財經(jīng)實用技能

第一篇 商業(yè)銀行柜臺技能
基礎知識 商業(yè)銀行柜員制度規(guī)范
商業(yè)銀行柜臺業(yè)務設置有哪些崗位?1
如何規(guī)范柜員管理?2
如何實施柜員的授權管理?2
錢箱的作用是什么?2
如何使用和管理重要空白憑證?規(guī)范流程是如何操作的?2
業(yè)務印章的作用和使用范圍如何?3
常用的重要機具有哪些?其作用和操作如何?4
如何進行日初操作和日終操作處理?6
業(yè)務技能 商業(yè)銀行柜臺業(yè)務介紹
如何理解儲蓄政策和原則?7
為什么要實施儲蓄實名制?8
如何識別有效身份證明?9
個人賬戶的功能和使用范圍是什么?如何開立個人賬戶?10
儲蓄業(yè)務有哪些品種?其特點是怎樣的?11
儲蓄利息是如何計算的?13
儲蓄的通存通兌起什么作用?14
儲蓄特殊業(yè)務包括哪些?14
對公業(yè)務主要包括哪些?14
對公賬戶的開立和使用程序有什么要求?15
對公賬戶變更與撤銷的相關規(guī)定有哪些?如何操作?16
哪些機構有權查詢、凍結、扣劃單位和個人存款?17
單位存款主要有哪些業(yè)務品種?如何開展單位存款業(yè)務？18
貸款是如何發(fā)放的?其操作流程是怎樣的？19
常見的貸款業(yè)務品種有哪些？22
貸款的利率是如何確定的？30
貸款是如何計息和收息的？31
貸款的還款方式有哪些？31
貸款的五級分類是如何劃分的？31
如何進行票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務?其操作流程是怎樣的？32
大額現(xiàn)金支付管理有哪些相關要求？33
我國銀行支付系統(tǒng)的基本架構是怎樣的？34
銀行資金是如何進行清算的？34
支付系統(tǒng)是如何運行的？35
銀行的支付結算工具與結算方式主要有哪些？36
什么是聯(lián)行往來?其操作流程是怎樣的？36
票據(jù)交換是如何進行的？38
全國支票影像交換系統(tǒng)是如何運作的？39
什么是代理業(yè)務？41
如何開展代收代付業(yè)務？41
如何代理有價證券？42
如何代理保險業(yè)務？43
銀行卡是如何進行結算的？43
直聯(lián)POS機的清算過程是怎樣的？45
如何巧用信用卡？46
如何應對銀行柜面突發(fā)事件？47
第二篇 證券投資技能基礎知識
證券投資入門
我們需要具備什么知識和工具才能進入股市？49
投資要遵循什么具體的步驟？50
如何開戶？51
如何購買基金？51
如何購買權證？52
如何購買債券？52
業(yè)務技能 基本看盤軟件介紹
怎么看行情報價界面？52
如何切換不同的行情欄目？53
如何添加自選股？54
行情界面怎么看？54
盤口區(qū)怎么看？55
如何進行復權處理？56
如何調用畫線功能？57
怎么看分時圖界面？57
如何使用多根K線的組合選股？———條件選股59
如何結合基本財務數(shù)據(jù)和行情選股?———定制選股59
如何根據(jù)形態(tài)選股?———智能選股61
如何把財務數(shù)據(jù)、行情和指標選股綜合起來?———綜合選股62
如何使用新浪條件選股設定適當?shù)暮Y選條件？63
如何進行最基本的股票篩選剔除風險太大或利潤太低的股票？65
如何篩選成長型股票？66
如何篩選價值型股票？68
如何篩選GARP（合理價格的成長性）型股票？69
如何結合新聞篩選概念股？70
如何根據(jù)資金面選股票？71
如何根據(jù)分析師的研究報告選股？72
如何使用研報選股器進行行業(yè)選股？74
如何根據(jù)政策選股？75
如何根據(jù)公告進行事件驅動選股？76
購買基金需要遵循什么步驟？76
如何使用基金篩選器篩選基金？77
如何通過基金比較工具篩選基金？78
如何通過基金收益榜篩選基金？79
如何通過基金評級篩選基金？80
如何根據(jù)移動平均線判斷買入時機？81
如何根據(jù)移動平均線判斷賣出時機？82
如何根據(jù)均線判斷持倉時機？84
如何根據(jù)MACD線判斷買賣時機？84
如何根據(jù)KDJ指標判斷買賣時機？86
如何根據(jù)RSI指標判斷買賣時機？87
如何根據(jù)BOLL線判斷買賣時機？87
在市場處于持續(xù)整理形態(tài)沒有明確的趨勢時，如何判斷買入和賣出點？88
第三篇 個人投資理財技能
為什么要做個人理財？90
個人理財要做哪些準備工作？90
個人理財目標規(guī)劃包括哪幾個部分？92
如何分析家庭財務現(xiàn)狀屬于健康或者不健康？92
如何分析家庭資產(chǎn)和負債狀況？93
如何分析家庭收入支出？94
如何分析財務比率？94
如何做好現(xiàn)金及投資規(guī)劃？95
如何做好子女教育投資規(guī)劃？99
如何做好換房規(guī)劃？101
如何做好退休規(guī)劃？102
如何做好保險規(guī)劃？104
如何做好旅游規(guī)劃？107
個人理財規(guī)劃是否是靜態(tài)不變的?是否需要與時俱進？107
生活變故和經(jīng)濟環(huán)境出現(xiàn)較大變動后個人理財應該如何調整？108
附錄1 理財名詞解釋109
附錄2 理財金融假設109
第四篇 國際結算技能
有出國旅游、留學、探親、商務考察等需求時，應該如何購買外匯？111
我國對個人購買的外匯的用途有哪些規(guī)定？111
個人購匯有沒有額度限制?超過年度購匯額度應該怎么辦理？112
以人民幣購買外匯時，應如何查看交易時所使用的匯率？112
申請國外學校以及交納各種費用，需匯出款項時可以采取哪些途徑？113
什么是電匯?應怎樣進行規(guī)范操作？113
什么是票匯?其規(guī)范操作流程是怎樣的？113
什么是西聯(lián)匯款?其規(guī)范操作流程是怎樣的？114
什么是PayPal支付?其規(guī)范操作流程是怎樣的？115
什么是速匯金業(yè)務?其規(guī)范操作流程是怎樣的？115
中國外匯交易市場的發(fā)展狀況如何？116
什么是個人外匯買賣？116
進行個人外匯買賣可以獲得什么樣的收益？117
銀行對個人外匯買賣報價的依據(jù)是什么?其規(guī)范操作流程是怎樣的？117
我國個人外匯買賣為什么又叫做個人實盤外匯買賣?其規(guī)范操作流程是怎樣的？117
個人外匯買賣與其他投資方式相比有哪些特點？117
如何在國內銀行開設外匯賬戶?其規(guī)范操作流程是怎樣的？118
國內某進口企業(yè)需要向國外某出口企業(yè)匯出一筆美元款項，應該如何選擇和辦理業(yè)務？118
進口商應如何辦理電匯手續(xù)?其規(guī)范操作流程是怎樣的？119
進口商應如何制作境外匯款申請書?其規(guī)范操作流程是怎樣的？119
匯出行應如何制作電匯項下SWIFT報文?其規(guī)范操作流程是怎樣的？121
進口商應如何辦理票匯匯款?其規(guī)范操作流程是怎樣的？122
銀行應如何根據(jù)票匯申請書制作銀行即期匯票?其規(guī)范操作流程是怎樣的？122
票匯業(yè)務中的銀行即期匯票的式樣是怎樣的？124
進出口商在什么情況下會選擇托收業(yè)務來完成結算？124
什么是托收?它的基本業(yè)務流程是怎樣的？125
托收業(yè)務要遵循的國際慣例URC522是個什么樣的慣例？126
跟單托收有哪幾種交單方式?其規(guī)范操作流程是怎樣的？127
委托人（出口商）應如何根據(jù)合同制作跟單托收匯票和跟單托收申請書?其規(guī)范操作流程是怎樣的？128
托收行應如何根據(jù)跟單托收申請書制作跟單托收指示?其規(guī)范操作流程是怎樣的？129
代收行應如何根據(jù)跟單托收指示制作進口代收單據(jù)通知書、制作MT400或MT412報文?其規(guī)范操作流程是怎樣的？130
在托收結算方式下，銀行對出口商、進口商可以采取哪些方式進行資金融通?其規(guī)范操作流程是怎樣的？131
托收結算方式下存在什么樣的風險?防范風險的規(guī)范性操作是如何要求的？132
進出口商為什么會選擇信用證業(yè)務來進行結算？133
信用證的規(guī)范操作流程是怎樣的？133
信用證業(yè)務要遵循的《UCP600》是個什么樣的國際慣例?其規(guī)范操作流程是怎樣要求的？134
進口商（開證申請人）應如何根據(jù)外貿合同填制開證申請書并辦理申請
開證手續(xù)?其規(guī)范操作流程是怎樣的？135
開證行應如何根據(jù)開證申請書填制信用證MT700或MT701報文?其規(guī)范操作流程是怎樣的？137
通知行應如何根據(jù)信用證制作信用證通知書給受益人?其規(guī)范操作流程是怎樣的？137
受益人（出口商）應如何根據(jù)合同審核信用證?找出不合理條款并提出修改意見?其規(guī)范操作流程是怎樣的？137
開證申請人應如何制作信用證修改申請書給開證行?其規(guī)范操作流程是怎樣的？138
開證行應如何根據(jù)信用證修改申請書?制作MT707報文?其規(guī)范操作流程是怎樣的？138
第五篇 保險技能
如何填寫企業(yè)財產(chǎn)險投保單？139
如何對企業(yè)進行驗險？140
如何對特殊投保標的承保？140
企財險保單簽發(fā)后，保險事項若有變動，如何辦理批改手續(xù)？141
企財險發(fā)生事故報案后，保險公司如何處理？141
企財險現(xiàn)場查勘具體要做哪些工作？142
財產(chǎn)出險后，損失金額如何核定？142
如何厘清企財險賠款中合理的施救費用？143
如何編制企財險的《賠款計算書》？143
企財險理賠中應注意哪些問題？144
如何繕制、整理、保管企財險的單證資料？144
在哪里能買到家財險？144
家庭里面什么財產(chǎn)可以投保家庭財產(chǎn)保險？145
家庭財產(chǎn)保險一般不承保哪些財產(chǎn)？146
給家庭財產(chǎn)買多少保險金額比較合適？146
什么樣的家財險適合自己？147
家財險投保流程是怎樣的？148
購買家財險之后出現(xiàn)新情況該怎么辦？150
如何準確填寫和繕制家庭財產(chǎn)保險單？151
家財險該如何復核保險單？151
家庭財產(chǎn)發(fā)生事故后如何向保險公司提出索賠？152
家財險一旦出險一般無賬可查，保險理賠應如何核定損失？152
家財險進行保險理賠后，該如何結案？153
機動車輛保險該如何進行驗險？153
如何購買合適的車險？154
如何繕制車險保單？154
車險是如何收取保費和簽發(fā)保單的？155
車險的單證管理比較復雜，保險公司如何管理這些單證？155
接到駕駛人報案時，保險公司如何處理？155
車險報案后，保險公司查勘員該如何查勘現(xiàn)場？156
車險事故發(fā)生后，車輛損失如何核定？156
車險事故中如果涉及人員傷亡，如何核定人員傷亡費用？157
車險事故中第三者財產(chǎn)、施救費用等特殊情況如何處理？157
車險事故發(fā)生后，賠款金額該如何計算？158
車險賠案處理完畢，該如何結案？159
車險事故由第三方責任造成的，保險公司該如何進行代位求償？160
車險發(fā)生全車盜搶賠案后，車輛被尋回時應如何處理？161
保險公司對修理廠參與保險事故車輛進行招標定損如何管理？161
保險公司對于拒賠案件是如何處理的？162
車險客戶服務承諾內容一般有哪些？162
個人壽險投保單如何填寫？162
個人壽險保險單發(fā)生內容等變更，如何處理？164
個人壽險理賠申請書如何填寫？166
個人壽險理賠委托書如何填寫？167
如何進行人身保險規(guī)劃？168
市場上主流的人身保險產(chǎn)品及其提供的保障范圍是什么？169
生命周期各階段面臨的人身風險及其保障需求是什么？170
人身保險規(guī)劃遵循的基本原則是什么？172
傳統(tǒng)型壽險VS新型壽險，保障及費用誰更勝一籌？172
退保是否會給投保人帶來損失？173
如何通過互聯(lián)網(wǎng)購買保險？174
第六篇 財會技能
會計阿拉伯數(shù)字如何書寫才規(guī)范？176
中文大寫數(shù)字如何書寫才符合要求？177
筆誤寫錯數(shù)字應該如何更正？178
電子計算器怎樣才能打得又快又準？179
計算機小鍵盤功能強大，操作起來應該掌握哪些技巧？181
翻打傳票，手眼怎樣配合才更加高效？182
翻打復式傳票如何找頁？184
第五套人民幣具備哪些防偽特征？184
真假人民幣手工識別的技巧有哪些？189
票幣整理挑剔應該遵循什么規(guī)定與標準？190
殘缺人民幣能兌換完整貨幣嗎?兌換標準有何要求？191
發(fā)現(xiàn)假幣應該怎樣處理？192
點鈔應掌握的基本要求有哪些？192
如何掌握單指單張點鈔的技巧？194
如何掌握多指多張點鈔的技巧？196
扇面點鈔有何優(yōu)勢，如何操作？198
機器捆鈔的操作程序是怎樣的？200
機器點鈔應遵循的流程是怎樣的？200
第二代居民身份證應該怎樣識別？201
護照應該如何識別真?zhèn)危?03
總賬的基本結構是怎樣的?有何填寫要求？204
日記賬的基本結構是怎樣的?有何填寫要求？204
明細賬的基本結構是怎樣的?有何填寫要求？205
原始憑證的基本要素有哪些?如何填制與審核？207
記賬憑證的基本要素有哪些?如何填制與審核？208
科目匯總表的基本結構是怎樣的?編制有何要求？210
發(fā)生錯賬時如何更正？210
期末結賬的操作流程是怎樣的？211
什么是支付結算?常用的支付結算工具包括哪些？211
什么是票據(jù)?具有什么功能？211
何謂票據(jù)關系人和票據(jù)行為?兩者之間有何關聯(lián)？212
票據(jù)填寫有何具體要求？212
企業(yè)在什么情況下會選擇支票業(yè)務來完成結算?支票結算有何優(yōu)缺點？213
支票的使用流程是什么？213
支票具有哪些業(yè)務特征和使用要求？214
支票該如何使用？215
企業(yè)在什么情況下會選擇銀行本票業(yè)務來完成結算?銀行本票結算有何優(yōu)缺點？216
本票的使用流程是什么？216
本票具有哪些業(yè)務特征和使用要求？216
企業(yè)在什么情況下會選擇銀行匯票業(yè)務來完成結算?銀行匯票結算有何優(yōu)缺點？217
銀行匯票的使用流程是什么？217
銀行匯票具有哪些業(yè)務特征和使用要求？218
銀行匯票使用案例分析
219
什么是商業(yè)匯票?商業(yè)匯票具有哪些類別？219
企業(yè)在什么情況下會選擇銀行承兌匯票業(yè)務來完成結算?銀行承兌匯票結算有何優(yōu)缺點？220
銀行承兌匯票的使用流程是什么？220
銀行承兌匯票具有哪些業(yè)務特征和使用要求？220
銀行承兌匯票該如何使用？222
企業(yè)在什么情況下會選擇商業(yè)承兌匯票業(yè)務來完成結算?商業(yè)承兌匯票結算有何優(yōu)缺點？222
商業(yè)承兌匯票的使用流程223
商業(yè)承兌匯票具有哪些業(yè)務特征和使用要求？223
企業(yè)在什么情況下會選擇匯兌業(yè)務來完成結算?匯兌結算有何優(yōu)缺點？224
匯兌具有哪些業(yè)務特征和使用要求？225
企業(yè)在什么情況下會選擇委托收款業(yè)務來完成結算?委托收款結算有何優(yōu)缺點？225
委托收款所需的資料及流程是什么？225
企業(yè)在什么情況下會選擇托收承付業(yè)務來完成結算？226
托收承付所需的資料及流程是什么？226
什么是銀行卡?銀行卡包括哪些種類？226
銀行卡上的VISA、MasterCard、銀聯(lián)標志代表什么含義？227
何謂信用卡免息期?超過免息期的利息如何計算？228
何謂信用卡透支分期還款?分期還款的利息如何計算？229
何謂網(wǎng)絡第三方支付?共業(yè)務流程有何規(guī)范？229
后記230