理財(cái)規(guī)劃與設(shè)計(jì)（第2版）

第1章理財(cái)規(guī)劃與設(shè)計(jì)概述\t1
1．1 理財(cái)與理財(cái)規(guī)劃\t3
1．2 理財(cái)規(guī)劃業(yè)的發(fā)展與理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格認(rèn)證\t11
評(píng)估練習(xí)\t18
職業(yè)技能訓(xùn)練\t20

第2章現(xiàn)金與消費(fèi)支出規(guī)劃\t21
2．1 家庭生命周期階段分析\t23
2．2 現(xiàn)金規(guī)劃與現(xiàn)金規(guī)劃工具\(yùn)t28
2．3 現(xiàn)金與消費(fèi)支出規(guī)劃方案的制定\t38
2．4 現(xiàn)金與消費(fèi)支出規(guī)劃案例分析\t42
評(píng)估練習(xí)\t48
職業(yè)技能訓(xùn)練\t49

第3章教育規(guī)劃\t51
3．1 教育規(guī)劃概述\t52
3．2 教育規(guī)劃工具的選擇\t59
3．3 教育規(guī)劃方案的制定\t64
3．4 教育規(guī)劃案例分析\t69
評(píng)估練習(xí)\t71
職業(yè)技能訓(xùn)練\t73

第4章住房規(guī)劃\t75
4．1 住房需求分析\t77
4．2 購房的財(cái)務(wù)策略和融資方案\t82
4．3 房地產(chǎn)投資\t90
4．4 住房規(guī)劃案例分析\t95
評(píng)估練習(xí)\t97
職業(yè)技能訓(xùn)練\t98

第5章投資規(guī)劃\t100
5．1 投資需求與投資規(guī)劃\t102
5．2 投資的影響因素及投資工具的選擇\t107
5．3 投資規(guī)劃方案的制定\t120
5．4 投資規(guī)劃案例分析\t123
評(píng)估練習(xí)\t125
職業(yè)技能訓(xùn)練\t126

第6章風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃\t128
6．1 風(fēng)險(xiǎn)與保險(xiǎn)\t130
6．2 家庭保險(xiǎn)工具的選擇\t143
6．3 保險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃方案設(shè)計(jì)的原則和方法\t148
6．4 保險(xiǎn)規(guī)劃案例分析\t150
評(píng)估練習(xí)\t153
職業(yè)技能訓(xùn)練\t154

第7章退休養(yǎng)老規(guī)劃\t155
7．1 退休生活設(shè)計(jì)與退休費(fèi)用分析\t156
7．2 現(xiàn)行社會(huì)保險(xiǎn)體系\t166
7．3 退休養(yǎng)老理財(cái)規(guī)劃的方法與建議\t172
評(píng)估練習(xí)\t174
職業(yè)技能訓(xùn)練\t176

第8章稅收規(guī)劃\t177
8．1 稅收規(guī)劃的概念、原則與方法\t179
8．2 個(gè)人所得稅\t186
8．3 家庭稅\t193
評(píng)估練習(xí)\t195
職業(yè)技能訓(xùn)練\t197

第9章財(cái)產(chǎn)分配與遺產(chǎn)規(guī)劃\t198
9．1 家庭財(cái)產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)的種類與財(cái)產(chǎn)界定\t200
9．2 財(cái)產(chǎn)分配規(guī)劃的原則和工具\(yùn)t210
9．3 遺產(chǎn)與遺產(chǎn)規(guī)劃\t214
9．4 財(cái)產(chǎn)分配與遺產(chǎn)規(guī)劃案例分析\t222
評(píng)估練習(xí)\t224
職業(yè)技能訓(xùn)練\t225

第10章理財(cái)規(guī)劃方案的制定與實(shí)施\t226
10．1 客戶關(guān)系的建立\t228
10．2 客戶財(cái)務(wù)分析與評(píng)價(jià)\t234
10．3 理財(cái)規(guī)劃方案的制定\t244
10．4 理財(cái)規(guī)劃方案的實(shí)施與效果評(píng)價(jià)\t248
評(píng)估練習(xí)\t254
職業(yè)技能訓(xùn)練\t256

附錄A客戶風(fēng)險(xiǎn)類型測試表\t258
附錄B客戶信息調(diào)查表\t263
附錄C家庭理財(cái)綜合案例分析\t265
參考文獻(xiàn)\t271