中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法釋解

第一部分 法律文本及立法文件
  中華人民共和國主席令(第十一號)……………………(3)
  中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法………………………(4)
    關(guān)于《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法(草案)》的說明…………………………(15)
    全國人大法律委員會關(guān)于《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法(草案)》《中華人民共和國中國人民銀行法修正案(草案)》修改情況的匯報…………(20)
    全國人大法律委員會關(guān)于銀行業(yè)監(jiān)督管理法草案和修改中國人民銀行法、商業(yè)銀行法兩個決定草案審議結(jié)果的報告………………………………(30)
    全國人大法律委員會關(guān)于銀行業(yè)監(jiān)督管理法草案和修改中國人民銀行法、商業(yè)銀行法兩個決定草案修改意見的報告………………………………(34)
第二部分 法律條文釋解
  第一章 總 則……………………………………(41)
    一、立法目的………………………………………(41)
    二、適用范圍………………………………………(45)
    三、監(jiān)管目標(biāo)………………………………………(50)
    四、監(jiān)管原則………………………………………(54)
    五、監(jiān)管的相對獨(dú)立性……………………………(59)
    六、監(jiān)督管理信息共享機(jī)制………………………(61)
    七、監(jiān)督管理合作機(jī)制與跨境監(jiān)督管理…………(63)
  第二章 監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)………………………………(65)
    一、派出機(jī)構(gòu)的設(shè)立、管理和職權(quán)………………(65)
    二、監(jiān)管人員的知識和經(jīng)驗(yàn)要求…………………(67)
    三、監(jiān)管人員的職業(yè)道德…………………………(69)
    四、保密義務(wù)………………………………………(71)
    五、公開監(jiān)管程序、建立監(jiān)管責(zé)任制度和內(nèi)部監(jiān)督制度…………………………………(74)
    六、地方政府、各級有關(guān)部門配合與協(xié)助………(76)
    七、審計監(jiān)督、監(jiān)察監(jiān)督…………………………(78)
  第三章 監(jiān)督管理職責(zé)………………………………(83)
    一、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)制定并發(fā)布規(guī)章、規(guī)則權(quán)……………………………(83)
    二、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)設(shè)立、變更、終止以及業(yè)務(wù)范圍的審批………………………………(86)
    三、申請?jiān)O(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、變更大股東的審查……………………………………(92)
    四、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)品種…………………(96)
    五、不得擅自設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或者從事銀行業(yè)金融業(yè)務(wù)活動…………………………(97)
    六、任職資格管理…………………………………(99)
    七、審慎經(jīng)營規(guī)則…………………………………(102)
    八、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、終止、業(yè)務(wù)品種的審批及高級管理人員任職資格的審批………………………………(109)
    九、非現(xiàn)場監(jiān)管與風(fēng)險狀況的分析、評價………(111)
    十、現(xiàn)場檢查………………………………………(113)
    十一、并表監(jiān)管……………………………………(117)
    十二、對央行建議的回復(fù)…………………………(119)
    十三、評級體系和風(fēng)險預(yù)警機(jī)制…………………(120)
    十四、突發(fā)事件發(fā)現(xiàn)、報告崗位責(zé)任制度………(122)
    十五、突發(fā)事件處置制度、突發(fā)事件處置預(yù)案……………………………………(125)
    十六、編制銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)統(tǒng)計數(shù)據(jù)、報表并按規(guī)定公布………………………………(127)
    十七、對銀行業(yè)自律組織的指導(dǎo)、監(jiān)督及銀行業(yè)自律組織章程的備案………………(130)
    十八、國際交流與合作……………………………(132)
  第四章 監(jiān)督管理措施………………………………(133)
    一、報送報表、報告、資料………………………(133)
    二、審慎經(jīng)營規(guī)則…………………………………(135)
    三、與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事、高級管理人員談話…………………………………(139)
    四、信息披露………………………………………(141)
    五、對違反審慎經(jīng)營規(guī)則可采取的措施…………(146)
    六、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的接管與重組………………(150)
    七、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的撤銷………………………(156)
    八、董事、高級管理人員的特殊職責(zé)及對其可采取的相關(guān)限制措施………………(160)
    九、對涉嫌金融違法的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員以及關(guān)聯(lián)行為人的珂戶聲杏詢 縷結(jié)
  第五章 法律責(zé)任……………………………………(165)
    一、從事監(jiān)管工作的人員的法律責(zé)任……………(165)
    二、擅自設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或者非法從事銀行業(yè)金融業(yè)務(wù)活動的法律責(zé)任………(171)
    三、未經(jīng)批準(zhǔn)變更、終止及設(shè)立分支機(jī)構(gòu)或者違反規(guī)定從事未經(jīng)批準(zhǔn)或者未備案的業(yè)務(wù)活動、提高或者降低存、貸款利率的法律責(zé)任……………………………(173)
    四、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違法犯罪行為的法律責(zé)任……………………………………(177)
    五、不按規(guī)定報送有關(guān)文件、資料的法律責(zé)任……………………………………(182)
    六、違法金融機(jī)構(gòu)的有關(guān)責(zé)任人員的責(zé)任…………………………………(186)
  第六章 附則……………………………………(189)
    一、對政策性銀行、金融資產(chǎn)管理公司監(jiān)管的法律適用………………………………(189)
    二、對外資金融機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理的法律適用………………………………………(192)
    三、生效日期………………………………………(195)
第三部分 附錄
  中華人民共和國中國人民銀行法……………………(201)
  中華人民共和國商業(yè)銀行法…………………………(209)
  有效銀行監(jiān)管的核心原則……………………………(225)