金融資產組合中的投資型壽險需求分析

符號說明
1　導言
　1.1　研究的理論價值與現(xiàn)實意義
　　1.1.1　理論價值
　　1.1.2　現(xiàn)實意義
　1.2　有關概念的界定
　　1.2.1　純消費型壽險
　　1.2.2　投資型壽險
　1.3　本書的研究思路和結構安排
　　1.3.1　研究思路
　　1.3.2　結構安排
　1.4　研究方法
　1.5　本書的創(chuàng)新點
2　文獻綜述
　2.1　非金融資產組合視角的保險需求研究
　2.2　金融資產組合中的保險需求研究
　　2.2.1　靜態(tài)模型與兩期模型
　　2.2.2　離散時間模型
　　2.2.3　連續(xù)時問模型
　2.3　保險需求的實證研究
　　2.3.1　國外從非金融資產組合視角進行的壽險需求研究
　　2.3.2　國外從金融資產組合視角進行的壽險需求研究
　　2.3.3　國內保險需求的相關研究
3　壽險需求的基礎理論模型
　3.1　引言
　3.2　模型的基本假設
　　3.2.1　個體死亡與生存概率的描述
　　3.2.2　財富的動態(tài)變化
　　3.2.3　目標效用函數(shù)
　　3.2.4　最優(yōu)值函數(shù)
　3.3　均衡解的計算
　3.4　均衡保費的討論
　　3.4.1　時間貼現(xiàn)因子
　　3.4.2　風險厭惡
　　3.4.3　市場利率
　　3.4.4　死亡率
　　3.4.5　初始財富
　3.5　數(shù)值模擬分析
　　3.5.1　數(shù)值模擬的幾點說明
　　3.5.2　數(shù)值模擬的結果及解釋
　3.6　投保與消費行為的分析
　3.7　本章小結
4　投資型壽險需求的理論模型
5　引入股票的投資型壽險需求理論模型
6　研究結論與展望
參考文獻
后記