風險管理（第四版）

第一章 風險管理導論
第一節(jié) 風險的定義和與風險有關(guān)的基本概念
一、關(guān)于風險的數(shù)種定義
二、與風險有關(guān)的兩個術(shù)語
第二節(jié) 風險的分類
一、風險的基本分類
二、純粹風險的分類
第三節(jié) 風險管理概述
一、風險管理的起源和發(fā)展
二、風險管理的定義
三、風險管理的范圍
四、風險管理的目標
五、風險管理的程序
第二章 風險分析
第一節(jié) 風險分析概述
一、風險分析的含義
二、風險分析的性質(zhì)
三、風險分析的成本
第二節(jié) 風險和人的行為
一、對待風險的態(tài)度和行為
二、衡量對待風險的態(tài)度
第三節(jié) 風險識別
一、現(xiàn)場調(diào)查法
二、審核表調(diào)查法
三、組織結(jié)構(gòu)圖示法
四、流程圖法
五、危險因素和可行性研究
六、事故樹法
七、風險指數(shù)
第三章 企業(yè)損失風險分析
第一節(jié) 企業(yè)損失風險的特點
一、企業(yè)損失風險的價值
二、損失原因
三、經(jīng)濟后果
第二節(jié) 企業(yè)財產(chǎn)損失風險分析
一、財產(chǎn)分類
二、財產(chǎn)損失原因和防范措施
三、財產(chǎn)損失金額的評估
四、財產(chǎn)權(quán)益
第三節(jié) 企業(yè)凈收入損失風險分析
一、損失風險的價值
二、造成損失的事件
三、經(jīng)濟后果
第四節(jié) 企業(yè)責任風險分析
一、責任和補救方法的種類
二、違法的構(gòu)成要素
三、違法者的法律后果
四、違法者的經(jīng)濟后果
第五節(jié) 企業(yè)人員損失風險分析
一、人員損失風險的性質(zhì)
二、人員損失的主要原因
三、人員損失風險對企業(yè)的經(jīng)濟影響
第四章 風險統(tǒng)計和概率分析
第一節(jié) 風險統(tǒng)計分析
一、收集數(shù)據(jù)
二、數(shù)據(jù)的表示
三、數(shù)據(jù)的計量
第二節(jié) 概率的計算
一、概率的計算方法
二、復合概率
第三節(jié) 概率分布
一、離散型變量概率分布和連續(xù)型變量概率分布
二、實際分布與理論分布
三、正態(tài)分布
四、二項分布
第五章 對付風險的方法
第一節(jié) 避免風險
第二節(jié) 損失管理
一、損失管理的理論
二、損失管理的方法
第三節(jié) 分離風險單位和非保險方式的轉(zhuǎn)移風險
一、分離風險單位
二、非保險方式的轉(zhuǎn)移風險
第四節(jié) 損失補償?shù)幕I資措施
一、自留風險的特點和籌資措施
二、利用合同的籌資措施
第六章 保險
第一節(jié) 保險的職能和代價
一、保險的定義
二、保險的基本職能
三、保險的派生職能
四、保險的代價
第二節(jié) 保險合同概述
一、保險合同的基本原則
二、保險合同的特點
三、保險合同的基本組成部分
第三節(jié) 保險的險種
一、財產(chǎn)保險
二、責任保險
三、財產(chǎn)和責任綜合保險
四、人身保險
第四節(jié) 保險的選擇和購買
一、我國企業(yè)風險的特點
二、企業(yè)投保決策的約束
三、確定投保方案
四、選擇保險公司
五、保險合同談判
六、我國企業(yè)保險管理的現(xiàn)行模式
第七章 保險經(jīng)紀人
第一節(jié) 保險經(jīng)紀人的現(xiàn)狀和基本理論
一、保險經(jīng)紀人的現(xiàn)狀
二、保險經(jīng)紀人的基本理論
第二節(jié) 保險經(jīng)紀人的運作
一、選擇保險人
二、處理風險
三、理賠談判
四、保險經(jīng)紀人的傭金收入
五、業(yè)務操作程序
第三節(jié) 對保險經(jīng)紀人的監(jiān)管
一、國外對保險經(jīng)紀人的監(jiān)管
二、中國保監(jiān)會監(jiān)管保險經(jīng)紀人的職能
第八章 專業(yè)自保公司
第一節(jié) 專業(yè)自保公司的性質(zhì)和種類
一、專業(yè)自保公司的性質(zhì)和發(fā)展簡史
二、專業(yè)自保公司興起的原因及其優(yōu)缺點
三、專業(yè)自保公司的不足之處
四、專業(yè)自保公司的種類
五、風險自留集團
第二節(jié) 設立專業(yè)自保公司的可行性研究
一、設立專業(yè)自保公司的前提條件
二、調(diào)查損失的歷史
三、現(xiàn)有保險計劃
四、現(xiàn)金流量
五、需要外界提供的服務
六、地點選擇
第三節(jié) 專業(yè)自保公司的經(jīng)營和管理
一、稅收情況
二、出面承保公司
三、專業(yè)自保公司的管理
第九章 風險管理決策的數(shù)理基礎(chǔ)——損失預鋇
第一節(jié) 損失預測概述
第二節(jié) 對數(shù)據(jù)的要求
一、數(shù)據(jù)是完整的
二、數(shù)據(jù)是一致的
三、數(shù)據(jù)是有關(guān)主題的
四、數(shù)據(jù)是有組織的
第三節(jié) 概率分析
一、概率的特性
二、建立概率分布
三、概率分布的性質(zhì)
第四節(jié) 趨勢分析
一、直覺趨勢
二、數(shù)學趨勢方法
第五節(jié) 預測在風險管理中的應用
一、一些有關(guān)概率的進一步計算
二、進一步的趨勢分析
第十章 風險管理決策
第一節(jié) 風險管理決策的意義和原則
一、風險管理決策的意義
二、風險管理決策的原則
第二節(jié) 損失期望值分析法
一、損失期望值分析法的適用范圍
二、風險不確定性的憂慮成本對風險管理決策過程的影響
第三節(jié) 效用期望值分析法
一、效用及效用理論
二、效用函數(shù)與效用曲線
三、效用理論在風險管理決策中的應用
第四節(jié) 馬氏決策規(guī)劃法
一、馬氏決策規(guī)劃簡介
二、馬氏決策規(guī)劃在風險管理決策中的應用
第十一章 現(xiàn)金流量分析
第一節(jié) 現(xiàn)金流量分析作為決策標準
一、現(xiàn)金流量的重要性
二、貨幣的時間價值
第二節(jié) 現(xiàn)金流量的評價方法
一、凈現(xiàn)值法
二、內(nèi)部收益率法
三、盈利能力指數(shù)
四、稅后凈現(xiàn)金流量的計算
第三節(jié) 通過現(xiàn)金流量分析進行風險管理決策
一、風險管理方法的現(xiàn)金流量分析
二、風險控制方法
三、風險籌資方法
四、現(xiàn)金流量分析作為風險管理決策標準的局限性
第十二章 風險管理信息系統(tǒng)
第一節(jié) 風險管理信息系統(tǒng)概述
一、管理信息系統(tǒng)的基本概念
二、風險管理信息系統(tǒng)
第二節(jié) 風險管理信息系統(tǒng)的設計
一、需求分析
二、鑒別信息流(確定信息流)
三、可行性研究
四、購買、租賃和建造的決策
第三節(jié) 風險管理信息系統(tǒng)的實施
一、實施目標
二、克服操作中的問題
三、風險管理信息系統(tǒng)的應用
四、風險管理信息系統(tǒng)潛在損失的風險管理
第十三章 跨國公司的風險管理
第一節(jié) 跨國公司概述
一、跨國公司的定義及其對外投資的特征
二、跨國公司的種類
第二節(jié) 跨國公司的獨特風險
一、匯率風險
二、信用風險
三、政治風險
第三節(jié) 跨國公司風險管理的策略
一、認可和不認可保險
二、自留風險和免賠額
三、專業(yè)自保公司
第十四章 非傳統(tǒng)風險轉(zhuǎn)移和整體化風險管理
第一節(jié) 非傳統(tǒng)風險轉(zhuǎn)移市場和參與者
一、非傳統(tǒng)風險轉(zhuǎn)移的定義
二、非傳統(tǒng)風險轉(zhuǎn)移的起源和背景
三、市場參與者
第二節(jié) 保險和再保險合同
一、風險自留
二、分層保險
三、有限再保險
四、多風險產(chǎn)品
第三節(jié) 資本市場證券和證券化
一、保險連接證券
二、結(jié)構(gòu)特點
三、巨災債券
第四節(jié) 應急資本工具
一、損后籌資產(chǎn)品
二、應急債務
三、應急股票
第五節(jié) 保險衍生品
一、衍生品概述
二、上市交易的保險衍生品
三、場外交易的保險衍生品
第六節(jié) 整體化風險管理
一、整體化風險管理的概念
二、制訂整體化風險管理計劃
三、整體化風險管理的發(fā)展前景
第十五章 案例分析
案例一 快遞公司
案例二 黏合劑公司
案例三 光輝公司
案例四 新旅集團
案例五 出租汽車公司
參考書目