P2P網(wǎng)貸平臺(tái)的法律合規(guī)及實(shí)務(wù)

目錄
上編P2P網(wǎng)貸平臺(tái)的法律合規(guī)及實(shí)務(wù)
第一章P2P網(wǎng)貸平臺(tái)概述及監(jiān)管沿革
第一節(jié)P2P網(wǎng)貸平臺(tái)的含義及發(fā)展
一、P2P網(wǎng)貸平臺(tái)的含義
二、P2P網(wǎng)貸平臺(tái)的發(fā)展
第二節(jié)P2P網(wǎng)貸的服務(wù)內(nèi)容和法律關(guān)系
一、P2P網(wǎng)貸平臺(tái)的服務(wù)內(nèi)容
二、P2P網(wǎng)貸平臺(tái)中各方之間的法律關(guān)系
第三節(jié)P2P網(wǎng)貸平臺(tái)的監(jiān)管沿革
一、全國(guó)性監(jiān)管政策
二、上海市地方性政府規(guī)章及文件
第四節(jié)P2P網(wǎng)貸平臺(tái)的備案登記制度
一、P2P網(wǎng)貸平臺(tái)備案登記的前提條件
二、P2P網(wǎng)貸平臺(tái)備案登記的具體流程
三、P2P網(wǎng)貸平臺(tái)備案登記后需要注意的內(nèi)容
第二章P2P網(wǎng)貸平臺(tái)經(jīng)營(yíng)模式的種類
第一節(jié)P2P網(wǎng)貸平臺(tái)的合規(guī)模式
一、P2P網(wǎng)貸平臺(tái)的無擔(dān)保模式
二、P2P網(wǎng)貸平臺(tái)的物權(quán)擔(dān)保模式
三、P2P網(wǎng)貸平臺(tái)的債權(quán)轉(zhuǎn)讓模式
第二節(jié)P2P網(wǎng)貸平臺(tái)的違規(guī)模式
一、P2P網(wǎng)貸平臺(tái)的線下門店模式
二、P2P網(wǎng)貸平臺(tái)的超級(jí)放款人模式
三、P2P網(wǎng)貸平臺(tái)的金交所合作模式
第三章P2P網(wǎng)貸平臺(tái)的違規(guī)模式認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)及整改對(duì)策
第一節(jié)P2P網(wǎng)貸平臺(tái)的違規(guī)模式認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)
一、P2P網(wǎng)貸平臺(tái)的高低頻次違規(guī)模式圖解
二、P2P網(wǎng)貸平臺(tái)的違規(guī)模式認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)
第二節(jié)P2P網(wǎng)貸平臺(tái)的整改對(duì)策
一、P2P網(wǎng)貸平臺(tái)高頻次違規(guī)模式整改對(duì)策
二、P2P網(wǎng)貸平臺(tái)低頻次違規(guī)模式整改對(duì)策
第四章P2P網(wǎng)貸平臺(tái)的內(nèi)控制度構(gòu)建及要求
第一節(jié)P2P網(wǎng)貸平臺(tái)的內(nèi)控制度構(gòu)建清單
第二節(jié)P2P網(wǎng)貸平臺(tái)的內(nèi)控制度構(gòu)建要求
一、內(nèi)部控制制度
二、風(fēng)險(xiǎn)管理制度
三、信息安全制度
四、客戶保護(hù)制度
五、財(cái)務(wù)管理制度
第五章P2P網(wǎng)貸平臺(tái)的信息披露概述及要求
第一節(jié)P2P網(wǎng)貸平臺(tái)信息披露的內(nèi)容
一、P2P網(wǎng)貸平臺(tái)的備案登記信息
二、P2P網(wǎng)貸平臺(tái)的組織信息
三、P2P網(wǎng)貸平臺(tái)的審核信息
四、P2P網(wǎng)貸平臺(tái)的撮合交易信息
五、應(yīng)向出借人披露的信息
六、P2P網(wǎng)貸平臺(tái)重大事項(xiàng)的披露
七、其他需要披露的事項(xiàng)
第二節(jié)P2P網(wǎng)貸平臺(tái)信息披露的要求
一、P2P網(wǎng)貸平臺(tái)信息披露的一般性要求
二、P2P網(wǎng)貸平臺(tái)信息披露的特殊性要求
三、P2P網(wǎng)貸平臺(tái)信息披露的形式要求
第六章律師參與P2P網(wǎng)貸平臺(tái)政府專項(xiàng)整治核查報(bào)告制作實(shí)務(wù)
第一節(jié)P2P網(wǎng)貸平臺(tái)政府專項(xiàng)整治核查流程
一、核查名單
二、企業(yè)調(diào)查表
三、現(xiàn)場(chǎng)核查
四、補(bǔ)充材料
五、核查報(bào)告
第二節(jié)P2P網(wǎng)貸平臺(tái)政府專項(xiàng)整治核查報(bào)告制作實(shí)務(wù)
一、《現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)認(rèn)定書》的制作實(shí)務(wù)
二、《現(xiàn)場(chǎng)檢查報(bào)告》的制作實(shí)務(wù)
第七章P2P網(wǎng)貸平臺(tái)備案登記法律意見書制作實(shí)務(wù)
第一節(jié)P2P網(wǎng)貸平臺(tái)備案登記律師事務(wù)工作流程
一、備案登記的原則
二、律師的盡職調(diào)查
三、內(nèi)控制度的建立
四、內(nèi)核法律意見書
五、備案登記法律意見書
六、律師事務(wù)所的持續(xù)督導(dǎo)
第二節(jié)P2P網(wǎng)貸平臺(tái)備案登記法律意見書制作要求
一、法律意見書的形式要素
二、法律意見書的十二項(xiàng)披露要求
第八章P2P網(wǎng)貸平臺(tái)的風(fēng)險(xiǎn)防范
第一節(jié)P2P網(wǎng)貸平臺(tái)的民事風(fēng)險(xiǎn)防范
一、黑名單制度的風(fēng)險(xiǎn)防范
二、網(wǎng)絡(luò)安全的風(fēng)險(xiǎn)防范
三、客戶隱私泄露的風(fēng)險(xiǎn)防范
四、資金合法性的風(fēng)險(xiǎn)防范
第二節(jié)P2P網(wǎng)貸平臺(tái)的刑事風(fēng)險(xiǎn)防范
一、非法吸收公眾存款罪的風(fēng)險(xiǎn)防范
二、集資詐騙罪的風(fēng)險(xiǎn)防范
第九章境外P2P網(wǎng)貸平臺(tái)的監(jiān)管規(guī)則及思考
第一節(jié)美國(guó)P2P網(wǎng)貸平臺(tái)的監(jiān)管規(guī)則
一、美國(guó)P2P網(wǎng)貸平臺(tái)的監(jiān)管體系
二、美國(guó)P2P網(wǎng)貸平臺(tái)的現(xiàn)實(shí)困境
三、美國(guó)P2P網(wǎng)貸平臺(tái)的發(fā)展建議
四、美國(guó)P2P網(wǎng)貸平臺(tái)的未來趨勢(shì)
第二節(jié)英國(guó)P2P網(wǎng)貸平臺(tái)的監(jiān)管規(guī)則
一、英國(guó)P2P網(wǎng)貸平臺(tái)的監(jiān)管體系
二、英國(guó)P2P網(wǎng)貸平臺(tái)的法治環(huán)境
第三節(jié)法國(guó)P2P網(wǎng)貸平臺(tái)的監(jiān)管規(guī)則
一、法國(guó)P2P網(wǎng)貸平臺(tái)的監(jiān)管體系
二、法國(guó)P2P網(wǎng)貸平臺(tái)的法治環(huán)境
第十章網(wǎng)貸坊傳十問十答
一、備案登記對(duì)存量有無硬性要求？
二、異地經(jīng)營(yíng)是否一定不在政府核查范圍之內(nèi)？
三、不在政府核查范圍內(nèi)是否意味著將被市場(chǎng)清退？
四、沒有拿到整改意見書是否不能備案？
五、外省市借殼備案登記的可能性。
六、省市金融辦有無備案登記白名單？
七、存管銀行停止合作了怎么辦？
八、平臺(tái)兌付出現(xiàn)困難了怎么辦？
九、如何辨別收購(gòu)陷阱？
十、老百姓如何辨別平臺(tái)是否合規(guī)？
執(zhí)業(yè)心得：P2P網(wǎng)貸平臺(tái)的監(jiān)管態(tài)勢(shì)
下編P2P網(wǎng)貸平臺(tái)的監(jiān)管政策匯編
一、全國(guó)性監(jiān)管政策
中國(guó)人民銀行、工業(yè)和信息化部、公安部、財(cái)政部、工商總局、法制辦、銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)、國(guó)家互聯(lián)網(wǎng)信息辦公室關(guān)于促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展的指導(dǎo)意見
中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)P2P網(wǎng)絡(luò)借貸風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作實(shí)施方案的通知
網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)管理暫行辦法
國(guó)務(wù)院辦公廳關(guān)于印發(fā)互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作實(shí)施方案的通知
中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳、工業(yè)和信息化部辦公廳、工商總局辦公廳關(guān)于印發(fā)網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)備案登記管理指引的通知
中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)網(wǎng)絡(luò)借貸資金存管業(yè)務(wù)指引的通知
中國(guó)銀監(jiān)會(huì)、教育部、人力資源社會(huì)保障部關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)校園貸規(guī)范管理工作的通知
互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室關(guān)于對(duì)互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)與各類交易場(chǎng)所合作從事違法違規(guī)業(yè)務(wù)開展清理整頓的通知
中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)信息披露指引的通知
互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室關(guān)于規(guī)范整頓“現(xiàn)金貸”業(yè)務(wù)的通知
P2P網(wǎng)絡(luò)借貸風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室關(guān)于做好P2P網(wǎng)絡(luò)
借貸風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治整改驗(yàn)收工作的通知
互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室關(guān)于加大通過互聯(lián)網(wǎng)開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)整治力度及開展驗(yàn)收工作的通知
互聯(lián)網(wǎng)金融逾期債務(wù)催收自律公約（試行）
中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)關(guān)于貫徹落實(shí)互聯(lián)網(wǎng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)領(lǐng)域?qū)ｍ?xiàng)整治工作要求的通知
中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)、國(guó)家外匯管理局關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見
二、上海市地方性政府規(guī)章及文件
上海個(gè)體網(wǎng)絡(luò)借貸（P2P）平臺(tái)信息披露指引（試行）
上海市網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)管理實(shí)施辦法（征求意見稿）
上海市網(wǎng)絡(luò)借貸電子合同存證業(yè)務(wù)指引
上海市落實(shí)互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作實(shí)施方案領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室關(guān)于做好本市P2P網(wǎng)絡(luò)借貸風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治、整改驗(yàn)收相關(guān)工作的通知
上海市金融辦關(guān)于印發(fā)上海市網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)合規(guī)審核與整改驗(yàn)收工作指引表（2017年12月）的通知
上海市網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)備案登記法律意見書編寫指引
上海市網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)公安網(wǎng)安部門“信息系統(tǒng)安全審核回執(zhí)”申請(qǐng)指引
上海市網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)退出指導(dǎo)意見（試行）