金融法庭（金融法苑精華版）

吳志攀：序
中間業(yè)務
委托結算糾紛案
*在委托開戶行用轉帳支票付款這種結算方式中，付款方委托行與收款人之間存在何種法律關系?收款人是否有權直接追究付款方委托行的侵權責任?
*結算銀行之間存在何種法律關系?
銀行承兌匯票拒付糾紛案
*作為票據基礎關系的合同關系發(fā)生糾紛，是否影響票據的有效性?
*如何認定貼現行是否為合法的票據權利人?
乙銀行訴甲銀行承兌付款票據案
*惡意取得的銀行承兌匯票是有效票據嗎?
*惡意持票人是否可以成為合法的持票人?
羅湖支行訴合肥支行票據貼現案
*作為票據基礎關系的合同關系發(fā)生爭議，是否影響票據的有效性?
*貼現行沒有惡意或重大過失的貼現行為，是否影響其正當持票人的性質?
*設定條件的票據貼現有效嗎?
沈陽石化訴遼寧石化公司匯票質押效力案
*記載“不得轉讓”字樣的銀行承兌匯票可否作為質押物進行質押?
*不履行購銷合同義務的賣方是否享有票據權利?
中國銀行青海分行訴梁國治信用卡透支賠償案
*信用卡掛失后24小時內的透支風險由誰承擔?
*信用卡口頭掛失后才進行書面掛失，掛失時間從何時起算?
紐科公司訴琿春建行信用證項下貨款拒付糾紛案
*開證申請人不是買賣合同的實際買方，是否影響信用證的效力?
*中介銀行性質上屬于議付行還是交單行，其所承擔的責任有何區(qū)別?
某進出口公司訴美國某公司倒簽提單欺詐案
*信用證開立日期遲于出單日期是否構成超期開證?
*賣方預期違約，買方是否有權單方終止合同?
*賣方倒簽提單，買方仍舊付款贖單，其行為法律性質如何?
*買方提貨行為是否構成貨物所有權的轉移?對合同效力有何影響?
*賣方的損害賠償責任應當如何認定?
存款業(yè)務
某訴建行某市分行兌付存款糾紛案
*存款銀行向未出示儲戶本人身份證的存款合法繼承人的代理人出具了《掛失申請書》，并加蓋了業(yè)務章，這樣的掛失手續(xù)是否有效?
*存款銀行向其儲蓄所的內部通知是否具有外部效力?
*存款銀行與存款人(或其合法繼承人)之間具有何種法律關系?
某省靈縣信用社訴王宏存款糾紛案
*存單持有人是否可以憑借已經被掛失的存單行使權利?
*在存單糾紛案件中，誰應當對存款關系的存在承擔舉證責任，是存款機構，還是儲戶?
劉東梅訴某銀行儲蓄限時服務超時賠償糾紛案
合同約定的違約金過分高于實際損失的，致害方是否可以要求人民法院適當減少?
信貸業(yè)務
甲銀行訴乙銀行資金拆借合同糾紛案
*法人內部職能機構的行為所產生的法律責任是否應當由法人來承擔?
*以超出法定拆借期限、給付資金拆出行好處費和投資于房地產的方式訂立的資金拆借合同是否合法有效?
*當資金拆借合同無效時，資金拆入行拖欠支付本金所產生的利息責任應當由誰承擔?
某鄉(xiāng)長訴某信用社借款擔保合同糾紛案
*貸款催收通知書和債務人與保證人共同出具的還款保證書超過擔保期限開出，是否具有法律效力?
*貸款人在擔保期限過后繼續(xù)請求保證人還款，是否喪失了勝訴權?
*貸款合同的訴訟時效和保證合同的保證期間關系如何?
某信托公司訴某注冊資本不到位的合資企業(yè)借款擔保糾紛案
*借款合同中約定加速到期條款是否合法有效?
*保證人的注冊資金少于其保證的債務，其是否應當承擔保證責任?
*當借款人放棄對第三人的債權時，貸款人是否可以起訴第三人?
五洲藥廠訴某銀行及公司委托貸款糾紛案
*受托貸款人是否應當對委托貸款的使用和收回承擔直接責任?
*委托貸款的借款人是否可以將該筆款項再次進行委托貸款?
*保證人單方面提出撤銷擔保的決定，但未得到其他各方的明確同意，是否有效?
某銀行訴某實業(yè)公司借款擔保糾紛案——兼論國有企業(yè)改制與銀行債權的處理
*企業(yè)改制是否影響其對債務的承擔?
*企業(yè)改制后，原保證人是否應當對改制后企業(yè)的債務繼續(xù)承擔保證責任?
*企業(yè)改制后，原最高額保證的保證人是否應當對改制后企業(yè)的債務繼續(xù)承擔保證責任?
某掛失人訴某信用社存單質押糾紛案
用他人存單進行質押貸款是否具有法律效力?
中國工商銀行某分行營業(yè)部訴某公司存單質押及承兌協議糾紛案
*若使票據承兌行為有效，須具備哪些法定要件?
*若用同一存單進行多次質押，當后質押合同效力終止時，先質押合同的效力是否能夠自行恢復?
*明知存單未丟失而進行掛失，需要承擔何種法律責任?
中國農業(yè)銀行某分行訴某經濟發(fā)展實業(yè)公司和交通銀行某支行借款糾紛案
*先以定期存單進行質押，后將該存單轉為活期存折，質押合同是否繼續(xù)有效?
*掛失行在不知情的情況下對已作質押的活期存折進行掛失，是否需要承擔侵權責任?
*活期存折的質權人應當采取何種措施以保障該存折不被重復作保、申請掛失或劃走款項?
證券、期貨
某公司訴證券公司保證責任案
*擔保人的抗辯權是否是先訴抗辯權?
*口頭約定的委托貸款合同與書面保證合同并存時，當事人之間法律關系的性質應如何判定?
*保證期間的法律性質如何?
從瓊民源案談信息披露虛假或欠缺的民事歸責和免責
*信息披露不實行為的民事責任性質是違約責任還是侵權責任?
*發(fā)行人信息披露虛假或欠缺是否應當承擔無過錯責任?
*公司董事、會計師事務所及其注冊會計師對于信息披露虛假或欠缺應當承擔何種責任?
股民訴證券公司股票交易損失案
*證券公司誤輸申報價格的行為應當如何定性?
*證券公司沒有銷毀已被撤銷的單據從而導致與股民辦理交割手續(xù)的行為應當如何定性?
*證券公司對于其過失所導致的股民損失應當如何承擔賠償責任?
證券公司訴股民股票交易透支糾紛案
*客戶與證券公司簽訂的交易規(guī)則是否構成有效合同?
*股民之間出借股票賬戶的行為是否有效?
*出借股票賬戶方對使用方的違法行為是否應當承擔法律責任?
*委托他人從事股票交易，本人是否應對代理人的違法行為承擔法律責任?
股民狀告證券商“信息誤導”案
*誰有義務披露有關收購上市公司的信息問題?
*證券公司是否應當對股民的損失承擔過錯責任?
*證券公司是否有義務核實被披露信息的真實性?
期貨交易委托代理糾紛案
*期貨入市交易的證明責任應由客戶還是期貨公司承擔?
*期貨公司對其違法侵害客戶權益的行為應承擔哪些法律責任?
股票透支交易、強行平倉損害賠償案
*證券部與客戶之間的交易協議是否屬于有效合同?
*證券部強行平倉行為的法律性質如何確定?
一起證券回購引起的不當得利返還糾紛案
保險
金融犯罪
WTO