融資法律風(fēng)險(xiǎn)管控與貸款催收：專家視點(diǎn)·實(shí)務(wù)問答·案例分析

目錄
第一編專 家 視 點(diǎn)
騙貸行為的刑事責(zé)任及金融機(jī)構(gòu)的處置吳衛(wèi)軍（）
法官眼中的民間融資風(fēng)險(xiǎn)及防控葉珺（）
小額貸款公司風(fēng)險(xiǎn)管理漫談李偉濤（）
關(guān)于提升上海市融資性擔(dān)保行業(yè)發(fā)展和管理模式的思考嚴(yán)文新（）
金融風(fēng)險(xiǎn)的基本認(rèn)知和控制李建平（）
強(qiáng)化違約貸款的催收管理以防止劣變陸來源（）

第二編實(shí) 務(wù) 問 答

1.什么是金融機(jī)構(gòu)？我國的金融機(jī)構(gòu)有哪些？（）
2.金融服務(wù)業(yè)有哪些法律風(fēng)險(xiǎn)？如何防范？（）
3.什么是非法集資行為？什么是非法集資行為罪？（）
4.何為民間借貸？民間借貸有哪些法律風(fēng)險(xiǎn)？（）
5.如何看待互聯(lián)網(wǎng)金融的發(fā)展前景和法律風(fēng)險(xiǎn)？（）
6.對借款人主體資格的審查應(yīng)注意哪些方面的問題？（）
7.如何把握融資租賃的法律特征？融資租賃法律風(fēng)險(xiǎn)有哪些？（）
8.融資租賃合同履行過程中租賃物的使用要注意哪些問題？（）
9.典當(dāng)行業(yè)的法律風(fēng)險(xiǎn)有何特別之處？（）
10.如何進(jìn)行借款用途審查？（）
11.所借款項(xiàng)用于非法活動(dòng)有何風(fēng)險(xiǎn)？（）
12.以貸還貸中保證合同的效力如何認(rèn)定？（）
13.何為高利貸？高利貸有哪些法律風(fēng)險(xiǎn)？（）
14.什么是砍頭息？砍頭息如何處置？（）
15.什么是利滾利？應(yīng)如何處置利滾利？（）
16.利息約定不明如何處理？（）
17.逾期還款時(shí)利息如何計(jì)算？（）
18.提前還款時(shí)借貸雙方的權(quán)利義務(wù)如何及如何計(jì)算利息？（）
19.簽訂借款合同時(shí)如何約定違約金條款？（）
20.既約定逾期利息又約定違約金應(yīng)如何處理？（）
21.擔(dān)保的方式有哪些？（）
22.哪些財(cái)產(chǎn)可以進(jìn)行抵押？（）
23.未經(jīng)其他共有權(quán)人同意私自將共有財(cái)產(chǎn)進(jìn)行抵押的是否有效？（）
24.如何處置房屋抵押中的同住人問題？（）
25.如何處置房屋抵押中的承租人問題？（）
26.在建工程抵押應(yīng)注意什么問題？（）
27.抵押權(quán)人放棄優(yōu)先受償權(quán)是否有效？（）
28.如何處置房屋抵押中的劃撥土地出讓金優(yōu)先受償權(quán)問題？（）
29.什么是抵押登記？為什么一定要辦理抵押登記手續(xù)？（）
30.如何辦理抵押登記手續(xù)？（）
31.如何確定抵押權(quán)的順位？（）
32.一債多保情況下如何辦理抵押登記手續(xù)？（）
33.流質(zhì)條款、流押條款是否有效？（）
34.浮動(dòng)抵押需注意哪些問題？（）
35.關(guān)于船舶、航空器、機(jī)動(dòng)車抵押有哪些規(guī)定？（）
36.辦理鄉(xiāng)鎮(zhèn)、村企業(yè)建筑物和建設(shè)用地使用權(quán)抵押有哪些特殊規(guī)定？（）
37.質(zhì)物的范圍有哪些？（）
38.如何辦理權(quán)利質(zhì)押？（）
39.如何辦理應(yīng)收賬款質(zhì)押？（）
40.如何辦理票據(jù)權(quán)利出質(zhì)？（）
41.如何辦理股權(quán)、基金份額出質(zhì)？（）
42.如何辦理知識產(chǎn)權(quán)出質(zhì)？（）
43.質(zhì)押人不交付質(zhì)物應(yīng)如何處理？（）
44.哪些人可以做保證人，哪些人不行？（）
45.在選擇保證人時(shí)應(yīng)該注意哪些問題？（）
46.分支機(jī)構(gòu)做保證人時(shí)應(yīng)注意哪些問題？（）
47.企業(yè)職能部門能否作為保證人？（）
48.民營的醫(yī)院、學(xué)校、幼兒園能否做擔(dān)保人？（）
49.合伙企業(yè)做保證人時(shí)應(yīng)注意哪些問題？（）
50.安慰函是否是保證合同？（）
51.保證監(jiān)督?？顚Ｓ檬欠駥儆诒ＷC合同？（）
52.如何看待聯(lián)保貸款的利弊得失？（）
53.保證人僅在主合同上簽字，保證是否有效？（）
54.借款人擅自改變借款用途應(yīng)如何處理？（）
55.股票價(jià)格跌至警戒線時(shí)應(yīng)如何處理？（）
56.借款人拒不提供財(cái)務(wù)報(bào)表（或者提供虛假的財(cái)務(wù)報(bào)表）應(yīng)該怎么辦？（）
57.債權(quán)轉(zhuǎn)讓應(yīng)該注意什么問題？（）
58.債務(wù)轉(zhuǎn)移應(yīng)該注意什么問題？（）
59.簽訂展期合同應(yīng)該注意什么問題？（）
60.因登記部門的原因致使無法登記，抵押權(quán)是否取得（抵押的效力應(yīng)如何認(rèn)定）？（）
61.抵押物的轉(zhuǎn)讓是否有效？（抵押人擅自轉(zhuǎn)讓抵押物的問題）（）
62.抵押物出租是否影響抵押權(quán)？ （）
63.權(quán)利憑證質(zhì)押先于履行期限到期如何處理？（）
64.質(zhì)物交付與約定不同如何處理？（）
65.質(zhì)權(quán)人未經(jīng)同意擅自使用質(zhì)物應(yīng)當(dāng)承擔(dān)什么責(zé)任？（）
66.質(zhì)權(quán)人對質(zhì)物保管不當(dāng)造成損毀或滅失的應(yīng)當(dāng)承擔(dān)什么責(zé)任？（）
67.當(dāng)質(zhì)物因不可歸責(zé)于質(zhì)權(quán)人的原因出現(xiàn)貶值、損毀或滅失時(shí)應(yīng)當(dāng)如何處理？（）
68.擔(dān)保合同對擔(dān)保范圍約定不明應(yīng)如何處理？　（）
69.關(guān)于保證期間應(yīng)當(dāng)注意什么問題？（）
70.保證人在保證期間屆滿后在逾期貸款催收通知書上簽字或蓋章是否意味著保證人要繼續(xù)承擔(dān)保證責(zé)任？（）
71.主債權(quán)訴訟時(shí)效存在保證期間是否當(dāng)然存在？（）
72.保證方式未約定時(shí)如何處理？（）
73.多種擔(dān)保方式并存時(shí)如何確定處理順序？（）
74.優(yōu)先受償權(quán)與查封優(yōu)先處置權(quán)沖突時(shí)應(yīng)該怎么辦？（）
75.法人分支機(jī)構(gòu)作為債務(wù)人或擔(dān)保人無法清償債務(wù)時(shí)怎么辦？（）
76.如何避免擔(dān)保物遭他人先行執(zhí)行？（）
77.債權(quán)如果過了訴訟時(shí)效如何補(bǔ)救？（）
78.第三人催收的法律風(fēng)險(xiǎn)有哪些？（）
79.如何依法催收，防范法律風(fēng)險(xiǎn)？（）
80.借款人死亡的情況下其債務(wù)如何清償？（）
81.公司債務(wù)人合并分立后應(yīng)向誰主張債權(quán)？（）
82.免除部分擔(dān)保人責(zé)任時(shí)會(huì)有何風(fēng)險(xiǎn)？（）
83.如何提供財(cái)產(chǎn)線索使得債務(wù)人財(cái)產(chǎn)更容易執(zhí)行？（）
84.一般保證和連帶保證的訴訟時(shí)效有何區(qū)別？（）
85.擔(dān)保合同確認(rèn)無效后誰承擔(dān)責(zé)任？（）
86.質(zhì)權(quán)能否善意取得？（）
87.物的擔(dān)保與保證人并存時(shí)如何起訴？（）
88.債務(wù)人與一般保證人能否一并起訴？　?。ǎ?br />89.是否只有當(dāng)債務(wù)人逾期不還欠款時(shí)才能實(shí)現(xiàn)抵押權(quán)和質(zhì)權(quán)？（）
90.擔(dān)保物權(quán)與法定優(yōu)先權(quán)誰先受償？（）
91.一般保證時(shí)如何向保證人主張權(quán)利？（）
92.抵押權(quán)與所有權(quán)混同后如何處理？（）
93.債務(wù)人提供的物保與第三人提供的物保有何不同？（）
94.第三人提供的物保與保證人并存時(shí)如何實(shí)現(xiàn)權(quán)利？（）
95.抵押房屋遭遇拆遷如何處理？（）
96.物的擔(dān)保中孳息歸誰處理？（）
97.建設(shè)用地使用權(quán)抵押的特別規(guī)定為何？（）

第三編案 例 分 析

1.未明確擔(dān)保方式時(shí)，如何判斷是否成立質(zhì)押？（）
2.連帶責(zé)任保證人的義務(wù)及權(quán)利（）
3.公司對外及對內(nèi)提供擔(dān)保的形式要件（）
4.股權(quán)質(zhì)押的成立要件（）
5.“砍頭息”案件中本金的確定（）
6.婚姻關(guān)系存續(xù)期間夫妻一方以個(gè)人名義所負(fù)的債務(wù)是否可認(rèn)定為夫妻共同債務(wù)？（）
7.在約定違約金的同時(shí)能否又約定利息？（）
8.主合同解除對擔(dān)保合同效力的影響（）
9.紛紛擾擾吳英案：都是金融壟斷惹的禍？（）

第四編附錄

最高人民法院關(guān)于人民法院審理借貸案件的若干意見（）
中華人民共和國合同法（節(jié)錄）（）
貸款通則（）
最高人民法院關(guān)于人民法院民事執(zhí)行中查封、扣押、凍結(jié)財(cái)產(chǎn)的規(guī)定（）
最高人民法院關(guān)于人民法院執(zhí)行設(shè)定抵押的房屋的規(guī)定（）
城市房地產(chǎn)抵押管理辦法（）
最高人民法院《關(guān)于建設(shè)工程價(jià)款優(yōu)先受償權(quán)問題的批復(fù)》（）
國土資源部頒發(fā)《國土資源部關(guān)于國有劃撥土地使用權(quán)抵押登記有關(guān)問題的通知》（）
動(dòng)產(chǎn)抵押登記辦法（）
應(yīng)收賬款質(zhì)押登記辦法（）
著作權(quán)質(zhì)權(quán)登記辦法（）
專利權(quán)質(zhì)押登記辦法（）
中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于印發(fā)《證券公司股票質(zhì)押貸款管理辦法》的通知（）
關(guān)于取締各類討債公司嚴(yán)厲打擊非法討債活動(dòng)的通知（）
關(guān)于停止辦理公、檢、法、司機(jī)關(guān)所屬“討債公司”登記注冊有關(guān)問題的通知（）
網(wǎng)絡(luò)借貸行業(yè)準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)（）