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內(nèi)容簡(jiǎn)介

　　《最佳零售銀行打造方法系列：銀行個(gè)人理財(cái)三要素詳解》是一本專供銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員工作參考和培訓(xùn)使用的實(shí)用專業(yè)書(shū)。全書(shū)以創(chuàng)造“財(cái)務(wù)自由、經(jīng)濟(jì)自主、生活自在”的理財(cái)境界為出發(fā)點(diǎn)，按照“理性、悟性、良性”的理財(cái)原則，全面解析了銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的三大要素：一是管理體系，這部分詳細(xì)講解了銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展歷程、理念、本質(zhì)、主要內(nèi)容、組織結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)流程、政策條件、發(fā)展趨勢(shì)和市場(chǎng)前景；二是經(jīng)營(yíng)策略，這部分重點(diǎn)闡述了花旗銀行等5家美洲銀行、匯豐銀行等6家歐洲銀行、恒生銀行等多家港臺(tái)地區(qū)銀行以及招商銀行等7家我國(guó)大陸地區(qū)銀行的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)所采取的經(jīng)營(yíng)策略；三是理財(cái)政策，這部分系統(tǒng)介紹了我國(guó)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)必備的個(gè)人稅收、養(yǎng)老保險(xiǎn)、失業(yè)保險(xiǎn)和最低保障、醫(yī)療保障等系列政策。本書(shū)絕大部分內(nèi)容均系國(guó)內(nèi)第一次公開(kāi)出版。

作者簡(jiǎn)介

　　李國(guó)峰經(jīng)濟(jì)學(xué)博士，注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師（RFP）、美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)會(huì)員，高級(jí)經(jīng)濟(jì)師，中南財(cái)經(jīng)政法大學(xué)兼職教授。曾任中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行信托投資公司投資租賃部副經(jīng)理、計(jì)劃財(cái)務(wù)部副經(jīng)理，中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行廣東中山分行行長(zhǎng)、珠海分行行長(zhǎng)。現(xiàn)任中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行總行個(gè)人理財(cái)處處長(zhǎng)。作者在銀行個(gè)人理財(cái)領(lǐng)域具有豐富的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)和深厚的理論功底。先后在中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)舉辦的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)人員培訓(xùn)班、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行10多家分行、中國(guó)建設(shè)銀行廣東省分行、中信銀行成都分行講授“銀行客戶關(guān)系營(yíng)銷及服務(wù)技巧訓(xùn)練”、“私人銀行業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理營(yíng)銷指導(dǎo)”、“柜員服務(wù)與營(yíng)銷技巧”、“商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法及風(fēng)險(xiǎn)指引解讀”、“個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的核心本質(zhì)與發(fā)展動(dòng)態(tài)”等課程。相關(guān)專著有《商業(yè)銀行客戶關(guān)系管理與營(yíng)銷》、《銀行個(gè)人理財(cái)三要素詳解》、《投資與區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展》等，并發(fā)表論文50余篇。

圖書(shū)目錄

第一篇體系篇
第1章個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展歷程
一、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的起源
二、從零售銀行業(yè)務(wù)到私人銀行業(yè)務(wù)
三、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)營(yíng)銷理論的變遷：從4P、4C到4R
四、“以客戶為中心”的基本內(nèi)涵
第2章個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)體系
一、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的本質(zhì)
二、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的基本內(nèi)容
三、全面滿足客戶金融服務(wù)需求的業(yè)務(wù)體系
第3章個(gè)人理財(cái)服務(wù)的組織結(jié)構(gòu)與流程
一、個(gè)人理財(cái)服務(wù)的組織結(jié)構(gòu)
二、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)事業(yè)部制經(jīng)營(yíng)
三、個(gè)人理財(cái)服務(wù)的基本流程
第4章個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展的限制與趨勢(shì)
一、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展的政策限制
二、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展的技術(shù)限制
三、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的保障性限制
四、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展趨勢(shì)
第5章個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)市場(chǎng)前景與差異性分析
一、社會(huì)財(cái)富分配的變革與個(gè)人財(cái)富管理需求
二、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)市場(chǎng)前景分析
三、不同金融機(jī)構(gòu)的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)差異性分析
第二篇策略篇
第6章銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的基本策略
一、客戶關(guān)系營(yíng)銷管理策略
二、個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品策略
三、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)營(yíng)銷策略
第7章美洲銀行的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展策略
一、花旗銀行的理財(cái)服務(wù)策略與體系
二、關(guān)聯(lián)銀行的一切“以客戶為中心”營(yíng)銷策略
三、摩根大通銀行的零售業(yè)務(wù)營(yíng)銷策略
四、紐約銀行的貴賓理財(cái)業(yè)務(wù)
五、富國(guó)銀行的“人才管理+交叉營(yíng)銷”策略
第8章歐洲銀行的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)策略
一、荷蘭銀行的貴賓理財(cái)營(yíng)銷方略
二、瑞銀集團(tuán)：客戶關(guān)系+服務(wù)+產(chǎn)品
三、匯豐銀行的個(gè)人理財(cái)服務(wù)理念與策略
四、蘇格蘭皇家銀行：專營(yíng)財(cái)富管理業(yè)務(wù)的銀行
五、渣打銀行的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展攻略
六、法國(guó)興業(yè)銀行的私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展策略
第9章港臺(tái)地區(qū)銀行的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)策略
一、臺(tái)灣銀行業(yè)的理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展經(jīng)驗(yàn)及其借鑒
二、恒生銀行的理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展體系
三、東亞銀行的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)策略
第10章國(guó)內(nèi)銀行的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)策略
一、中國(guó)工商銀行：注重品牌建設(shè)與競(jìng)爭(zhēng)
二、中國(guó)建設(shè)銀行：以變應(yīng)變求發(fā)展
三、中國(guó)銀行：瞄準(zhǔn)高端客戶全力打造“全球服務(wù)”
四、光大銀行：產(chǎn)品創(chuàng)新樹(shù)品牌
五、中信銀行：“以人為本”的理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展策略
六、民生銀行：以創(chuàng)新為突破口發(fā)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)
七、招商銀行：注重為客戶提供差異化解決方案
第三篇政策篇
第11章個(gè)人稅收政策
一、稅務(wù)基礎(chǔ)
二、個(gè)人所得稅
三、利息稅
四、遺產(chǎn)稅
五、其它稅種
第12章個(gè)人養(yǎng)老保險(xiǎn)政策
一、國(guó)外通行的個(gè)人養(yǎng)老保險(xiǎn)制度模式與政策
二、制定個(gè)人養(yǎng)老保險(xiǎn)政策應(yīng)遵循的基本原則
三、我國(guó)個(gè)人養(yǎng)老保險(xiǎn)制度的改革
四、我國(guó)現(xiàn)行的個(gè)人養(yǎng)老保險(xiǎn)政策
第13章失業(yè)保險(xiǎn)與最低保障政策
一、國(guó)外失業(yè)保險(xiǎn)制度的建立與發(fā)展
二、我國(guó)失業(yè)保險(xiǎn)制度的改革
三、我國(guó)失業(yè)保險(xiǎn)政策的基本內(nèi)容
四、我國(guó)居民最低保障政策的基本內(nèi)容
第14章個(gè)人醫(yī)療保險(xiǎn)政策
一、國(guó)外個(gè)人醫(yī)療保險(xiǎn)制度特點(diǎn)與模式
二、我國(guó)個(gè)人醫(yī)療保險(xiǎn)制度的改革
三、我國(guó)個(gè)人醫(yī)療保險(xiǎn)政策的基本內(nèi)容