第一篇 從亞洲金融危機看中國金融業(yè)的對外開放
第一章 亞洲金融危機的演進、成因與教訓：集中在金融層面的分析
一 亞洲金融危機的演進、影響及成因
（一）亞洲金融危機發(fā)展的幾個階段
（二）亞洲金融危機的后果與影響
（三）亞洲金融危機的外因與內因
二 從金融層面分析亞洲金融危機所帶來的教訓
（一）本國經濟發(fā)展不能過度依賴外資
（二）謹慎開放資本項目有效控制資本流動
（三）較為靈活的匯率制度和匯率政策
（四）穩(wěn)健的國內金融體系是金融自由化的基礎
（五）幾點簡要結論
第二章 亞洲金融危機：韓國與泰國的比較分析及其啟示
一 “東亞模式”的缺陷是危機的內在原因
（一）政府在經濟發(fā)展中的主導作用及其負面效應
（二）對外部市場和外部資金的高度依賴所帶來的隱患
二 泰國與韓國金融危機的共同特征分析
（一）經濟高速增長與外貿逆差不斷擴大
（二）短期外債比例高，外匯儲備少
（三）金融機構的不良資產大量累積
（四）危機集中表現為股市、匯市暴跌
三 泰國與韓國金融危機的不同特點
（一）金融危機的觸發(fā)點不同
（二）匯率制度不同
（三）金融體制不同
四 亞洲金融危機對中國金融開放的啟示
（一）謹慎開放資本市場
（二）完善股票市場和外匯市場，實現金融穩(wěn)定
（三）金融體系必須健全和相對獨立
（四）過度開放或封閉都不能保證免受沖擊
（五）中國更需要預防的是韓式金融危機
第三章 亞洲金融危機與人民幣資本項目的開放
一 資本項目開放的利益與風險比較
（一）資本項目開放的利益
（二）資本項目開放的風險
二 過早過快地開放資本項目的危害
（一）資本管制的解除使本國政府難以控制外債的規(guī)模
（二）解除了投機者對本幣進行投機炒作的限制
（三）資本項目的開放使游資大量進出，從而加劇了本國的金融動蕩
三 我國人民幣資本項目管理的現狀與問題
（一）我國對人民幣資本項目采取的主要措施
（二）我國人民幣資本項目管理面臨的一些困難
四 我國人民幣資本項目自由兌換的基本進程
（一）實現利率市場化和自由化
（二）健全人民幣匯率的運行機制
（三）建立相對成熟和完善的金融體系
（四）循序漸進，先易后難，穩(wěn)妥推進
第四章 中國金融開放面臨的挑戰(zhàn)及其戰(zhàn)略選擇
一 金融開放是中國經濟所面臨的跨世紀挑戰(zhàn)
（一）金融開放的大勢所趨與金融風險的進一步加大
（二）加快金融開放可能對中國金融業(yè)帶來的沖擊
（三）發(fā)展中國家金融開放的經驗教訓
二 中國金融開放進程分析
（一）中國金融開放進程的簡要回顧
（二）中國金融開放的基本特點
（三）我國金融開放過程中遇到的主要問題
三 中國金融開放的戰(zhàn)略選擇
（一）中國金融開放的基本原則
（二）推進中國金融開放的政策選擇
第二篇 加入WTO后外資銀行的進入對中國銀行業(yè)的影響與對策
第五章 在華外資銀行的現狀及其在中國加入WTO后的發(fā)展趨勢
一 在華外資銀行的分布和經營現狀
（一）以來自歐洲和亞洲的銀行為主
（二）機構網點主要分布于沿海發(fā)達地區(qū)
（三）在華資產呈現總體上升趨勢
（四）以批發(fā)業(yè)務為主，服務對象主要集中于跨
國公司在華企業(yè)、經營好的三資企業(yè)以及大型外向型國有企業(yè)
二 外資銀行在目前中國經濟發(fā)展中所起的作用
（一）為我國進一步吸引和利用外國直接投資提供有利條件
（二）促進我國銀行業(yè)競爭效率的提高
（三）帶來了先進的經營管理理念、技術和方法
（四）吸引和培養(yǎng)了一批銀行業(yè)中高級人才
三 中國加入WTO后外資銀行在華發(fā)展趨勢
（一）機構分布仍將主要集中在東部沿海發(fā)達城
市，但中西部地區(qū)對外資銀行的吸引力在逐漸加大
（二）高附加值和高收益的中間業(yè)務將成為外資銀行利潤增長的突破口
（三）外資銀行將進一步搶占國內商業(yè)銀行的市
場份額，但其所帶來的沖擊程度并不會如人們想象的那樣嚴重
（四）外資銀行與中資銀行之間的合作趨勢會進一步加強
（五）外資銀行的大量涌入將會挑戰(zhàn)中國現有的金融監(jiān)管體系
四 簡要結論
第六章 加入WTO對中國國有商業(yè)銀行的影響及其對策
一 加入WTO對我國商業(yè)銀行業(yè)的沖擊和影響
（一)入世后，原來對外資銀行在經營業(yè)務范圍與地域范圍上的限制將逐步取消，由于市場準入度的變化，來華設立營業(yè)機構的外資銀行數量將以更快的速度增長
（二）復雜的競爭態(tài)勢會逐漸形成，國內銀行體系的原有均衡將被打破
（三）外資銀行全能化的業(yè)務體系必將在多元化金融服務市場上對國內銀行構成威脅
（四）入世使中國資本市場對國際資本市場的依存度增加
二 加快改革步伐，迎接入世挑戰(zhàn)
（一）鼓勵商業(yè)銀行按市場原則重組
（二）加快國有商業(yè)銀行增長方式的轉變
（三）改進與完善風險管理模式
（四）完善營銷體制
（五）大力推進業(yè)務和產品的創(chuàng)新
（六）加快銀行業(yè)信息化、電子化建設
（七）積極地“走出去”，大膽探索跨國經營之路
第七章 加入WTO與完善和強化我國中央銀行職能
一 前言
二 加入WTO后，外資銀行的進入對我國中央銀行的金融調控和金融監(jiān)管所帶來的嚴峻挑戰(zhàn)
（一）貨幣政策調控的難度加大
（二）人民幣匯率變動的不確定性因素增加
（三）對資本流動的控制將更為困難
（四）金融監(jiān)管將面臨更嚴峻的考驗
三 加快改革，加強監(jiān)管，完善和強化中央銀行職能
（一）加快利率市場化步伐
（二）改進和完善人民幣匯率機制
（三）綜合運用利率、匯率等經濟杠桿，建立本、外幣政策協調的
中央銀行金融調控機制
（四）進一步加強對國際收支項目的管理
（五）對外資銀行實施有效的監(jiān)管和控制
（六）加強對外資銀行監(jiān)管的國際合作
第八章 從分業(yè)逐步走向混業(yè)：加入WTO后中國銀行業(yè)的現實選擇
一 中國銀行業(yè)實行混業(yè)經營的必要性
（一）混業(yè)經營是國際銀行業(yè)發(fā)展的普遍和必然的趨勢
（二）加入WTO將對中國現行的分業(yè)經營體制帶來沖擊
（三）中國金融業(yè)發(fā)展的現狀呼喚混業(yè)經營
二 混業(yè)經營的效應及其對中國銀行業(yè)的挑戰(zhàn)
（一）銀行業(yè)混業(yè)經營的正負效應分析
（二）混業(yè)經營對中國銀行業(yè)可能帶來的嚴峻考驗
三 中國銀行業(yè)混業(yè)經營的模式及其監(jiān)管框架選擇
（一)混業(yè)經營的兩種模式
（二）中國混業(yè)經營模式的選擇
（三）建立與混業(yè)經營模式相適應的新型監(jiān)管體系和框架
四 逐步推進中國銀行業(yè)混業(yè)經營的若干政策建議
（一）選擇商業(yè)銀行海外分支機構進行試點，擴大其業(yè)務經營范圍
（二）以中間業(yè)務為突破口，在現行法律框架內大力拓展金融混業(yè)業(yè)務
（三）加強商業(yè)銀行與其他金融機構之間的戰(zhàn)略聯盟和合作
（四）加快組建金融控股集團的試點步伐
（五）修改和制訂相關立法，為“混業(yè)經營”制度創(chuàng)造良好的法律環(huán)境
第九章 加入WTO后外資銀行的進入對中國銀行業(yè)的影響與對策
一 加入WTO為外資銀行全面進入中國市場掃清了障礙
二 加入WTO后外資銀行的大量涌入對中國銀行業(yè)的積極影響和巨大挑戰(zhàn)
（一）外資銀行的競爭優(yōu)勢逐漸呈現，國內銀行業(yè)面臨的競爭壓力加大
（二）外資銀行將與國內銀行進行業(yè)務爭奪，搶占市場份額
（三）外資銀行進入后本土人才的大量流失將對國內銀行業(yè)構成較大的沖擊
（四）外資銀行的大規(guī)模進入將大大增加我國金融宏觀調控的難度
（五）我國現有的金融監(jiān)管體系和模式將面臨更加嚴峻的考驗
三 從WTO的基本原則和中國銀行業(yè)發(fā)展的實際
水平出發(fā)，穩(wěn)步推進中國銀行業(yè)的改革開放，積極應對外資銀行的挑戰(zhàn)
（一）認真研究并靈活運用WTO《服務貿易總協定》有關規(guī)定和條款，
在銀行業(yè)的對外開放過程中對我國銀行業(yè)進行適當的保護
（二）從完善內部運行機制和改善外部經營環(huán)境兩方面加快國有商業(yè)銀行
的綜合改革步伐，提高其整體國際競爭力
（三）擴大商業(yè)銀行綜合經營試點，為建立全能性商業(yè)銀行打好基礎
（四）加快國內商業(yè)銀行重組步伐，推進中資銀行以及中外資銀行之間的合作
（五）加快利率市場化改革的步伐
（六）全方位加強對外資銀行的有效監(jiān)管
第三篇 全面開放背景下的中國貿易產業(yè)發(fā)展的戰(zhàn)略與政策
第十章 外資零售業(yè)巨頭的大規(guī)模進入與國家經濟安全
一 市場經濟條件下零售業(yè)的重要地位及其對國家經濟安全的影響
（一）零售業(yè)是國民經濟的重要產業(yè)部門之一
（二）零售業(yè)創(chuàng)造了大量的就業(yè)機會
（三）更重要的是，現代商業(yè)零售業(yè)直接關系到國家經濟安全
二 加入WTO后外資零售業(yè)巨頭進入中國市場的基本狀況和趨勢分析
（一）最近幾年外資零售企業(yè)在中國市場發(fā)展的基本情況
（二）外資進入我國零售業(yè)的主要動機分析
（三）外資零售業(yè)巨頭在中國市場發(fā)展的未來趨勢分析
三 正確評估外資零售業(yè)巨頭的大規(guī)模進入對中國國家經濟安全的正面和負面效應
（一）正面效應
（二）負面效應
四 對策和建議
（一）加快制定我國零售業(yè)發(fā)展的戰(zhàn)略規(guī)劃
（二）借鑒發(fā)達國家先進經驗，加強零售業(yè)的立法工作，
使我國零售業(yè)的對外開放在更加規(guī)范化、國際化的基礎上進行
（三）正確定位政府的角色，強化行政管理
（四）加快產業(yè)整合步伐，積極培育國內大型零
售集團，增強我國零售企業(yè)的國際競爭力
（五）創(chuàng)新市場調控手段，遏制企業(yè)之間的惡性和無序競爭
第十一章 外貿依存度的提高與我國對外貿易政策的調整
一 改革開放以來我國外貿依存度的實際變化狀況及其分析
（一）改革開放以來我國外貿依存度變動的幾個階段
（二）辨證看待近年來我國外貿依存度的大幅度攀升
二 最近年來我國外貿依存度快速上升的原因分析
（一）外貿體制改革極大地刺激了地方和企業(yè)從事外貿的積極性
（二）外商直接投資的增長帶動了我國進出口貿易的增長
（三）中國經濟的持續(xù)高速增長同樣支撐了進口貿易額的大幅度攀升
（四）入世效應和美元貶值大大改善了我國對外貿易的國際市場環(huán)境
三 正確認識外貿依存度快速上升對中國經濟所帶來的不利影響
四 適當調整有關戰(zhàn)略和政策，提高我國經濟對外開放水平
（一）放棄片面追求數量增長的目標，注重提高外貿經營效益
（二）加快技術進步，提高國內自主研發(fā)能力,提升我國出口商品結構
（三）積極采取各種有效措施，進一步刺激和擴大國內市場需求
（四）充分利用WTO的有關機制和框架，積極爭取對我國有利的國際
貿易市場環(huán)境，冷靜應對各種貿易摩擦和糾紛
（五）積極推進國際貿易市場多元化進程，降低對主要貿易伙伴的市場依賴程度
第十二章 推進改革創(chuàng)新，培育具有國際競爭力的上海商業(yè)大集團
一 加入WTO后上海商業(yè)企業(yè)發(fā)展面臨新的機遇和挑戰(zhàn)
（一）目前上海商業(yè)企業(yè)的整體競爭力處在全國領先地位
（二）未來幾年上海商業(yè)企業(yè)將迎來新的發(fā)展機遇
（三）上海商業(yè)企業(yè)將面臨來自國內外的雙重競爭和挑戰(zhàn)
二 當前制約上海商業(yè)企業(yè)發(fā)展的主要問題分析
（一）制約上海商業(yè)企業(yè)整體競爭力提高的因素分析
（二）小結
三 國際著名零售業(yè)集團的成長經驗和國際零售業(yè)發(fā)展的最新趨勢
（一）國際著名零售業(yè)集團的成長經驗及其啟示
（二）當今國際零售業(yè)發(fā)展的幾個主要趨勢
（三）小結：具有國際競爭力的零售業(yè)集團的基本特征
四 上海、廣東商業(yè)零售業(yè)發(fā)展的比較分析
（一）上海、廣東商業(yè)零售業(yè)發(fā)展的基本情況和特點比較
（二）上海、廣東發(fā)展商業(yè)大集團的思路和舉措
五 以改革、創(chuàng)新為手段，培育具有國際競爭力的上海商業(yè)大集團
（一）以優(yōu)勢企業(yè)為龍頭,對原有的國有商業(yè)集團實施資本重組和整合
（二）大力鼓勵和扶持民營商業(yè)集團發(fā)展
（三）實施跨地區(qū)、跨所有制、跨行業(yè)的收購、兼并和聯合,加快市場開拓步伐
（四）為商業(yè)流通企業(yè)的發(fā)展和成長創(chuàng)造有利的政策和法律環(huán)境
（五）打通內外貿之間的界限,為跨國經營打好基礎
（六）從戰(zhàn)略高度重視和推進技術創(chuàng)新,以信息化提升商業(yè)企業(yè)的核心競爭力
第十三章 外資并購中國企業(yè)：背景、影響與對策
一 外資并購風起云涌的背后：國際和國內背景分析
（一）跨國并購已成為最重要的國際直接投資方式
（二）中國經濟對外開放程度的不斷加深給外資并購提供了良好的機遇
（三）推進國有企業(yè)改革需要外資并購的積極參與
（四）跨國外資并購是全球性產業(yè)轉移的重要方式
（五）外資并購中國企業(yè)的法律和制度環(huán)境日趨完善
二 外資并購中國上市公司的行業(yè)分析
（一）全球跨國并購的行業(yè)特征及其在中國的反映
（二）我國今后可能出現大規(guī)模外資并購的主要行業(yè)分析
三 外資并購中國企業(yè)所可能帶來的負面效應
（一）外資的跨國并購會形成行業(yè)壟斷和產業(yè)滲透，沖擊國內企業(yè)的市場份額
（二）跨國集團對國有企業(yè)的并購可能導致民族品牌的大量流失
（三）外資并購可能會進一步加重我國的就業(yè)壓力
（四）大規(guī)模的外資并購會影響我國的國民經濟
控制力，并可能對我國的經濟安全產生一定的威脅
四 積極、穩(wěn)妥、有序地推進外資并購在中國的發(fā)展
（一）進一步明確和細化外資并購的產業(yè)導向，實施有差別的行業(yè)跨國并購政策
（二）完善有關外資并購的法律體系，制定明確具體的操作規(guī)程，
依靠法律、制度手段來規(guī)范外資并購，減少政府的直接干預行為
（三）以市場化的手段處理外資并購中的國有資產評估問題
（四）妥善處理外資并購中可能產生的富余人員的就業(yè)安置和社會保障問題
（五）加快改革和創(chuàng)新，培育一大批具有國際競爭力的大企業(yè)和大集團
后記
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