯／ 039
2.5 另類投資工具／ 046
2.6 金融機(jī)構(gòu)全接觸／ 049
第三章　家庭里的資產(chǎn)配置／ 053
3.1 理財(cái)“金三角” ／ 056
3.2 資產(chǎn)配置的重要性／ 059
3.3 資產(chǎn)配置的過程／ 063
3.4 資產(chǎn)配置的類型／ 071
3.5 資產(chǎn)配置的構(gòu)建／ 076
3.6 資產(chǎn)配置常見問題／ 080
中篇　理財(cái)師必備技能
第四章　重新審視客戶的家庭資產(chǎn) ／ 087
4.1 家庭資產(chǎn)狀況分析／ 090
4.2 家庭與風(fēng)險(xiǎn)的承受力／ 095
4.3 編制家庭財(cái)務(wù)收支計(jì)劃／ 099
第五章　明確客戶的理財(cái)目標(biāo) ／ 103
5.1 制定切實(shí)可行的理財(cái)目標(biāo) ／ 106
5.2 家庭居住投資規(guī)劃／ 109
5.3 子女教育投資規(guī)劃／ 114
5.4 家庭養(yǎng)老投資規(guī)劃／ 119
5.5 家庭保障金的投資規(guī)劃／ 123
5.6 家庭現(xiàn)金流的管理／ 128
第六章　明確客戶是什么類型的投資者／ 133
6.1 明確客戶的投資性格／ 136
6.2 風(fēng)險(xiǎn)愛好者的投資選擇／ 144
6.3 風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避者的投資選擇／ 147
6.4 風(fēng)險(xiǎn)中立者的投資選擇／ 151
6.5 風(fēng)險(xiǎn)與收益管理／ 154
第七章　審視客戶的投資方向／ 157
7.1 大類資產(chǎn)比例是否合理／ 160
7.2 資產(chǎn)是否放在了對(duì)的市場(chǎng) ／ 164
7.3 資金投入的時(shí)機(jī)對(duì)嗎／ 169
7.4 是否該調(diào)整投資結(jié)構(gòu)了／ 172
7.5 是否進(jìn)行收益再投資／ 175
下篇　理財(cái)師工作技巧
第八章　巧用保險(xiǎn)搭建家庭資產(chǎn)防護(hù)層／ 181
8.1 保險(xiǎn)是家庭資產(chǎn)配置的基石／ 184
8.2 銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的布局／ 188
8.3 保障型保險(xiǎn)在資產(chǎn)中的配置／ 191
8.4 期繳型保險(xiǎn)在資產(chǎn)中的配置／ 194
8.5 家庭長(zhǎng)期保險(xiǎn)理財(cái)計(jì)劃／ 197
第九章　利用其他投資品種盤活客戶資產(chǎn) ／ 201
9.1 股票應(yīng)該怎樣炒／ 204
9.2 基金的投資策略／ 210
9.3 債券投資的技巧／ 215
9.4 外匯投資，巧賺跨國(guó)錢／ 219
9.5 四兩撥千斤的期貨／ 223
9.6 購(gòu)買和投資房產(chǎn) ／ 225
第十章　成為客戶眼中優(yōu)秀的理財(cái)經(jīng)理／ 229
10.1 理財(cái)經(jīng)理“理”什么／ 232
10.2 理財(cái)經(jīng)理優(yōu)秀與否的判定標(biāo)準(zhǔn) ／ 236
10.3 怎樣讓客戶找到你／ 239
10.4 與客戶進(jìn)行高效溝通／ 242