個人理財規(guī)劃

目 錄
第一模塊 理財規(guī)劃通識基礎(chǔ)
項目一 理財規(guī)劃基礎(chǔ)概念 ……………………………………………………1
項目二 經(jīng)濟基礎(chǔ) ………………………………………………………………7
項目三 金融基礎(chǔ) ………………………………………………………………13
項目四 財務(wù)基礎(chǔ) ………………………………………………………………20
項目五 理財計算基礎(chǔ) …………………………………………………………30
【總結(jié)與回顧】…………………………………………………………………52
【同步自測練習(xí)】………………………………………………………………52
【基礎(chǔ)技能訓(xùn)練】………………………………………………………………58
第二模塊 現(xiàn)金規(guī)劃
項目一 現(xiàn)金規(guī)劃的必要性 ……………………………………………………59
項目二 現(xiàn)金規(guī)劃的工具 ………………………………………………………61
項目三 現(xiàn)金規(guī)劃的工作流程 …………………………………………………73
【總結(jié)與回顧】 ………………………………………………………………75
【同步自測練習(xí)】………………………………………………………………75
【基礎(chǔ)技能訓(xùn)練】………………………………………………………………77
第三模塊 住房規(guī)劃
項目一 住房規(guī)劃的必要性 ……………………………………………………78
項目二 購房與租房的基本決策方法 …………………………………………79
項目三 購房規(guī)劃 ………………………………………………………………83
項目四 購房籌資規(guī)劃 …………………………………………………………88
項目五 住房規(guī)劃工作流程 ……………………………………………………93
【總結(jié)與回顧】…………………………………………………………………96
【同步自測練習(xí)】 ………………………………………………………………96
【基礎(chǔ)技能訓(xùn)練】 ………………………………………………………………99

第四模塊 保險規(guī)劃
項目一 風(fēng)險相關(guān)概念…………………………………………………………101
項目二 保險相關(guān)概念…………………………………………………………107
項目三 保險規(guī)劃………………………………………………………………118
【總結(jié)與回顧】…………………………………………………………………129
【同步自測練習(xí)】………………………………………………………………130
【基礎(chǔ)技能訓(xùn)練】………………………………………………………………134

第五模塊 投資規(guī)劃
項目一 投資風(fēng)險偏好與投資資產(chǎn)組合………………………………………136
項目二 投資規(guī)劃工作流程……………………………………………………139
項目三 投資工具………………………………………………………………147
【總結(jié)與回顧】…………………………………………………………………189
【同步自測練習(xí)】………………………………………………………………190
【基礎(chǔ)技能訓(xùn)練】………………………………………………………………197

第六模塊 稅務(wù)籌劃
項目一 稅務(wù)籌劃的界定………………………………………………………199
項目二 個人所得稅籌劃………………………………………………………201
【總結(jié)與回顧】…………………………………………………………………218
【同步自測練習(xí)】………………………………………………………………219
【基礎(chǔ)技能訓(xùn)練】………………………………………………………………227
第七模塊 教育規(guī)劃
項目一 教育規(guī)劃的必要性……………………………………………………230
項目二 教育規(guī)劃的原則………………………………………………………233
項目三 教育規(guī)劃的工作流程…………………………………………………237
項目四 教育規(guī)劃的工具………………………………………………………241
項目五 教育規(guī)劃的風(fēng)險管理…………………………………………………256
【總結(jié)與回顧】…………………………………………………………………257
【同步自測練習(xí)】………………………………………………………………257
【基礎(chǔ)技能訓(xùn)練】………………………………………………………………259
第八模塊 養(yǎng)老規(guī)劃
項目一 養(yǎng)老規(guī)劃的相關(guān)概念…………………………………………………261
項目二 養(yǎng)老規(guī)劃的工作流程…………………………………………………263
項目三 養(yǎng)老規(guī)劃的工具………………………………………………………265
【總結(jié)與回顧】…………………………………………………………………270
【同步自測練習(xí)】………………………………………………………………270
【基礎(chǔ)技能訓(xùn)練】………………………………………………………………271
第九模塊 財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃
項目一 財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃的必要性………………………………………273
項目二 財產(chǎn)分配規(guī)劃…………………………………………………………274
項目三 財產(chǎn)傳承規(guī)劃…………………………………………………………293
【總結(jié)與回顧】…………………………………………………………………304
【同步自測練習(xí)】………………………………………………………………304
【基礎(chǔ)技能訓(xùn)練】………………………………………………………………306