個人財務策劃

第一篇個人財務策劃概述
第一章個人財務策劃的基本概念
第一節(jié)什么是個人財務策劃
專訪一：湯美娟中國平安保險有限公司首席財務執(zhí)行官
專訪二：張曙光著名經(jīng)濟學家.中國社會科學院研究員.
北京天則經(jīng)濟研究所所長
第二節(jié)個人財務策劃的作用
專訪一：茅于執(zhí)著名經(jīng)濟學家.北京天則經(jīng)濟研究所理事長.
聯(lián)合國開發(fā)計劃署顧問
專訪二：吳曉求著名經(jīng)濟學家.中國人民大學金融
與證券研究所所長.教授
第三節(jié)個人財務策劃的內(nèi)容及流程
專訪一：LoutsGarday財務策劃師標準制定局CEO
專訪二：GuyCumbie財務策劃協(xié)會（FPA）主席
第一章財務策劃師及其資格
第一節(jié)財務策劃師簡介
專訪一：張學武中國平安財務企劃總經(jīng)理助理
專訪二：羅福孫中國工商銀行深圳市分行資產(chǎn)信貸
管理部副總經(jīng)理
第二節(jié)財務策劃師的職業(yè)道德
第三節(jié)財務策劃師的資格要求
第四節(jié)國際認可財務策劃師理事會
專訪：HenryLain（林建璋）香港財務策劃師學會（IFPHK）會長
第二篇財務策劃師的專業(yè)基礎
第三章掌握宏觀經(jīng)濟知識
第一節(jié)宏觀經(jīng)濟狀況
第二節(jié)宏觀經(jīng)濟政策
第三節(jié)金融市場
第四節(jié)社會保障制度
第四章掌握現(xiàn)金流量管理技術
第一節(jié)利率
第二節(jié)現(xiàn)金流量分析
第三節(jié)年金的概念及計算
第四節(jié)現(xiàn)金與現(xiàn)金等價物的收支預算
專訪一：KenBruce澳大利亞財務策劃師學會（FPA）教育
與考試部高級經(jīng)理
專訪二：LynnPi,Ph.D.（卞凌博士）香港理工大學管理
與行政發(fā)展中心高級經(jīng)理
第三篇財務策劃師的基本財技
第五章財技之一：儲蓄計劃
第一節(jié)儲蓄的作用和原則
第二節(jié)美國的儲蓄機構和儲蓄品種
第三節(jié)中國的主要儲蓄品種
第六章財技之二：證券投資
第一節(jié)證券投資和投資工具
第二節(jié)債券
第三節(jié)股票
第四節(jié)投資基金
專訪：田勁博士晨星共同基金評價咨詢公司亞太區(qū)總裁
第五節(jié)衍生工具
第六節(jié)證券投資的收益與風險
第七節(jié)證券投資組合技術
第八節(jié)證券投資的技術分析方法
第七章財技之三：外匯投資
第一節(jié)外匯基礎知識
第二節(jié)外匯交易和外匯市場
第三節(jié)外匯投資基本理論
第四節(jié)外匯投資技術與風險控制
第八章財技之四：房地產(chǎn)投資
第一節(jié)房地產(chǎn)投資的基本知識
第二節(jié)房地產(chǎn)估價及影響因素
第三節(jié)個人支付能力評估
第四節(jié)房地產(chǎn)投資計劃的風險管理
第九章財技之五：教育投資
第一節(jié)教育投資計劃的重要性
第二節(jié)教育投資計劃技術
第三節(jié)教育投資計劃工具
第四節(jié)教育投資計劃風險管理
第十章財技之六：保險計劃
第一節(jié)保險基本原理
第二節(jié)主要保險產(chǎn)品
第三節(jié)制定保險計劃
第十一章財技之七：稅務計劃
第一節(jié)稅務計劃的重要性與稅務計劃的法律責任
第二節(jié)稅務基礎
第三節(jié)稅務策劃策略
第四節(jié)稅務策劃風險
第十一章財技之八：退休與社會保障計劃
第一節(jié)退休計劃基礎
第二節(jié)年金與退休計劃
第三節(jié)退休金計劃
第四節(jié)制定退休計劃的主要步驟
第十三章財技之九：遺產(chǎn)管理
第一節(jié)遺產(chǎn)管理概述
第二節(jié)遺產(chǎn)管理的基本概念與工具
第三節(jié)遺產(chǎn)管理步驟
第四節(jié)遺產(chǎn)管理風險與控制
第四篇個人財務策劃的基本程序
第十四章程序之一：與客戶建立聯(lián)系
第一節(jié)客戶關系的建立
第二節(jié)與客戶的溝通及技巧
第三節(jié)客戶關系定位
第四節(jié)市場開拓
第十五章程序之二：客戶數(shù)據(jù).目標與期望
第一節(jié)收集客戶信息的內(nèi)容和方法
第二節(jié)數(shù)據(jù)調查表
第三節(jié)信息的保存與個人信息的保密
第四節(jié)財務目標的內(nèi)容和種類
第五節(jié)制定合理的財務日標
附錄A數(shù)據(jù)調查表
第十六章程序之三：分析客戶現(xiàn)行財務狀況
第一節(jié)宏觀經(jīng)濟背景與客戶財務狀況分析
第二節(jié)個人資產(chǎn)負債表分析
第三節(jié)現(xiàn)金流量表分析
第四節(jié)財務比例分析
第十七章程序之四：綜合財務策劃計劃——策略整合
第一節(jié)策略整合的必要性
第二節(jié)財務策劃計劃的形成
第三節(jié)投資決策
第十八章程序之五：提出財務策劃計劃
第一節(jié)書面方案的重要性
第二節(jié)財務策劃方案的基本要素
第三節(jié)財務策劃方案的基本格式
第四節(jié)向客戶呈遞財務策劃方案
第五節(jié)應對客戶的修改要求
第十九章程序之六：執(zhí)行和監(jiān)控財務策劃計劃
第一節(jié)制定實施計劃
第二節(jié)執(zhí)行財務策劃計劃
第三節(jié)計劃執(zhí)行的記錄保存
第四節(jié)關注相關因素變化
第五節(jié)財務策劃計劃評估
第六節(jié)客戶溝通與爭端處理
第二十章財務策劃計劃：案例與應用
第一節(jié)個人財務計劃案例
第二節(jié)客戶關系管理案例
第三節(jié)資產(chǎn)分布策略應用
第四節(jié)個人財務策劃信息管理及應用
專訪一：PaulWChan馬來西亞財務策劃師學會副會長,S＆PNetworth咨詢公司執(zhí)行合伙人
專訪二：JonesLain財務策劃咨詢公司代理部主任
個人財務策劃詞匯表