郵儲農(nóng)信社（農(nóng)商行） ：銀行承兌匯票操作實(shí)務(wù)及風(fēng)險(xiǎn)控制培訓(xùn)

序言1
第一部分票據(jù)業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識
1 銀行承兌匯票的定義
2 可以簽發(fā)銀行承兌匯票的主體
3 票據(jù)承兌業(yè)務(wù)、票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)、票據(jù)質(zhì)押業(yè)務(wù)及票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的定義
4 申請票據(jù)貼現(xiàn)單位資格
5 實(shí)付貼現(xiàn)金額的計(jì)算
6 貼現(xiàn)和貸款的區(qū)別
7 農(nóng)信社票據(jù)業(yè)務(wù)經(jīng)營活動過程
8 客戶在農(nóng)信社辦理銀行承兌匯票保證金可以提供的理財(cái)服務(wù)
及品種
9 票據(jù)市場的市場主體
10 票據(jù)市場利率體系的內(nèi)容及確定票據(jù)市場交易價(jià)格的方法
11 票據(jù)市場貼現(xiàn)業(yè)務(wù)主要交易形式
12 銀行承兌匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)需提供的資料及注意事項(xiàng)
13 施工企業(yè)設(shè)立項(xiàng)目經(jīng)理部辦理貼現(xiàn)需要的手續(xù)
14 農(nóng)信社對買方付息票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)營銷要點(diǎn)
15 農(nóng)信社集中票據(jù)貼現(xiàn)操作流程
16 貼現(xiàn)業(yè)務(wù)審查的內(nèi)容及要求
17 中小企業(yè)簽發(fā)銀行承兌匯票辦理貼現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)
18 票據(jù)池的定義及其適用的客戶群體
19 票據(jù)池中客戶可以使用的授信額度
20 代理貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的定義、流程及意義
21 代理貼現(xiàn)業(yè)務(wù)法律法規(guī)依據(jù)
22 代理貼現(xiàn)業(yè)務(wù)主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及防范措施
23 代理貼現(xiàn)業(yè)務(wù)與傳統(tǒng)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的區(qū)別
24 辦理代理貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的票據(jù)范圍
25 已經(jīng)辦理貼現(xiàn)票據(jù)的贖回
第二部分票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)及防范
1 自開自貼票據(jù)規(guī)定
2 融資性票據(jù)的定義
3 融資性票據(jù)的典型形式
4 使用銀行承兌匯票替代貸款
5 票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的類型
6 票據(jù)承兌業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的類型及其防范要點(diǎn)
7 辦理銀行承兌業(yè)務(wù)應(yīng)遵守的規(guī)定
8 辦理銀行承兌匯票業(yè)務(wù)的流程
9 承兌業(yè)務(wù)申請流程及所需資料
10 受理承兌業(yè)務(wù)時(shí)的審查、審批和承兌基本流程
11 承兌保證金管理基本要求和主要內(nèi)容
12 承兌業(yè)務(wù)后期管理環(huán)節(jié)
13 票據(jù)買入過程存在風(fēng)險(xiǎn)及防范要點(diǎn)
14 中小銀行向農(nóng)信社申請辦理票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)的操作
15 有授信額度的優(yōu)質(zhì)客戶持未有授信額度的承兌人票據(jù)來農(nóng)信社辦理貼現(xiàn)時(shí)的受理依據(jù)
16 票據(jù)買入過程中的崗位或部門分工
17 辦理貼現(xiàn)業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)審查的資格類文件
18 票面要素審查的主要內(nèi)容及要求
19 關(guān)于票據(jù)簽章的有關(guān)規(guī)定
20 票據(jù)規(guī)范要素——背書的有關(guān)要求
21 銀行承兌匯票的錯(cuò)誤處理
22 背書的主要形式
23 背書中常見的錯(cuò)誤
24 背書審查的主要內(nèi)容
25 票據(jù)印刷防偽審查要點(diǎn)及其內(nèi)容
26 不應(yīng)買入的票據(jù)
27 應(yīng)謹(jǐn)慎買入的票據(jù)
28 票據(jù)融資業(yè)務(wù)辦理中的跟單資料
29 交易合同審查要點(diǎn)
30 增值稅發(fā)票的內(nèi)容
31 核實(shí)增值稅發(fā)票真?zhèn)蔚姆椒?br />32 增值稅發(fā)票審查要點(diǎn)
33 增值稅發(fā)票和交易合同特例的判定及可以認(rèn)定存在真實(shí)貿(mào)易背景的情況
34 可以判定票據(jù)真實(shí)貿(mào)易背景的手段
35 關(guān)聯(lián)企業(yè)的表現(xiàn)特征及要對關(guān)聯(lián)企業(yè)申請貼現(xiàn)予以重點(diǎn)關(guān)注的原因
36 票據(jù)查詢的方式
37 辦理轉(zhuǎn)貼現(xiàn)買入業(yè)務(wù)時(shí)主要審查的資料
38 辦理轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)時(shí)對資格類文件的審查內(nèi)容
39 以回購方式買入時(shí)的票據(jù)背書方式
40 辦理不背書式回購的回購業(yè)務(wù)時(shí)需額外提供的資料
41 票據(jù)持有期間風(fēng)險(xiǎn)管理工作的內(nèi)容
42 商業(yè)匯票喪失的定義
43 商業(yè)匯票喪失后補(bǔ)救的措施
44 買入公示催告票據(jù)與取得票據(jù)權(quán)利關(guān)系
45 申請公示催告流程
46 公示催告的受理程序
47 公示催告的終結(jié)
48 轉(zhuǎn)賣的交易對象選擇
49 票據(jù)轉(zhuǎn)賣過程常見風(fēng)險(xiǎn)及防范要點(diǎn)
50 票據(jù)轉(zhuǎn)賣的規(guī)范操作流程
51 賣出回購業(yè)務(wù)到期后處理
52 票據(jù)托收工作的主要內(nèi)容
53 票據(jù)托收風(fēng)險(xiǎn)的定義、常見風(fēng)險(xiǎn)及其防范要點(diǎn)
54 票據(jù)托收的規(guī)范操作要求
55 票據(jù)托收逾期后常用的救濟(jì)手段
56 逾期賠償金的定義及逾期賠償金賠付標(biāo)準(zhǔn)
57 進(jìn)行逾期賠償金追索的方案及追索
58 為防止票據(jù)犯罪得逞，農(nóng)信社應(yīng)采取的防范措施
第三部分票據(jù)法律基礎(chǔ)知識
1 票據(jù)業(yè)務(wù)遵循的法律法規(guī)
2 有關(guān)法律法規(guī)中對真實(shí)貿(mào)易背景的要求
3 票據(jù)關(guān)系主體
4 票據(jù)行為的定義及主要內(nèi)容
5 票據(jù)行為的主要特點(diǎn)
6 票據(jù)權(quán)利的定義及其種類
7 取得票據(jù)權(quán)利的方式
8 票據(jù)關(guān)系中的善意與惡意
9 票據(jù)權(quán)利喪失后的保全措施
10 票據(jù)權(quán)利滅失的事由及情況
11 票據(jù)上的記載事項(xiàng)的更改方式
12 票據(jù)追索權(quán)的定義
13 行使票據(jù)追索權(quán)的原因
14 行使票據(jù)追索權(quán)的形式
15 票據(jù)追索通知程序
16 當(dāng)事人具有票據(jù)追索權(quán)
17 可追索金額
18 對追索權(quán)的限制條件
19 票據(jù)付款請求權(quán)
20 逾期付款責(zé)任的定義和種類
第四部分票據(jù)真?zhèn)舞b別
1 銀行承兌匯票真假鑒別內(nèi)容
2 銀行承兌匯票真假鑒別方法
3 瑕疵票據(jù)的判斷標(biāo)準(zhǔn)
4 失票救濟(jì)程序
第五部分票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)案例
1 違規(guī)案例
2 偽假票據(jù)案例
3 票據(jù)詐騙案例(假印鑒詐騙)
4 票據(jù)糾紛案例
附件
附件1申請材料收妥單
附件2銀行承兌協(xié)議
附件3銀行承兌匯票回購合同
附件4銀行承兌匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)（買斷）合同
附件5建立票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)關(guān)系申請審批書
附件6辦理轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)所需資料及要求
附件7票據(jù)業(yè)務(wù)申辦委托書
附件8補(bǔ)充協(xié)議
附件9買方付息票據(jù)付息承諾函
附件10票據(jù)贖回業(yè)務(wù)協(xié)議
附件11立金培訓(xùn)過的農(nóng)信、郵儲銀行系統(tǒng)名單
附件12郵儲農(nóng)信使用票據(jù)口訣
附件13立金銀行培訓(xùn)中心培訓(xùn)客戶
附件142014年立金培訓(xùn)課程