巴塞爾3：規(guī)制資本法律制度研究

序
第一章  巴塞爾委員會與巴塞爾資本協(xié)議
第一節(jié)  巴塞爾委員會概述
一、巴塞爾委員會的成立背景
二、巴塞爾委員會的組織機構(gòu)
三、巴塞爾委員會的法律性質(zhì)與地位
四、巴塞爾委員會作為非正式國際組織的不足與完善
第二節(jié)  巴塞爾資本協(xié)議的產(chǎn)生與巴塞爾Ⅰ
一、巴塞爾資本協(xié)議的產(chǎn)生背景
二、巴塞爾Ⅰ制定過程
三、巴塞爾Ⅰ規(guī)制資本規(guī)則
第三節(jié)  巴塞爾Ⅱ
一、巴塞爾Ⅱ?qū)σ?guī)制資本規(guī)則的修改
二、巴塞爾Ⅱ下資本監(jiān)管制度的發(fā)展趨勢
第四節(jié)  巴塞爾Ⅲ的規(guī)制資本改革
一、巴塞爾Ⅰ和巴塞爾Ⅱ規(guī)制資本規(guī)則的缺陷
二、巴塞爾Ⅲ對規(guī)制資本的改革
三、不同版本巴塞爾資本協(xié)議之間的關(guān)系及演變趨勢
第二章  巴塞爾Ⅲ的法律性質(zhì)
第一節(jié)  巴塞爾資本協(xié)議法律性質(zhì)的爭議
一、界定巴塞爾Ⅲ法律拘束力的重要性
二、關(guān)于巴塞爾資本協(xié)議性質(zhì)的主要觀點
三、分析巴塞爾Ⅲ法律性質(zhì)的邏輯思路
第二節(jié)  巴塞爾Ⅲ的法律性質(zhì)——國際習慣法視角分析
一、國家實踐要件
二、法律確信要件
三、現(xiàn)代習慣法與傳統(tǒng)習慣法的不同
第三節(jié)  巴塞爾委員會成員方實施巴塞爾Ⅲ的自主權(quán)限
一、巴塞爾Ⅰ和巴塞爾Ⅱ規(guī)制資本制度下成員方實施的自主權(quán)限
二、巴塞爾Ⅱ監(jiān)督檢查和市場紀律規(guī)則下成員方的自主權(quán)限
三、巴塞爾Ⅲ規(guī)制資本制度下成員方實施的自主權(quán)限
第三章  巴塞爾Ⅲ規(guī)制資本結(jié)構(gòu)的規(guī)定
第一節(jié)  巴塞爾Ⅲ規(guī)制資本結(jié)構(gòu)
一、巴塞爾Ⅲ規(guī)制資本結(jié)構(gòu)的確立歷程
二、巴塞爾Ⅲ規(guī)制資本結(jié)構(gòu)新框架
第二節(jié)  巴塞爾Ⅲ核心一級資本規(guī)則
一、核心一級資本工具范圍
二、核心一級資本合格標準
第三節(jié)  巴塞爾Ⅲ其他一級資本規(guī)則和二級資本規(guī)則
一、其他一級資本規(guī)則
二、混合資本工具計入一級資本的歷史教訓
三、二級資本規(guī)則
四、非普通股資本的或有轉(zhuǎn)換機制
第四節(jié)  巴塞爾Ⅲ留存超額資本與逆周期超額資本規(guī)則
一、留存超額資本規(guī)則
二、逆周期超額資本規(guī)則
第五節(jié)  巴塞爾Ⅲ系統(tǒng)重要性銀行超額資本規(guī)則
一、G-SIBs系統(tǒng)重要性的評估
二、附加損失吸收能力要求
第四章  巴塞爾Ⅲ規(guī)制資本調(diào)整與實施規(guī)則
第一節(jié)  監(jiān)管調(diào)整規(guī)則
一、監(jiān)管調(diào)整規(guī)則的制定背景
二、監(jiān)管調(diào)整規(guī)則的主要內(nèi)容
三、規(guī)制資本重復計算監(jiān)管調(diào)整規(guī)則
第二節(jié)  少數(shù)股東權(quán)益調(diào)整規(guī)則
一、并表子公司發(fā)行的普通股調(diào)整規(guī)則
二、并表子公司發(fā)行的普通股調(diào)整規(guī)則的審慎性評析
三、并表子公司發(fā)行的普通股調(diào)整規(guī)則的完善
四、并袁子公司發(fā)行的合格一級和二級資本工具監(jiān)管調(diào)整規(guī)則
第三節(jié)  實施過渡期安排制度與披露要求
一、過渡期安排的必要性
二、過渡期制度內(nèi)容層次
三、規(guī)制資本實施中的披露要求
第四節(jié)  杠桿率監(jiān)管與規(guī)制資本結(jié)合實施規(guī)則
一、巴塞爾Ⅲ引入杠桿率監(jiān)管的背景
二、杠桿率監(jiān)管指標規(guī)則
三、杠桿率監(jiān)管規(guī)則的爭議與評析
第五節(jié)  主要發(fā)達經(jīng)濟體實施巴塞爾Ⅲ的狀況
一、巴塞爾委員會對成員方實施的評估機制
二、歐盟規(guī)制資本規(guī)則與巴塞爾Ⅲ要求的主要差異
三、美國規(guī)制資本規(guī)則與巴塞爾Ⅲ要求的主要差異
四、日本規(guī)制資本規(guī)則與巴塞爾Ⅲ要求的主要差異
第五章  宏觀審慎視角下巴塞爾Ⅲ規(guī)制資本制度面臨的挑戰(zhàn)與完善
第一節(jié)  宏觀審慎規(guī)制與監(jiān)管的視野層次
一、巴塞爾Ⅲ規(guī)制資本制度下的宏觀審慎視野層次
二、宏觀審慎規(guī)制與監(jiān)管的應有視野層次
第二節(jié)  非穩(wěn)健宏觀經(jīng)濟政策對規(guī)制資本質(zhì)量的影響
一、過度寬松的貨幣政策對規(guī)制資本實施質(zhì)量的侵蝕
二、非穩(wěn)健財政政策對規(guī)制資本實施質(zhì)量的侵蝕
三、規(guī)制資本制度的應對與完善
第三節(jié)  金融業(yè)混業(yè)經(jīng)營和金融創(chuàng)新對規(guī)制資本質(zhì)量的影響
一、混業(yè)經(jīng)營發(fā)展趨勢對規(guī)制資本制度的影響
二、金融創(chuàng)新對規(guī)制資本制度的影響
三、構(gòu)建功能監(jiān)管制度保證規(guī)制資本制度實效
第四節(jié)  巴塞爾Ⅲ規(guī)制資本制度目標一元化的不足與完善
一、巴塞爾Ⅲ規(guī)制資本制度目標一元化的不足
二、適當提高規(guī)制資本制度的靈活性
三、重視銀行公司治理對規(guī)制資本制度的保障作用
第六章  我國實施巴塞爾Ⅲ規(guī)制資本制度的法律問題
第一節(jié)  實施巴塞爾Ⅲ規(guī)制資本制度對我國的影響
一、實施巴塞爾Ⅲ規(guī)制資本制度的短期直接影響
二、實施巳塞爾Ⅲ規(guī)制資本制度對我國的長期深遠影響
三、我國在法律制度層次的應對策略
第二節(jié)  我國實施巴塞爾Ⅲ規(guī)制資本制度的自主權(quán)限
一、我國實施巴塞爾Ⅲ規(guī)制資本制度狀況概述
二、確定規(guī)制資本制度適用范圍中的自主權(quán)限
三、非普通股資本工具認定中的自主權(quán)限
四、超額資本監(jiān)管中的自主權(quán)限
第三節(jié)  我國配套法律制度的改革
一、配套法律制度改革的必要性與重要性
二、一級資本配套法律制度改革
三、二級資本配套法律制度改革
第四節(jié)  我國宏觀審慎監(jiān)管體制的構(gòu)建
一、我國宏觀審慎監(jiān)管體制構(gòu)建方向
二、我國宏觀審慎監(jiān)管體制構(gòu)建要點
結(jié)論
參考文獻
后記