中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證考試專用輔導(dǎo)教材：公共基礎(chǔ)（圖解版）

目　錄
復(fù)習(xí)攻略　1
一、中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證考試簡介　1
二、考試復(fù)習(xí)方法　2
三、各類題型答題方法　2
四、答題策略　4
第一章　中國銀行體系概況　5
大綱解讀　5
名師點(diǎn)撥　5
考點(diǎn)突破　5
第一節(jié)　中央銀行、監(jiān)管機(jī)構(gòu)與自律組織　5
考點(diǎn)一　中央銀行　5
考點(diǎn)二　監(jiān)管機(jī)構(gòu)　6
考點(diǎn)三　自律組織　7
第二節(jié)　銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)　8
考點(diǎn)一　銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)　8
考點(diǎn)二　政策性銀行的主要業(yè)務(wù)　10
考點(diǎn)三　國有銀行的重大事件　11
考點(diǎn)四　中小商業(yè)銀行　11
考點(diǎn)五　非銀行金融機(jī)構(gòu)　13
本章練習(xí)　14
本章練習(xí)答案與解析　20
第二章　銀行經(jīng)營環(huán)境　25
大綱解讀　25
名師點(diǎn)撥　25
考點(diǎn)突破　25
第一節(jié)　經(jīng)濟(jì)環(huán)境　25
考點(diǎn)　宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行　25
第二節(jié)　金融環(huán)境　27
考點(diǎn)一　金融市場　27
考點(diǎn)二　金融工具　29
考點(diǎn)三　貨幣政策、利率政策、匯率政策　31
本章練習(xí)　35
本章練習(xí)答案與解析　44
第三章　銀行主要業(yè)務(wù)　52
大綱解讀　52
名師點(diǎn)撥　52
考點(diǎn)突破　52
第一節(jié)　負(fù)債業(yè)務(wù)　52
考點(diǎn)一　存款業(yè)務(wù)　53
考點(diǎn)二　借款業(yè)務(wù)　58
第二節(jié)　資產(chǎn)業(yè)務(wù)　58
考點(diǎn)一　貸款業(yè)務(wù)　58
考點(diǎn)二　債券投資業(yè)務(wù)　63
考點(diǎn)三　現(xiàn)金資產(chǎn)業(yè)務(wù)　65
第三節(jié)　中間業(yè)務(wù)　65
考點(diǎn)一　交易業(yè)務(wù)　66
考點(diǎn)二　清算業(yè)務(wù)　68
考點(diǎn)三　支付結(jié)算業(yè)務(wù)　68
考點(diǎn)四　銀行卡業(yè)務(wù)　69
考點(diǎn)五　代理業(yè)務(wù)　71
考點(diǎn)六　托管業(yè)務(wù)　72
考點(diǎn)七　擔(dān)保業(yè)務(wù)　72
考點(diǎn)八　承諾業(yè)務(wù)　73
考點(diǎn)九　理財業(yè)務(wù)　73
考點(diǎn)十　電子銀行業(yè)務(wù)　74
本章練習(xí)　75
本章練習(xí)答案與解析　86
第四章　銀行管理　95
大綱解讀　95
名師點(diǎn)撥　95
考點(diǎn)突破　95
第一節(jié)　公司治理　96
考點(diǎn)　公司治理　96
第二節(jié)　資本管理　97
考點(diǎn)　資本管理　97
第三節(jié)　風(fēng)險管理　100
考點(diǎn)　風(fēng)險管理概述　100
第四節(jié)　內(nèi)部控制　104
考點(diǎn)　內(nèi)部控制　104
第五節(jié)　合規(guī)管理　105
考點(diǎn)　合規(guī)管理　105
第六節(jié)　金融創(chuàng)新　106
考點(diǎn)　金融創(chuàng)新　106
本章練習(xí)　107
本章練習(xí)答案與解析　114
第五章　銀行業(yè)監(jiān)管及反洗錢法律規(guī)定　119
大綱解讀　119
名師點(diǎn)撥　119
考點(diǎn)突破　119
第一節(jié)　《中國人民銀行法》相關(guān)規(guī)定　119
考點(diǎn)　中國人民銀行的檢查監(jiān)督權(quán)　119
第二節(jié)　《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》相關(guān)規(guī)定　120
考點(diǎn)一　物權(quán)法　120
考點(diǎn)二　《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》　120
考點(diǎn)三　銀監(jiān)會　121
第三節(jié)　違反有關(guān)法律規(guī)定的法律責(zé)任　122
考點(diǎn)　對違法行為的處罰　122
第四節(jié)　反洗錢法律制度　124
考點(diǎn)一　洗錢概述　124
考點(diǎn)二　《中華人民共和國反洗錢法》　125
考點(diǎn)三　《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》　127
考點(diǎn)四　違反反洗錢規(guī)定的法律責(zé)任　129
本章練習(xí)　130
本章練習(xí)答案與解析　136
第六章　銀行主要業(yè)務(wù)法律規(guī)定　141
大綱解讀　141
名師點(diǎn)撥　141
考點(diǎn)突破　141
第一節(jié)　存款業(yè)務(wù)法律規(guī)定　141
考點(diǎn)　存款業(yè)務(wù)　141
第二節(jié)　授信業(yè)務(wù)法律規(guī)定　145
考點(diǎn)　授信業(yè)務(wù)法律規(guī)定　145
第三節(jié)　銀行業(yè)務(wù)禁止性規(guī)定　147
考點(diǎn)　銀行業(yè)務(wù)中的禁止性規(guī)定　147
第四節(jié)　銀行業(yè)務(wù)限制性規(guī)定　148
考點(diǎn)　銀行業(yè)務(wù)限制性的規(guī)定　148
本章練習(xí)　148
本章練習(xí)答案與解析　154
第七章　民商事法律基本規(guī)定　158
大綱解讀　158
名師點(diǎn)撥　158
考點(diǎn)突破　159
第一節(jié)　民事權(quán)利主體　159
考點(diǎn)　民事權(quán)利主體　159
第二節(jié)　民事法律行為和代理　160
考點(diǎn)　民事法律行為和代理　160
第三節(jié)　擔(dān)保法律制度　161
考點(diǎn)　擔(dān)保法律制度　161
第四節(jié)　公司法律制度　166
考點(diǎn)　公司法律制度　166
第五節(jié)　票據(jù)法律制度　167
考點(diǎn)　票據(jù)法律制度　167
第六節(jié)　合同法律制度　169
考點(diǎn)　合同法律制度　169
本章練習(xí)　171
本章練習(xí)答案與解析　182
第八章　金融犯罪及刑事責(zé)任　190
大綱解讀　190
名師點(diǎn)撥　190
考點(diǎn)突破　190
第一節(jié)　金融犯罪概述　190
考點(diǎn)　金融犯罪的種類　190
第二節(jié)　破壞金融管理秩序罪　191
考點(diǎn)一　破壞金融管理秩序罪　191
考點(diǎn)二　區(qū)分騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證罪與貸款詐騙罪的區(qū)別　194
第三節(jié)　金融詐騙罪　194
考點(diǎn)　金融詐騙罪的具體的罪名、犯罪構(gòu)成及刑罰　194
第四節(jié)　銀行業(yè)相關(guān)職務(wù)犯罪　196
考點(diǎn)　銀行業(yè)相關(guān)職務(wù)犯罪的具體的罪名、犯罪構(gòu)成及刑罰　196
本章練習(xí)　198
本章練習(xí)答案與解析　205
第九章　概述及銀行業(yè)從業(yè)基本準(zhǔn)則　210
大綱解讀　210
名師點(diǎn)撥　210
考點(diǎn)突破　210
第一節(jié)　《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》概述　210
考點(diǎn)　銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守　210
第二節(jié)　銀行業(yè)從業(yè)基本準(zhǔn)則　211
考點(diǎn)　銀行業(yè)從業(yè)基本準(zhǔn)則　211
本章練習(xí)　211
本章練習(xí)答案與解析　215
第十章　銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的相關(guān)規(guī)定　218
大綱解讀　218
名師點(diǎn)撥　218
考點(diǎn)突破　218
第一節(jié)　銀行業(yè)從業(yè)人員與客戶　218
考點(diǎn)　銀行從業(yè)人員在日常業(yè)務(wù)活動中對客戶應(yīng)遵循的原則　218
第二節(jié)　銀行從業(yè)人員與同事　223
考點(diǎn)　銀行從業(yè)人員在日常業(yè)務(wù)活動中對同事應(yīng)遵循的職業(yè)操守　223
第三節(jié)　銀行業(yè)從業(yè)人員與所在機(jī)構(gòu)　223
考點(diǎn)　銀行業(yè)從業(yè)人員對所在機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循的職業(yè)操守　223
第四節(jié)　銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員　224
考點(diǎn)　銀行業(yè)從業(yè)人員對同業(yè)人員應(yīng)遵循的職業(yè)操守　224
第五節(jié)　銀行業(yè)從業(yè)人員與監(jiān)管者　226
考點(diǎn)　銀行業(yè)從業(yè)人員對監(jiān)管者應(yīng)遵循的職業(yè)操守　226
本章練習(xí)　227
本章練習(xí)答案與解析　237
第十一章　附則　242
大綱解讀　242
名師點(diǎn)撥　242
考點(diǎn)突破　242
考點(diǎn)　懲戒措施、解釋機(jī)構(gòu)及生效日期　242
本章練習(xí)　243
本章練習(xí)答案與解析　244