華圖·銀行業(yè)專業(yè)人員初級職業(yè)資格考試專用教材：銀行管理（新大綱）

第一章宏觀經(jīng)濟政策3
思維導圖3
第一節(jié)財稅政策目標和工具的主要內(nèi)容4
第二節(jié)貨幣政策目標與工具的內(nèi)容9
第三節(jié)存款準備金率與基準利率的傳導機制與運用13
第四節(jié)其他新型貨幣政策工具的傳導機制與運用16
第五節(jié)金融會計制度的主要內(nèi)容17
第六節(jié)產(chǎn)業(yè)政策的目標與主要內(nèi)容27

第二章金融體系29
思維導圖29
第一節(jié)各類金融市場的主要功能和特征30
第二節(jié)金融機構(gòu)體系的構(gòu)成和特征31
第三節(jié)國際貨幣制度的起源和發(fā)展33
第四節(jié)貨幣、信用的本質(zhì)和內(nèi)涵35
第五節(jié)不同類型金融工具的主要形式、內(nèi)容和特征37
第六節(jié)利率市場化對商業(yè)銀行經(jīng)營發(fā)展的影響及對策38

第三章金融法規(guī)體系40
思維導圖40
第一節(jié)民商法律制度41
第二節(jié)金融法律制度51
第三節(jié)行政法律制度60

第四章銀行業(yè)監(jiān)管框架70
思維導圖70
第一節(jié)國際銀行業(yè)監(jiān)管體制改革的主要內(nèi)容71
第二節(jié)國際通行監(jiān)管指標的有關(guān)內(nèi)容74
第三節(jié)我國銀行監(jiān)管的歷史沿革與監(jiān)管體制76
第四節(jié)我國主要監(jiān)管指標的體系、內(nèi)涵及評級標準79
第五節(jié)《商業(yè)銀行資本管理辦法》的主要內(nèi)容81
第六節(jié)公司治理和內(nèi)部控制的監(jiān)管原則89
第七節(jié)針對銀行各類主要風險制定的監(jiān)管規(guī)則的有關(guān)內(nèi)容96

第五章行業(yè)自律規(guī)則99
思維導圖99
第一節(jié)銀行自律管理的主要規(guī)則和內(nèi)容100
第二節(jié)銀行業(yè)自律管理機構(gòu)的主要職責101
第六章銀行基礎(chǔ)業(yè)務105
思維導圖105
第一節(jié)存款管理與存款定價的內(nèi)容和方法106
第二節(jié)負債多元化的內(nèi)容109
第三節(jié)銀行投資業(yè)務的種類與流程109
第四節(jié)同業(yè)拆借、發(fā)行金融債券與賣出回購等其他負債業(yè)務的
內(nèi)容和方法110
第五節(jié)存款業(yè)務的種類、特點與流程111
第六節(jié)貸款的五級分類及應用112
第七節(jié)銀行貸款不同業(yè)務品種分類與管理實操113
第八節(jié)資產(chǎn)業(yè)務相關(guān)的監(jiān)管政策法規(guī)114
第九節(jié)負債業(yè)務相關(guān)的監(jiān)管政策法規(guī)115

第七章非銀行金融機構(gòu)業(yè)務117
思維導圖117
第一節(jié)非銀行金融機構(gòu)的行業(yè)發(fā)展情況118
第二節(jié)非銀行金融機構(gòu)的核心業(yè)務120
第三節(jié)非銀行金融機構(gòu)的監(jiān)管政策法規(guī)123

第八章跨市場和金融創(chuàng)新業(yè)務127
思維導圖127
第一節(jié)混業(yè)經(jīng)營的特點、機遇與挑戰(zhàn)128
第二節(jié)金融創(chuàng)新的發(fā)展趨勢及其影響129
第三節(jié)金融創(chuàng)新業(yè)務的主要分類及面臨的主要問題130
第四節(jié)互聯(lián)網(wǎng)金融的主要發(fā)展模式、特征133
第五節(jié)互聯(lián)網(wǎng)金融對銀行業(yè)發(fā)展的影響及對策135
第六節(jié)互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管政策法規(guī)136
第九章內(nèi)部控制與合規(guī)管理139
思維導圖139
第一節(jié)銀行合規(guī)文化建設(shè)工作的意義和內(nèi)容140
第二節(jié)培養(yǎng)員工合規(guī)意識的方法141
第三節(jié)銀行內(nèi)部控制的原則、流程與操作規(guī)則142
第四節(jié)銀行合規(guī)管理的原則、流程與操作規(guī)則146
第五節(jié)銀行合規(guī)管理的組織體系建設(shè)、崗位設(shè)置要素和基本職責149

第十章風險管理151
思維導圖151
第一節(jié)全面風險管理的原理、框架和實踐方法152
第二節(jié)信用風險管理的體系、要點和實踐方法154
第三節(jié)不良資產(chǎn)處置的內(nèi)容和實踐方法155
第四節(jié)操作風險管理體系、要點和實踐方法156
第五節(jié)重要操作風險的類別和特征157

第十一章運營管理與績效考評159
思維導圖159
第一節(jié)銀行日常管理制度的內(nèi)容和方法160
第二節(jié)銀行部門設(shè)置和管理流程162
第三節(jié)銀行績效考評的原則、程序和方法165
第四節(jié)銀行績效考核指標的分類與運用167
第十二章金融機構(gòu)社會責任171
思維導圖171
第一節(jié)銀行業(yè)金融機構(gòu)履行社會責任的意義172
第二節(jié)綠色金融的意義172
第三節(jié)綠色信貸有關(guān)的監(jiān)管政策和要求173
第四節(jié)金融消費者權(quán)益保護的意義和內(nèi)涵174
第五節(jié)消費者保護的制度體系175
第六節(jié)金融消費者保護政策177
第七節(jié)客戶投訴處理的方法178

附錄180
銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試《銀行管理》預測試卷一180
銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試《銀行管理》預測試卷二198
參考答案及解析215
銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試《銀行管理》預測試卷一215
銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試《銀行管理》預測試卷二226