城商行發(fā)展轉型路徑研究：基于十二五時期的分析視角

第1章　導論
1.1　研究背景與應用價值
1.1.1　研究背景
1.1.2　應用價值
1.2　研究對象與相關概念
1.2.1　研究對象
1.2.2　相關概念
1.3　研究思路和主要內(nèi)容
1.3.1　研究思路
1.3.2　主要內(nèi)容安排
1.4　研究方法與創(chuàng)新
1.4.1　研究方法
1.4.2　創(chuàng)新與不足
第2章　文獻綜述、理論基礎和分析框架
2.1　國內(nèi)外相關研究回顧
2.1.1　國外中小銀行研究
2.1.2　國內(nèi)相關研究現(xiàn)狀
2.1.3　已有研究文獻的簡要評述
2.2　本書的理論基礎
2.2.1　比較優(yōu)勢理論
2.2.2　競爭優(yōu)勢理論
2.2.3　理論的適用性分析
2.3　基本假設條件及分析框架
2.3.1　本書的基本假設
2.3.2　本書的分析框架
2.4　小結
第3章　發(fā)達國家（地區(qū)）中小銀行轉型一般規(guī)律分析
3.1　美國中小銀行發(fā)展轉型
3.1.1　美國銀行體系演變特點
3.1.2　美國中小銀行發(fā)展轉型歷程
3.1.3　美國中小銀行發(fā)展轉型：梅隆銀行案例
3.1.4　美國中小銀行發(fā)展轉型規(guī)律
3.2　德國中小銀行發(fā)展轉型
3.2.1　德國銀行體系演變特點
3.2.2　德國中小銀行發(fā)展轉型歷程
3.2.3　德國中小銀行發(fā)展轉型：德國商業(yè)銀行案例
3.2.4　德國中小銀行發(fā)展轉型規(guī)律
3.3　日本中小銀行發(fā)展轉型
3.3.1　日本銀行體系演變特點
3.3.2　日本中小銀行發(fā)展轉型歷程
3.3.3　日本中小銀行發(fā)展轉型規(guī)律
3.4　中國香港中小銀行發(fā)展轉型
3.4.1　香港銀行體系演變特點
3.4.2　香港中小銀行發(fā)展轉型歷程
3.4.3　香港中小銀行發(fā)展轉型規(guī)律
3.5　國內(nèi)外中小銀行發(fā)展轉型規(guī)律及啟示
3.5.1　金融體系演變的相似性
3.5.2　中小銀行發(fā)展轉型一般規(guī)律
3.5.3　對我國城商行發(fā)展轉型的啟示
3.6　小結
第4章　城商行發(fā)展轉型的外部動因
4.1　“十二五”時期宏觀經(jīng)濟環(huán)境分析
4.1.1　國際宏觀經(jīng)濟形勢
4.1.2　國內(nèi)宏觀經(jīng)濟形勢
4.1.3　區(qū)域經(jīng)濟一體化
4.2　“十二五”時期貨幣政策與監(jiān)管制度分析
4.2.1　宏觀貨幣政策
4.2.2　銀行業(yè)監(jiān)管制度
4.2.3　利率市場化改革
4.3　“十二五”時期城商行競爭環(huán)境分析
4.3.1　混業(yè)經(jīng)營發(fā)展趨勢
4.3.2　替代市場的快速發(fā)展
4.3.3　銀行業(yè)的市場競爭
4.4　小結
第5章　城商行發(fā)展轉型的內(nèi)部動因
5.1　城商行初步發(fā)展轉型歷程回顧
5.1.1　由城信社向城市合作銀行過渡
5.1.2　城商行的初期發(fā)展轉型
5.2　城商行初步發(fā)展轉型的成效
5.2.1　規(guī)模快速增長
5.2.2　抗風險能力穩(wěn)步提高
5.2.3　盈利能力顯著增強
5.3　城商行初步轉型后存在的突出問題
5.3.1　發(fā)展戰(zhàn)略趨同
5.3.2　業(yè)務發(fā)展模式單一
5.3.3　盈利模式單一
5.3.4　管理模式粗放
5.3.5　風險控制能力薄弱
5.4　小結
第6章　城商行發(fā)展戰(zhàn)略定位轉型路徑
6.1　發(fā)展戰(zhàn)略轉型的理論分析
6.1.1　發(fā)展戰(zhàn)略定位的內(nèi)涵
6.1.2　發(fā)展戰(zhàn)略定位的理論依據(jù)
6.2　城商行市場競爭力及優(yōu)勢市場領域分析
6.2.1　城商行的市場競爭力分析
6.2.2　城商行的優(yōu)勢業(yè)務領域
6.2.3　城商行服務優(yōu)勢業(yè)務領域的案例
6.3　城商行差異化發(fā)展戰(zhàn)略轉型路徑
6.3.1　城商行的競爭策略選擇
6.3.2　差異化戰(zhàn)略是城商行的正確選擇
6.3.3　城商行差異化競爭實施路徑
6.3.4　城商行發(fā)展轉型的差異化發(fā)展戰(zhàn)略愿景
6.4　城商行發(fā)展戰(zhàn)略轉型案例
6.4.1　北京銀行發(fā)展戰(zhàn)略轉型案例
6.4.2　深圳發(fā)展銀行發(fā)展戰(zhàn)略轉型案例
6.4.3　廣西北部灣銀行發(fā)展戰(zhàn)略轉型案例
6.4.4　浙江泰隆銀行發(fā)展戰(zhàn)略轉型案例
6.5　小結
第7章　城商行業(yè)務發(fā)展模式轉型路徑
7.1　業(yè)務模式轉型理論分析
7.1.1　城商行業(yè)務發(fā)展轉型的內(nèi)涵
7.1.2　城商行業(yè)務轉型的理論依據(jù)
7.1.3　城商行業(yè)務發(fā)展模式轉型的路徑選擇
7.2　零售業(yè)務發(fā)展模式轉型路徑
7.2.1　社區(qū)銀行業(yè)務模式轉型路徑
7.2.2　財富管理業(yè)務模式轉型路徑
7.3　批發(fā)業(yè)務發(fā)展模式轉型路徑
7.3.1　“信貸工廠”業(yè)務模式轉型路徑
7.3.2　產(chǎn)業(yè)集群專業(yè)支行業(yè)務模式轉型路徑
7.3.3　供應鏈融資業(yè)務模式轉型路徑
7.4　電子銀行業(yè)務發(fā)展模式轉型路徑
7.4.1　基于網(wǎng)上銀行的電子銀行業(yè)務轉型
7.4.2　基于手機銀行的電子銀行業(yè)務轉型
7.5　小結
第8章　城商行盈利模式轉型路徑
8.1　盈利模式轉型的理論分析
8.1.1　城商行盈利模式轉型的內(nèi)涵
8.1.2　利率市場化改革的國際經(jīng)驗
8.1.3　國內(nèi)外凈利差變化趨勢分析
8.1.4　利率市場化對城商行盈利模式的影響
8.1.5　城商行盈利模式轉型路徑選擇
8.2　結算代理業(yè)務轉型路徑
8.2.1　大力發(fā)展信用卡為主導的銀行卡業(yè)務
8.2.2　大力發(fā)展理財產(chǎn)品業(yè)務
8.2.3　大力發(fā)展特色國際業(yè)務
8.3　新興銀行業(yè)務轉型路徑
8.3.1　大力發(fā)展財務顧問業(yè)務
8.3.2　大力發(fā)展中小企業(yè)集合債承銷業(yè)務
8.3.3　大力發(fā)展私募資產(chǎn)托管業(yè)務
8.3.4　大力發(fā)展資產(chǎn)證券化業(yè)務
8.3.5　大力發(fā)展重組并購貸款及咨詢顧問業(yè)務
8.3.6　大力發(fā)展其他新興業(yè)務
8.4　小結
第9章　城商行管理模式轉型路徑
9.1　城商行管理模式轉型理論分析
9.1.1　城商行管理模式轉型內(nèi)涵
9.1.2　城商行管理模式轉型的理論依據(jù)
9.1.3　城商行管理模式轉型的路徑選擇
9.2　城商行的組織結構轉型路徑
9.2.1　總分行制、事業(yè)部制與矩陣式的比較分析
9.2.2　矩陣式組織結構更適合于現(xiàn)代商業(yè)銀行
9.2.3　構建具有城商行特色組織架構的實施策略
9.3　城商行流程再造轉型路徑
9.3.1　城商行流程再造的目標
9.3.2　基于模塊化技術的個性化流程再造
9.3.3　基于數(shù)據(jù)倉庫技術的流程整合與協(xié)調(diào)
9.4　小結
第10章　城商行風險管理模式轉型路徑
10.1　城商行風險管理模式轉型理論分析
10.1.1　城商行風險管理模式轉型的內(nèi)涵
10.1.2　全面風險管理的內(nèi)涵和特征
10.1.3　城商行進行全面風險管理轉型的必要性
10.2　城商行全面風險管理的轉型路徑
10.2.1　全面風險管理的總體框架和體系構建
10.2.2　城商行構建全面風險管理體系的思路
10.2.3　全面風險管理技術和模型
10.3　城商行風險管理實施策略
10.3.1　城商行信貸風險管理策略
10.3.2　城商行市場風險管理策略
10.3.3　城商行操作風險管理策略
10.3.4　城商行流動性風險管理策略
10.4　可借鑒的中小企業(yè)信貸風險控制案例分析
10.4.1　招商銀行中小企業(yè)信貸風險控制案例分析
10.4.2　光大銀行中小企業(yè)信貸風險控制的“陽光價值計劃”案例分析
10.4.3　民生銀行小商戶信貸風險控制的“商貸通”案例分析
10.5　小結
第11章　總結與展望
11.1　主要結論
11.2　展望
參考文獻