銀行業(yè)專業(yè)實務(wù) 個人理財：考點全解

第一章個人理財概述
考試大綱概述
知識點精講
知識點1個人理財相關(guān)定義
知識點2個人理財業(yè)務(wù)的發(fā)展及原因
知識點3理財師的執(zhí)業(yè)資格和要求
本章真題演練
參考答案及解析
第二章個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)
考試大綱概述
知識點精講
知識點1理財師的法律法規(guī)基礎(chǔ)知識
知識點2理財規(guī)劃中的法律法規(guī)
知識點3理財產(chǎn)品及銷售相關(guān)法律法規(guī)
本章真題演練
參考答案及解析
第三章理財投資市場概述
考試大綱概述
知識點精講
知識點1金融市場概述
知識點2金融市場分類
知識點3理財投資市場介紹
本章真題演練
參考答案及解析
第四章理財產(chǎn)品概述
考試大綱概述
知識點精講
知識點1銀行理財產(chǎn)品
知識點2銀行代理理財產(chǎn)品
知識點3其他理財產(chǎn)品
本章真題演練
參考答案及解析
第五章客戶分類與需求分析
考試大綱概述
知識點精講
知識點1了解客戶需求的重要性
知識點2了解客戶的主要內(nèi)容
知識點3客戶分類與客戶需求分析
知識點4了解客戶的方法
本章真題演練
參考答案及解析
第六章理財規(guī)劃計算工具與方法
考試大綱概述
知識點精講
知識點1貨幣時間價值的基本概念
知識點2規(guī)則現(xiàn)金流的計算
知識點3不規(guī)則現(xiàn)金流的計算
知識點4理財規(guī)劃計算工具
本章真題演練
參考答案及解析
第七章理財師的工作流程和方法
考試大綱概述
知識點精講
知識點1概述
知識點2接觸客戶、建立信任關(guān)系
知識點3分析客戶家庭財務(wù)現(xiàn)狀
知識點4明確客戶的理財目標(biāo)
知識點5制定理財規(guī)劃方案
知識點6理財規(guī)劃方案的執(zhí)行
知識點7后續(xù)跟蹤服務(wù)
本章真題演練
參考答案及解析
附錄：理財師金融服務(wù)技巧
知識點1理財師的商務(wù)禮儀與溝通技巧
參考文獻(xiàn)