轉(zhuǎn)型無畏：國際先進(jìn)銀行轉(zhuǎn)型路徑與比較

序 / I
第一章　國際先進(jìn)銀行戰(zhàn)略研究綜述 / 1
一、國際商業(yè)銀行發(fā)展概況 / 1
（一）當(dāng)前全球經(jīng)濟(jì)形勢概述 / 1
（二）全球銀行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀 / 2
二、歐美銀行業(yè)戰(zhàn)略動向探析 / 4
（一）花旗集團(tuán) / 4
（二）富國銀行 / 8
（三）德意志銀行 / 15
（四）渣打銀行 / 19
三、結(jié)論 / 23
第二章　國際先進(jìn)銀行公司治理的比較研究 / 25
一、銀行公司治理的核心要素 / 25
（一）銀行公司治理的含義 / 25
（二）銀行公司治理的特殊性 / 26
（三）銀行公司治理模式 / 26
（四）銀行公司治理結(jié)構(gòu)與機(jī)制 / 26
二、英美銀行公司治理模式 / 26
（一）英美銀行公司治理特點(diǎn) / 27
（二）英美銀行公司治理典型案例 / 28
三、德日銀行治理模式 / 37
（一）公司治理模式的特點(diǎn) / 38
（二）德日銀行公司治理典型案例 / 39
四、國際先進(jìn)銀行治理模式評鑒 / 45
（一）兩種治理模式的優(yōu)劣勢分析 / 45
（二）兩種治理模式發(fā)展趨同性 / 45
第三章　國際先進(jìn)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理比較研究 / 47
一、全球銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理現(xiàn)狀 / 47
（一）風(fēng)險(xiǎn)文化受到重視，但文化融入仍具挑戰(zhàn) / 48
（二）風(fēng)險(xiǎn)偏好占據(jù)重要地位，但執(zhí)行落實(shí)仍是難題 / 48
（三）全面風(fēng)險(xiǎn)管理受到重視，但亞太地區(qū)覆蓋率較低 / 49
（四）首席風(fēng)險(xiǎn)官地位提升，但仍需進(jìn)一步與業(yè)務(wù)部門展開合作 / 49
（五）流動性風(fēng)險(xiǎn)依然是重點(diǎn)，但聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)關(guān)注度有所提升 / 50
（六）壓力測試成為重要工具，但自動化需求不斷提高 / 50
二、國際先進(jìn)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理動向探析 / 51
（一）美國：花旗集團(tuán) / 51
（二）德國：德意志銀行 / 54
（三）英國：巴克萊銀行 / 59
（四）日本：瑞穗金融集團(tuán) / 62
三、啟示 / 67
第四章　國際先進(jìn)銀行零售業(yè)務(wù)戰(zhàn)略研究 / 69
一、全球零售銀行業(yè)務(wù)發(fā)展概況 / 69
（一）面臨的機(jī)遇 / 69
（二）面臨的挑戰(zhàn) / 72
二、國際先進(jìn)銀行零售業(yè)務(wù)發(fā)展動向 / 73
（一）美國銀行 / 73
（二）巴克萊銀行 / 80
（三）西太平洋銀行 / 86
三、啟示 / 91
第五章　國際先進(jìn)銀行公司業(yè)務(wù)戰(zhàn)略研究 / 93
一、公司銀行業(yè)務(wù)整體發(fā)展概況 / 93
（一）業(yè)務(wù)規(guī)模情況 / 94
（二）盈利情況 / 96
二、公司業(yè)務(wù)戰(zhàn)略動向探析 / 97
（一）匯豐控股 / 97
（二）摩根大通 / 102
（三）法國巴黎銀行 / 107
（四）三菱日聯(lián)金融集團(tuán) / 112
三、結(jié)論 / 117
（一）市場定位方面 / 117
（二）組織策略方面 / 118
（三）產(chǎn)品創(chuàng)新方面 / 118
（四）客戶策略方面 / 119
（五）渠道建設(shè)方面 / 119
第六章　國際先進(jìn)銀行績效考核與激勵機(jī)制研究 / 121
一、美國合眾銀行 / 121
（一）薪酬治理架構(gòu) / 121
（二）薪酬框架 / 123
（三）考核和變動薪酬確定方法 / 125
（四）薪酬設(shè)計(jì)的目的 / 129
二、西太平洋銀行 / 131
（一）薪酬治理架構(gòu) / 132
（二）薪酬框架 / 134
（三）考核和變動薪酬確定方法 / 136
三、荷蘭國際集團(tuán) / 142
（一）薪酬治理結(jié)構(gòu) / 142
（二）薪酬框架 / 143
（三）績效考核和變動薪酬的確定 / 144
（四）2013 績效年的薪酬決定 / 146
四、結(jié)論 / 148
第七章　國際先進(jìn)銀行互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新研究 / 151
一、互聯(lián)網(wǎng)金融的發(fā)展現(xiàn)狀 / 152
（一）互聯(lián)網(wǎng)金融的發(fā)展階段 / 152
（二）歐美國家發(fā)展互聯(lián)網(wǎng)金融的主要特點(diǎn) / 152
二、國際先進(jìn)銀行發(fā)展互聯(lián)網(wǎng)金融的模式特征分析 / 153
（一）直營銀行——ING Direct USA / 153
（二）P2P銀行——Zopa / 157
（三）純粹的虛擬銀行—— Air Bank / 164
（四）電商金融的新模式——樂天銀行 / 165
三、結(jié)論 / 167
（一）用戶定位明確并強(qiáng)調(diào)用戶體驗(yàn) / 168
（二）完善的客戶信用評分制度 / 168
（三）線上線下良性互動 / 169
（四）完善的風(fēng)控體系 / 170
四、我國互聯(lián)網(wǎng)金融的發(fā)展趨勢分析 / 170
第八章　國際先進(jìn)銀行金融市場戰(zhàn)略研究 / 173
一、金融市場業(yè)務(wù)發(fā)展環(huán)境 / 173
（一）機(jī)遇 / 174
（二）挑戰(zhàn) / 175
二、金融市場業(yè)務(wù)戰(zhàn)略動向探析 / 176
（一）高盛集團(tuán) / 176
（二）摩根士丹利 / 181
三、結(jié)論 / 188
參考文獻(xiàn) / 191
后記 / 193