金融法學(xué)（第二版）

第一篇 金融法總論
第一章 金融法的產(chǎn)生與特點(diǎn) 3
第一節(jié) 金融法的產(chǎn)生與發(fā)展 3
一、古代社會(huì)的金融法 3
二、資本主義社會(huì)的金融法 4
三、中國(guó)的金融法 6
第二節(jié) 金融法的概念和調(diào)整對(duì)象 8
一、金融法的概念 8
二、金融法的調(diào)整對(duì)象 11
第三節(jié) 金融法的特點(diǎn) 13
一、金融法具有宏觀調(diào)控性 13
二、金融法具有公私兼容性 14
三、金融法是程序法與實(shí)體法的統(tǒng)一 14
四、金融法以強(qiáng)制性規(guī)范為主 14
第二章 金融法的淵源與體系 16
第一節(jié) 金融法的淵源 16
一、國(guó)內(nèi)淵源 16
二、國(guó)際淵源 19
第二節(jié) 金融法的體系 20
一、金融法體系的含義 20
二、金融法體系的主要內(nèi)容 21
三、涉外金融法 25
第三章 金融法的原則與功能 27
第一節(jié) 金融法的原則 27
一、金融法原則的含義 27
二、我國(guó)金融法的基本原則 27
第二節(jié) 金融法的功能 30
一、金融法功能的含義 30
二、金融法的功能 31
第二篇 金融機(jī)構(gòu)及業(yè)務(wù)法
第四章 銀行機(jī)構(gòu)及業(yè)務(wù)法 37
第一節(jié) 銀行機(jī)構(gòu)及業(yè)務(wù)概述 37
一、銀行及其在現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域中的作用 37
二、銀行法的概念和調(diào)整對(duì)象 38
第二節(jié) 中央銀行 38
一、中央銀行的法律地位 38
二、中央銀行的職責(zé) 39
三、中央銀行的組織機(jī)構(gòu) 39
四、中央銀行的業(yè)務(wù) 40
第三節(jié) 商業(yè)銀行 40
一、商業(yè)銀行法概述 40
二、商業(yè)銀行的設(shè)立、變更、接管和終止 41
三、商業(yè)銀行的組織形式與組織機(jī)構(gòu) 43
四、商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)活動(dòng) 43
第四節(jié) 政策性銀行 46
一、政策性銀行概述 46
二、政策性銀行的相關(guān)法律規(guī)定 47
第五章 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)及業(yè)務(wù)法 51
第一節(jié) 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)及業(yè)務(wù)概述 51
一、保險(xiǎn)與保險(xiǎn)法 51
二、保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu) 53
三、保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu) 56
第二節(jié) 保險(xiǎn)合同 57
一、保險(xiǎn)合同概述 57
二、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同 59
三、人身保險(xiǎn)合同 61
第三節(jié) 保險(xiǎn)索賠及理賠 63
一、保險(xiǎn)索賠及理賠概述 63
二、保險(xiǎn)索賠的要件與程序 63
三、保險(xiǎn)理賠的程序與其他規(guī)定 64
第六章 證券機(jī)構(gòu)及業(yè)務(wù)法 69
第一節(jié) 證券機(jī)構(gòu)及業(yè)務(wù)概述 69
一、證券機(jī)構(gòu)的概念和特征 69
二、證券機(jī)構(gòu)的種類及業(yè)務(wù)活動(dòng) 70
第二節(jié) 證券公司 70
一、證券公司的概念和法律特征 70
二、證券公司的種類和業(yè)務(wù)范圍 71
三、證券公司的設(shè)立、變更和終止 72
四、證券公司的風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制制度 72
第三節(jié) 證券交易所 73
一、證券交易所的概念和法律特征 73
二、證券交易所的沿革與功能 74
三、證券交易所的設(shè)立和組織形式 74
四、證券交易所的自律管理與政府監(jiān)管 75
第四節(jié) 證券中介機(jī)構(gòu) 76
一、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu) 76
二、證券投資咨詢機(jī)構(gòu) 76
三、證券資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu) 77
四、其他證券中介機(jī)構(gòu) 78
第七章 信托機(jī)構(gòu)及業(yè)務(wù)法 81
第一節(jié) 信托機(jī)構(gòu)及業(yè)務(wù)概述 81
一、信托概述 81
二、信托機(jī)構(gòu)及業(yè)務(wù)概況 83
第二節(jié) 信托公司的設(shè)立、變更、終止 84
一、信托公司的設(shè)立 84
二、信托公司的變更與終止 85
第三節(jié) 信托公司的業(yè)務(wù)范圍和經(jīng)營(yíng)規(guī)則 85
一、信托公司的業(yè)務(wù)范圍 85
二、信托公司的經(jīng)營(yíng)規(guī)則 88
第四節(jié) 信托監(jiān)督管理和自律 89
一、政府監(jiān)督管理 89
二、信托公司的自律管理 91
第八章 投資基金及業(yè)務(wù)法 93
第一節(jié) 投資基金及業(yè)務(wù)概述 93
一、投資基金 93
二、投資基金法 96
第二節(jié) 證券投資基金 97
一、證券投資基金的概念與特征 97
二、證券投資基金的功能 97
三、證券投資基金法律關(guān)系的主體 98
四、證券投資基金的監(jiān)管 101
第三節(jié) 產(chǎn)業(yè)投資基金 102
一、產(chǎn)業(yè)投資基金的概念與特征 102
二、產(chǎn)業(yè)投資基金的設(shè)立與募集 103
三、產(chǎn)業(yè)投資基金的組織管理 103
四、產(chǎn)業(yè)投資基金的退出模式 104
第九章 其他金融機(jī)構(gòu)與業(yè)務(wù)法 107
第一節(jié) 企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司法律制度 107
一、財(cái)務(wù)公司的性質(zhì)和法律地位 107
二、財(cái)務(wù)公司的設(shè)立 107
三、財(cái)務(wù)公司的業(yè)務(wù)范圍 110
四、財(cái)務(wù)公司的監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)控制 110
五、財(cái)務(wù)公司重要事項(xiàng)變更、整頓、接管及終止 111
第二節(jié) 信用合作組織法律制度 112
一、農(nóng)村信用合作社 112
二、城市信用合作社 113
三、農(nóng)村合作銀行 113
第三節(jié) 金融租賃公司法律制度 115
一、金融租賃的性質(zhì)和法律地位 115
二、金融租賃公司的設(shè)立 115
三、金融租賃公司的業(yè)務(wù)范圍和經(jīng)營(yíng)規(guī)則 117
四、金融租賃公司的重要事項(xiàng)變更和終止 118
第四節(jié) 期貨公司法律制度 119
一、期貨公司的性質(zhì)和法律地位 119
二、期貨公司的設(shè)立 119
三、期貨公司的業(yè)務(wù)范圍和規(guī)則 120
四、期貨公司重要事項(xiàng)變更、注銷 121
第十章 金融機(jī)構(gòu)與業(yè)務(wù)制度改革 125
第一節(jié) 金融機(jī)構(gòu)與業(yè)務(wù)制度改革概述 125
一、金融機(jī)構(gòu)與業(yè)務(wù)制度改革的背景 125
二、金融機(jī)構(gòu)與業(yè)務(wù)制度改革的現(xiàn)有格局 129
三、金融機(jī)構(gòu)與業(yè)務(wù)制度改革的特點(diǎn) 131
第二節(jié) 金融機(jī)構(gòu)制度改革 132
一、國(guó)有商業(yè)銀行機(jī)構(gòu)的制度改革 132
二、政策性銀行制度改革 133
三、中小金融機(jī)構(gòu)制度改革 134
四、金融機(jī)構(gòu)退出制度改革與存款保險(xiǎn)制度的建構(gòu) 140
第三節(jié) 金融業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)制度改革 145
一、金融業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)模式及制度變遷 145
二、金融混業(yè)經(jīng)營(yíng)的代表模式及比較分析 146
三、我國(guó)現(xiàn)行金融業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)制度的形成與改革 148
第三篇 金融調(diào)控與監(jiān)督管理法
第十一章 貨幣政策法 159
第一節(jié) 貨幣政策概述 159
一、貨幣政策的概念 159
二、貨幣政策的特征 159
三、貨幣政策的運(yùn)行機(jī)制 160
第二節(jié) 貨幣政策目標(biāo) 160
一、貨幣政策目標(biāo)的一般規(guī)定 160
二、中國(guó)人民銀行的貨幣政策目標(biāo) 162
第三節(jié) 貨幣政策工具 162
一、貨幣政策工具概述 162
二、中國(guó)人民銀行的貨幣政策 165
第十二章 金融監(jiān)督管理法 173
第一節(jié) 金融監(jiān)管法概述 173
一、金融監(jiān)管法的定義 173
二、金融監(jiān)管的原則 173
三、金融監(jiān)管體制 175
四、我國(guó)的金融監(jiān)管體制 176
第二節(jié) 銀行業(yè)監(jiān)督管理法 176
一、監(jiān)管對(duì)象 177
二、監(jiān)管機(jī)構(gòu) 177
三、監(jiān)管職責(zé) 177
四、監(jiān)管內(nèi)容 178
第三節(jié) 證券業(yè)監(jiān)督管理法 180
一、監(jiān)管主體 180
二、證券發(fā)行監(jiān)管 180
三、市場(chǎng)交易監(jiān)管 181
四、機(jī)構(gòu)監(jiān)管 182
第四節(jié) 保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)督管理法 182
一、監(jiān)管主體及其職能 182
二、對(duì)保險(xiǎn)公司的監(jiān)管 183
三、保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)和保險(xiǎn)從業(yè)人員的監(jiān)管 184
第五節(jié) 其他金融業(yè)監(jiān)督管理法 184
一、其他金融機(jī)構(gòu)的范圍 184
二、對(duì)其他金融機(jī)構(gòu)的法律監(jiān)管 184
第十三章 金融調(diào)控與金融監(jiān)督管理制度的改革 189
第一節(jié) 金融調(diào)控與金融監(jiān)督管理關(guān)系概述 189
一、金融調(diào)控與金融監(jiān)管的具體內(nèi)涵 189
二、金融調(diào)控與金融監(jiān)督管理關(guān)系的區(qū)別與聯(lián)系 190
第二節(jié) 金融調(diào)控與金融監(jiān)督管理關(guān)系的理論爭(zhēng)議 193
一、金融調(diào)控和金融監(jiān)督管理分離論 193
二、金融調(diào)控和金融監(jiān)督管理兼容論 194
第三節(jié) 金融調(diào)控與金融監(jiān)督管理職能的經(jīng)驗(yàn)考察 195
一、金融調(diào)控與金融監(jiān)督管理關(guān)系的國(guó)際趨勢(shì) 195
二、西方國(guó)家金融調(diào)控與金融監(jiān)督管理職能分離的客觀條件 196
三、金融調(diào)控與金融監(jiān)督管理職能制度分離抑或兼容的考量因素 197
第四節(jié) 我國(guó)金融調(diào)控與金融監(jiān)督管理制度的改革 198
一、我國(guó)金融調(diào)控與金融監(jiān)督管理關(guān)系的歷史演進(jìn) 198
二、我國(guó)金融調(diào)控與金融監(jiān)督管理職能分離的依據(jù) 198
三、我國(guó)金融調(diào)控與金融監(jiān)督管理職能分離的制度保障 199
第四篇 涉外金融法
第十四章 外資國(guó)內(nèi)證券市場(chǎng)投資法 205
第一節(jié) 外資國(guó)內(nèi)證券市場(chǎng)投資概述 205
一、證券市場(chǎng)的國(guó)際化 205
二、證券市場(chǎng)國(guó)際化的法律特征 205
三、外資對(duì)國(guó)內(nèi)證券市場(chǎng)投資類型 206
四、外資投資國(guó)內(nèi)證券市場(chǎng)流程 208
第二節(jié) 外資國(guó)內(nèi)證券市場(chǎng)投資的主要法律規(guī)定 208
一、外資國(guó)內(nèi)證券市場(chǎng)的投資制度框架 208
二、外資國(guó)內(nèi)證券市場(chǎng)投資的專門法律規(guī)定 209
三、外資國(guó)內(nèi)證券市場(chǎng)投資所涉及的法律關(guān)系 215
第三節(jié) 中國(guó)證券市場(chǎng)國(guó)際化的若干法律問(wèn)題 216
一、QFII制度下跨境投資者證券權(quán)利的保護(hù) 216
二、我國(guó)證券法律監(jiān)管的國(guó)際合作與協(xié)調(diào) 217
第十五章 境內(nèi)資金境外投資法律制度 221
第一節(jié) 境內(nèi)資金境外直接投資法律制度 221
一、境外投資的概念 221
二、境外直接投資法律制度 222
第二節(jié) 境內(nèi)資金境外間接投資法律制度 227
一、境內(nèi)資金境外間接投資概述 227
二、QDII概述 228
三、QDII分類 228
四、QDII運(yùn)作流程 229
五、QDII法律制度的主要內(nèi)容 229
六、QDII對(duì)中國(guó)金融監(jiān)管體系的挑戰(zhàn)及其應(yīng)對(duì) 231
第三節(jié) 境內(nèi)資金境外投資外匯管理法律制度 233
一、境內(nèi)資金境外投資外匯管理法律制度的發(fā)展 233
二、《境內(nèi)機(jī)構(gòu)境外直接投資外匯管理規(guī)定》的主要內(nèi)容 233
三、《境內(nèi)機(jī)構(gòu)境外直接投資外匯管理規(guī)定》存在的問(wèn)題 236
第十六章 境內(nèi)企業(yè)境外上市法 238
第一節(jié) 境內(nèi)企業(yè)境外上市概述 238
一、境內(nèi)企業(yè)境外上市的類型 238
二、境內(nèi)企業(yè)境外上市地點(diǎn)的選擇 240
第二節(jié) 境內(nèi)企業(yè)境外上市法律制度的發(fā)展 242
一、行政監(jiān)管階段（1990～1999年） 242
二、“異議函”監(jiān)管階段（1999～2004年） 242
三、規(guī)范監(jiān)管階段（2005年至今） 243
第三節(jié) 境內(nèi)企業(yè)境外上市外匯管理法律制度 244
一、境外特殊目的公司及返程投資 245
二、“特殊目的公司”外匯登記程序的調(diào)整 246
三、完善返程投資外匯監(jiān)管法律制度的建議 247
第四節(jié) 境內(nèi)企業(yè)境外上市外資并購(gòu)法律制度 247
一、境內(nèi)企業(yè)境外上市外資并購(gòu)的模式 247
二、特殊目的公司并購(gòu)的監(jiān)管措施 248
三、特殊目的公司并購(gòu)的審批程序 249
四、境內(nèi)企業(yè)境外上市外資并購(gòu)法律制度的評(píng)析 249
第十七章 涉外金融監(jiān)管法律制度的改革 252
第一節(jié) 金融全球化與我國(guó)涉外金融監(jiān)管的目標(biāo)選擇 252
第二節(jié) 我國(guó)涉外金融監(jiān)管法律制度的改革實(shí)踐 253
一、放松管制 253
二、加強(qiáng)審慎監(jiān)管 256
三、加強(qiáng)國(guó)際合作與協(xié)調(diào) 258
第三節(jié) 深化我國(guó)涉外金融監(jiān)管法律制度改革的路徑 260
一、目前我國(guó)涉外金融監(jiān)管法律制度存在的不足 260
二、中國(guó)涉外金融監(jiān)管法律制度的改革路徑 261