個人理財

第一篇 個人理財入門
導論 為什么要學習個人理財
第一節(jié) 我們面臨的財務問題
一、高昂的教育、住房和醫(yī)療支出
二、日益突出的養(yǎng)老問題
三、不斷上升的生活成本
四、就業(yè)的不穩(wěn)定
第二節(jié) 財務問題的解決
一、高收入不能解決所有財務問題
二、只有學習理財才能解決財務問題
第一章 個人理財概述
第一節(jié) 樹立正確的理財觀念
一、理財觀念的差異
二、財富的衡量
三、現(xiàn)金流象限
四、個人理財目的
第二節(jié) 個人理財定義及內(nèi)容
一、個人理財定義
二、個人理財內(nèi)容
第二章 個人財務會計管理
第一節(jié) 基本原則和概念
一、資產(chǎn)和負債
二、收入和開支
三、資產(chǎn)負債表和損益表
第二節(jié) 個人財務報表的編制
一、對個人資產(chǎn)、負債、收入、開支進行分類
二、記賬
三、編制資產(chǎn)負債表
四、編制損益表
第三節(jié) 個人財務報表的使用
一、幫助分析財務狀況
二、預算
第三章 個人現(xiàn)金及信貸管理
第一節(jié) 個人現(xiàn)金管理
一、現(xiàn)金用途和需求量
二、現(xiàn)金類資產(chǎn)的特點
三、現(xiàn)金持有方式
第二節(jié) 信貸管理
一、管理原則
二、信用卡貸款
三、投資貸款
第四章 個人風險管理和保險運用
第一節(jié) 個人風險管理
一、風險含義
二、風險管理
第二節(jié) 保險運用
一、保險的基本知識
二、個人保險種類
三、人壽保險規(guī)劃
第五章 個人稅務籌劃
第一節(jié) 個人所得稅的基本知識
一、個人所得稅的納稅人
二、個人所得稅的應稅所得
三、個人所得稅的稅率
四、應納稅所得額的計算
五、納稅辦法
六、個人應納稅額計算
第二節(jié) 個人所得稅納稅籌劃的基本方法
一、利用納稅人身份認定避稅
二、利用減少應稅所得避稅
三、降低稅率
第三節(jié) 個人各種收入的稅收籌劃
一、兼有薪金和勞務報酬的個人所得稅籌劃
二、稿酬所得的個人所得稅籌劃
三、年終獎金的個人所得稅籌劃
四、個人投資的個人所得稅籌劃
第二篇 個人投資理財
第六章 個人投資基本知識
第一節(jié) 投資概述
一、投資的概念
二、投資的基本特征
三、投資的基本原則
四、投資者的6個等級
五、投資工具
第二節(jié) 投資回報度量
一、度量期
二、貨幣時間價值
三、收益
四、投資收益率
第七章 個人證券投資理財
第一節(jié) 證券投資基礎
一、證券投資基礎知識
二、股票投資理財
三、債券投資理財
四、證券投資基金投資理財
五、金融衍生工具理財
第二節(jié) 證券交易操作
一、證券交易流程
二、證券交易規(guī)則
三、證券投資分析軟件
第三節(jié) 證券投資分析
一、證券投資分析概述
二、基本分析
三、技術分析
四、選擇適合自己的投資方法
第八章 個人實物投資理財
第一節(jié) 房產(chǎn)投資
一、房產(chǎn)投資的優(yōu)勢和劣勢
二、房產(chǎn)投資案例分析
第二節(jié) 黃金投資理財
一、黃金投資品種
二、黃金交易
三、黃金投資
第三節(jié) 郵票投資理財
一、郵票的歷史和種類
二、郵品投資決策
三、郵品的保護和鑒別
第四節(jié) 其他實物理財
一、珠寶投資理財
二、藝術品投資理財
三、古玩投資理財
第三篇 個人理財規(guī)劃
第九章 個人居住規(guī)劃
第一節(jié) 個人居住規(guī)劃
一、居住規(guī)劃流程
二、購房規(guī)劃的重要性
三、購房與租房決策
四、購房規(guī)劃
第二節(jié) 住房抵押貸款規(guī)劃
一、住房抵押貸款種類
二、住房抵押貸款計算
三、新型房貸
第十章 子女教育投資規(guī)劃
第一節(jié) 子女教育規(guī)劃概述
一、子女教育規(guī)劃的概念和種類
二、子女教育規(guī)劃的特點
第二節(jié) 子女教育規(guī)劃工具
一、教育儲蓄
二、教育保險
三、國債和企業(yè)債券
四、證券投資基金
五、教育理財產(chǎn)品
六、房產(chǎn)
第三節(jié) 子女教育規(guī)劃案例
一、普通家庭子女留學規(guī)劃
二、普通家庭穩(wěn)健規(guī)劃子女教育費用
三、穩(wěn)定收入家庭子女教育規(guī)劃
第十一章 個人退休規(guī)劃
第一節(jié) 退休規(guī)劃概述
一、退休規(guī)劃的重要性
二、退休規(guī)劃特征
三、退休規(guī)劃影響因素
第二節(jié) 退休規(guī)劃
一、退休規(guī)劃的基本思路
二、退休需求規(guī)劃
三、退休資產(chǎn)計劃
第三節(jié) 退休規(guī)劃案例分析
一、白領夫婦提前退休規(guī)劃
二、保險產(chǎn)品退休規(guī)劃
第十二章 個人綜合理財規(guī)劃
第一節(jié) 規(guī)劃流程
一、明確理財目標
二、財務狀況分析
三、提出理財方案
四、執(zhí)行和改進
第二節(jié) 綜合理財規(guī)劃案例
一、新婚夫婦理財規(guī)劃
二、職業(yè)經(jīng)理人的完美退休規(guī)劃
附錄A 商業(yè)貸款利率表
附錄B 公積金貸款利率表
附錄C 復利系數(shù)表
附錄D 各章案例索引
附錄E 參考文獻