個人理財

項目一　認識個人理財規(guī)劃 1
模塊一 個人理財規(guī)劃基礎(chǔ)知識 2
任務(wù)一 個人理財規(guī)劃概述 2
任務(wù)二 個人理財規(guī)劃的標(biāo)準(zhǔn)
流程 6
任務(wù)三 樹立正確的理財理念 9
任務(wù)四 認知理財規(guī)劃師 11
模塊二 個人理財規(guī)劃的理論基礎(chǔ) 13
任務(wù)一 生命周期理論 13
任務(wù)二 貨幣時間價值理論 16
模塊三 建立和界定客戶關(guān)系 21
任務(wù)一 建立客戶關(guān)系 22
任務(wù)二 客戶的風(fēng)險屬性 28
項目訓(xùn)練 31
項目二　客戶財務(wù)分析 35
模塊一 收集客戶信息 36
任務(wù)一 收集收入與支出信息 36
任務(wù)二 收集資產(chǎn)與負債信息 39
任務(wù)三 收集其他財務(wù)信息 42
任務(wù)四 收集非財務(wù)性信息 44
模塊二 編制客戶財務(wù)表 47
任務(wù)一 個人資產(chǎn)負債表的
編制 47
任務(wù)二 個人現(xiàn)金流量表的
編制 48
模塊三 客戶財務(wù)狀況分析 50
任務(wù)一 財務(wù)狀況綜合分析 50
任務(wù)二 財務(wù)比率分析 53
任務(wù)三 財務(wù)目標(biāo)分析 55
項目訓(xùn)練 63
項目三　現(xiàn)金規(guī)劃 65
模塊一 客戶現(xiàn)金需求分析 66
任務(wù)一 現(xiàn)金規(guī)劃的相關(guān)知識 66
任務(wù)二 編制現(xiàn)金流量表 69
模塊二 制定現(xiàn)金規(guī)劃 73
任務(wù)一 現(xiàn)金規(guī)劃一般工具 73
任務(wù)二 現(xiàn)金規(guī)劃融資工具 76
任務(wù)三 制定現(xiàn)金規(guī)劃方案 82
項目訓(xùn)練 84
項目四　消費規(guī)劃 87
模塊一 住房消費規(guī)劃 88
任務(wù)一 住房規(guī)劃 88
任務(wù)二 貸款方式的確定 91
任務(wù)三 還款方式的確定 95
任務(wù)四 住房投資規(guī)劃 101
模塊二 汽車消費規(guī)劃 103
任務(wù)一 汽車消費概述 103
任務(wù)二 汽車消費貸款方案 104
項目訓(xùn)練 107
項目五　投資規(guī)劃 111
模塊一 投資規(guī)劃基礎(chǔ)工作 112
任務(wù)一 客戶信息收集 112
任務(wù)二 客戶信息整理與分析 117
模塊二 投資規(guī)劃工具的選擇 125
任務(wù)一 典型的金融投資工具 125
任務(wù)二 實物及其他投資工具 129
模塊三 投資風(fēng)險教育與資產(chǎn)
配置 130
任務(wù)一 投資風(fēng)險教育 130
任務(wù)二 客戶資產(chǎn)配置 131
項目訓(xùn)練 133
項目六　教育規(guī)劃 135
模塊一 教育規(guī)劃概述 136
任務(wù)一 教育規(guī)劃的種類及
特征 136
任務(wù)二 教育規(guī)劃的步驟 139
模塊二 制定教育規(guī)劃 141
任務(wù)一 確定子女教育目標(biāo)及
所需費用 141
任務(wù)二 選擇適當(dāng)?shù)慕逃?guī)劃
工具 143
任務(wù)三 制定教育規(guī)劃方案 147
項目訓(xùn)練 149
項目七　保險規(guī)劃 151
模塊一 保險理財需求分析 152
任務(wù)一 保險理財概述 152
任務(wù)二 保險理財需求分析 155
模塊二 制定保險規(guī)劃 158
任務(wù)一 保險規(guī)劃工具 158
任務(wù)二 制定保險規(guī)劃方案 162
項目訓(xùn)練 168
項目八　稅收規(guī)劃 171
模塊一 個人理財相關(guān)稅收 172
任務(wù)一 我國個人所得稅制度 172
任務(wù)二 個人理財?shù)南嚓P(guān)稅種 174
任務(wù)三 金融投資相關(guān)的稅收 179
模塊二 制定稅收規(guī)劃 181
任務(wù)一 稅收優(yōu)惠 181
任務(wù)二 制定稅收規(guī)劃方案 182
項目訓(xùn)練 185
項目九　退休規(guī)劃 187
模塊一 養(yǎng)老需求分析 188
任務(wù)一 退休養(yǎng)老概述 188
任務(wù)二 退休養(yǎng)老需求分析 191
模塊二 制定退休養(yǎng)老規(guī)劃 193
任務(wù)一 制定退休規(guī)劃 193
任務(wù)二 退休規(guī)劃工具選擇 196
項目訓(xùn)練 201
項目十　遺產(chǎn)規(guī)劃 203
模塊一 遺產(chǎn)與遺產(chǎn)規(guī)劃的基本
知識 204
任務(wù)一 界定遺產(chǎn)的范圍 204
任務(wù)二 明確遺產(chǎn)規(guī)劃的內(nèi)容 209
模塊二 制定遺產(chǎn)規(guī)劃 211
任務(wù)一 收集客戶信息 211
任務(wù)二 選擇遺產(chǎn)規(guī)劃的工具 214
任務(wù)三 制定遺產(chǎn)規(guī)劃并定期
修整 217
項目訓(xùn)練 221
項目十一　綜合理財規(guī)劃 225
模塊一 綜合理財規(guī)劃基礎(chǔ)知識 226
模塊二 綜合理財規(guī)劃實務(wù) 229
任務(wù)一 單身期的理財規(guī)劃 229
任務(wù)二 家庭形成期的理財
規(guī)劃 232
任務(wù)三 家庭成長期的理財
規(guī)劃 235
任務(wù)四 家庭成熟期的理財
規(guī)劃 238
項目訓(xùn)練 241
參考文獻 243