金牌理財：手把手帶你玩轉家庭資產配置

上 篇　理財知識知多少
第一章　家庭理財的基本概念 ／ 003
1.1 家庭理財的定義 ／ 006
1.2 家庭理財的必要性 ／ 009
1.3 家庭理財的誤區(qū) ／ 013
第二章　理財產品及機構全接觸 ／ 019
2.1 為家庭保駕護航的保險 ／ 022
2.2 讓資金穩(wěn)健增值的儲蓄與債券 ／ 027
2.3 收益與風險并存的股票與基金 ／ 034
2.4 黃金、期貨和外匯 ／ 039
2.5 另類投資工具 ／ 046
2.6 金融機構全接觸 ／ 049
第三章　家庭里的資產配置 ／ 053
3.1 理財“金三角” ／ 056
3.2 資產配置的重要性 ／ 059
3.3 資產配置的過程 ／ 063
3.4 資產配置的類型 ／ 071
3.5 資產配置的構建 ／ 076
3.6 資產配置常見問題 ／ 080
中 篇　理財師必備技能
第四章　重新審視客戶的家庭資產 ／ 087
4.1 家庭資產狀況分析 ／ 090
4.2 家庭與風險的承受力 ／ 095
4.3 編制家庭財務收支計劃 ／ 099
第五章　明確客戶的理財目標 ／ 103
5.1 制定切實可行的理財目標 ／ 106
5.2 家庭居住投資規(guī)劃 ／ 109
5.3 子女教育投資規(guī)劃 ／ 114
5.4 家庭養(yǎng)老投資規(guī)劃 ／ 119
5.5 家庭保障金的投資規(guī)劃 ／ 123
5.6 家庭現(xiàn)金流的管理 ／ 128
第六章　明確客戶是什么類型的投資者 ／ 133
6.1 明確客戶的投資性格 ／ 136
6.2 風險愛好者的投資選擇 ／ 144
6.3 風險規(guī)避者的投資選擇 ／ 147
6.4 風險中立者的投資選擇 ／ 151
6.5 風險與收益管理 ／ 154
第七章　審視客戶的投資方向 ／ 157
7.1 大類資產比例是否合理 ／ 160
7.2 資產是否放在了對的市場 ／ 164
7.3 資金投入的時機對嗎 ／ 169
7.4 是否該調整投資結構了 ／ 172
7.5 是否進行收益再投資 ／ 175
下 篇　理財師工作技巧
第八章　巧用保險搭建家庭資產防護層 ／ 181
8.1 保險是家庭資產配置的基石 ／ 184
8.2 銀行保險業(yè)務的布局 ／ 188
8.3 保障型保險在資產中的配置 ／ 191
8.4 期繳型保險在資產中的配置 ／ 194
8.5 家庭長期保險理財計劃 ／ 197
第九章　利用其他投資品種盤活客戶資產 ／ 201
9.1 股票應該怎樣炒 ／ 204
9.2 基金的投資策略 ／ 210
9.3 債券投資的技巧 ／ 215
9.4 外匯投資，巧賺跨國錢 ／ 219
9.5 四兩撥千斤的期貨 ／ 223
9.6 購買和投資房產 ／ 225
第十章　成為客戶眼中優(yōu)秀的理財經理 ／ 229
10.1 理財經理“理”什么 ／ 232
10.2 理財經理優(yōu)秀與否的判定標準 ／ 236
10.3 怎樣讓客戶找到你 ／ 239
10.4 與客戶進行高效溝通 ／ 242