助理理財(cái)規(guī)劃師專業(yè)能力：國家職業(yè)資格三級(jí)（第4版）

第一章 現(xiàn)金規(guī)劃
第一節(jié) 分析客戶現(xiàn)金需求
第二節(jié) 制定現(xiàn)金規(guī)劃方案
第二章 消費(fèi)支出規(guī)劃
第一節(jié) 債務(wù)消減計(jì)劃
第二節(jié) 制定住房消費(fèi)方案
第三節(jié) 制定汽車消費(fèi)方案
第四節(jié) 制定消費(fèi)信貸方案
第三章 教育規(guī)劃
第一節(jié) 客戶教育需求分析
第二節(jié) 制定客戶教育規(guī)劃方案
第四章 風(fēng)險(xiǎn)管理和保險(xiǎn)規(guī)劃
第一節(jié) 收集客戶信息
第二節(jié) 提供咨詢服務(wù)
第一單元 保險(xiǎn)基礎(chǔ)知識(shí)
第二單元 保險(xiǎn)的基本原則
第三單元 保險(xiǎn)合同
第四單元 人身保險(xiǎn)產(chǎn)品介紹
第五單元 財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)產(chǎn)品介紹
第五章 投資規(guī)劃
第一節(jié) 投資規(guī)劃概述
第二節(jié) 客戶信息的收集與整理
第三節(jié) 投資工具
第一單元 股票
第二單元 固定收益證券
第三單元 共同基金
第四單元 私募基金
第五單元 投資型信托
第六單元 外匯
第七單元 銀行理財(cái)產(chǎn)品
第八單元 券商集合資產(chǎn)管理計(jì)劃
第九單元 QDII產(chǎn)品
第十單元 金融衍生品
第十一單元 黃金
第四節(jié) 投資咨詢工作的流程
第六章 退休養(yǎng)老規(guī)劃
第一節(jié) 收集客戶信息
第二節(jié) 提供咨詢服務(wù)
第一單元 我國的養(yǎng)老理念及退休養(yǎng)老規(guī)劃的必要性
第二單元 社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)的基本知識(shí)
第三單元 企業(yè)年金的基本知識(shí)
第四單元 商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)的基本知識(shí)
第五單元 退休養(yǎng)老的其他工具
第六單元 國家基本醫(yī)療保障體系
第七章 財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃
第一節(jié) 收集客戶信息
第二節(jié) 提供咨詢服務(wù)
第一單元 婚姻家庭財(cái)產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)因素分析
第二單元 界定客戶財(cái)產(chǎn)權(quán)屬
第三單元 財(cái)產(chǎn)分配規(guī)劃咨詢
第四單元 財(cái)產(chǎn)傳承規(guī)劃咨詢服務(wù)
主要參考資料