銀行業(yè)專業(yè)實務(wù)個人理財（初級 2016 最新版）

第一章 個人理財概述
本章大綱
本章考點預(yù)測
知識線索圖
考點分析
第一節(jié) 個人理財相關(guān)定義
第二節(jié) 個人理財業(yè)務(wù)的發(fā)展及原因
第三節(jié) 理財師的執(zhí)業(yè)資格和要求
考點預(yù)測題
參考答案
第二章 個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)
本章大綱
本章考點預(yù)測
知識線索圖
考點分析
第一節(jié) 理財師的法律法規(guī)基礎(chǔ)知識
第二節(jié) 理財規(guī)劃中的法律法規(guī)
第三節(jié) 理財產(chǎn)品及銷售相關(guān)法律法規(guī)
考點預(yù)測題
參考答案
第三章 理財投資市場概述
本章大綱
本章考點預(yù)測
知識線索圖
考點分析
第一節(jié) 金融市場概述
第二節(jié) 金融市場分類
第三節(jié) 理財投資市場介紹
考點預(yù)測題
參考答案
第四章 理財產(chǎn)品概述
本章大綱
本章考點預(yù)測
知識線索圖
考點分析
第一節(jié) 銀行理財產(chǎn)品
第二節(jié) 銀行代理理財產(chǎn)品
第三節(jié) 其他理財產(chǎn)品
考點預(yù)測題
參考答案
第五章 客戶分類與需求分析
本章大綱
本章考點預(yù)測
知識線索圖
考點分析
第一節(jié) 了解客戶需求的重要性
第二節(jié) 了解客戶的主要內(nèi)容
第三節(jié) 客戶分類與客戶需求分析
第四節(jié) 了解客戶的方法
本章考點預(yù)測
參考答案
第六章 理財規(guī)劃計算工具與方法
本章大綱
本章考點預(yù)測
知識線索圖
第一節(jié) 貨幣時間價值的基本概念
第二節(jié) 規(guī)則現(xiàn)金流的計算
第三節(jié) 不規(guī)則現(xiàn)金流的計算
本章考點預(yù)測
參考答案
第七章 理財師的工作流程和方法
本章大綱
本章考點預(yù)測
知識線索圖
考點分析
第一節(jié) 概述
第二節(jié) 接觸客戶、建立信任關(guān)系
第三節(jié) 分析客戶家庭財務(wù)現(xiàn)狀
第四節(jié) 明確客戶的理財目標(biāo)
第五節(jié) 制定理財規(guī)劃方案
第六節(jié) 理財規(guī)劃方案的執(zhí)行
第七節(jié) 后續(xù)跟蹤服務(wù)
本章考點預(yù)測
參考答案
附錄1 理財師金融服務(wù)技巧
本章大綱
本章考點預(yù)測
知識線索圖
考點分析
第一部分 理財師的商務(wù)禮儀與溝通技巧
第二部分 工作計劃與時間管理
第三部分 電話溝通技巧
第四部分 金融產(chǎn)品服務(wù)推薦流程與話術(shù)
本章考點預(yù)測
參考答案
附錄2 個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)
考點分析
本章考點預(yù)測
參考答案