西方銀行管理

第一章銀行及其服務概述
第一節(jié)現(xiàn)代金融制度的基本職能
一. 金融制度的基本職能
二. 金融機構的類型
第二節(jié)商業(yè)銀行的起源和發(fā)展
一. 商業(yè)銀行的起源和發(fā)展
二. 現(xiàn)代銀行業(yè)提供的主要服務
三. 商業(yè)銀行的類型
四. 商業(yè)銀行制度
五. 主要國家銀行制度的特點
六. 分業(yè)經(jīng)營與混業(yè)經(jīng)營
七. 《金融服務現(xiàn)代化法案》與分業(yè)及混業(yè)經(jīng)營
第三節(jié)影響商業(yè)銀行發(fā)展的主要因素
一. 商業(yè)銀行經(jīng)營環(huán)境的變化
二. 商業(yè)銀行經(jīng)營管理的變化
第二章銀行的風險及管理策略
第一節(jié)銀行風險的主要類別
一. 環(huán)境風險
二. 管理風險
三. 營運風險
四. 金融風險
第二節(jié)風險的識別與管理
一. 風險的識別
二. 風險的衡量與評估
三. 風險的處理與控制
第三章商業(yè)銀行的財務分析與業(yè)績評價
第一節(jié)銀行的財務報表
一. 資產負債表
二. 損益表
三. 其他有用的財務報表
第二節(jié)銀行的業(yè)績評價與財務分析
一. 銀行的長期經(jīng)營目標——股東利益最大化
二. 商業(yè)銀行績效評價體系
三. 績效分析方法
四. 收益與風險的關系
第四章商業(yè)銀行的管理理論和經(jīng)營戰(zhàn)略
第一節(jié)資產管理理論
一. 商業(yè)性貸款理論
二. 可轉換理論
三. 預期收入理論
第二節(jié)負債管理理論
一. 負債管理的主要動因
二. 負債管理方法
第三節(jié)資產——負債管理
第五章商業(yè)銀行的利率風險管理
第一節(jié)利率風險管理概述
一. 利率風險產生的原因
二. 利率風險的類型
三. 利率風險的影響
四. 利率風險管理的目標
五. 利率風險管理的基本原則
第二節(jié)利率風險的表內管理
一. 利率風險的衡量
二. 利率風險管理
第三節(jié)利率風險的表外管理
一. 遠期利率協(xié)議
二. 金融期貨
三. 利率期權
四. 利率互換
五. 利率上限. 下限和領型組合
六. 利益保險
第六章商業(yè)銀行的流動性風險管理
第一節(jié)流動性風險的成因及流動性需求
一. 流動性風險的成因及流動性的供求
二. 銀行流動性需求和供給的主要內容
三. 流動性風險的衡量
第二節(jié)流動性風險的管理
一. 流動性需求預測
二. 流動性管理策略
三. 影響流動性管理決策的主要因素
四. 流動性管理者的指導原則
第七章商業(yè)銀行的負債管理
第一節(jié)銀行負債的主要內容
一. 存款類負債
二. 非存款負債
三. 各類資金來源在銀行負債中的地位
第二節(jié)負債的成本和風險分析
一. 負債成本分析
二. 負債風險分析
第三節(jié)銀行的籌資管理
一. 銀行的資金需求計劃
二. 籌資途徑的選擇
第四節(jié)存款管理
一. 存款市場的開拓
二. 存款服務定價
第八章銀行的資本管理
第一節(jié)銀行資本的功能和構成
一. 銀行資本的功能
二. 銀行資本的構成
三. 銀行資本來源的重要性
第二節(jié)銀行資本充足率
一. 資本充足率的含義
二. 資本充足率的衡量指標
三. 《巴塞爾協(xié)議》中關于資本充足率的標準
四. 加入市場風險的資本充足率衡量
五. 資本監(jiān)管的最新國際動態(tài)
六. 巴塞爾新協(xié)議的資本計算方法
七. 美國銀行的資本充足率要求
第三節(jié)銀行資產需求管理
一. 資本需求量的管理
二. 銀行內源資本管理
三. 銀行外源資本管理
第九章銀行投資管理
第一節(jié)證券投資的意義和工具
一. 銀行證券投資的功能
二. 銀行證券投資的主要工具
三. 銀行證券投資的基本構成
第二節(jié)證券投資的收益與風險分析
一. 證券的收益率和價格
二. 證券投資的風險
第三節(jié)證券投資組合管理
一. 市場收益比例關系
二. 證券組合的原則
三. 投資政策
四. 證券投資組合的期限
五. 證券投資組合管理
第十章商業(yè)銀行的貸款管理
第一節(jié)商業(yè)銀行的貸款種類和貸款政策
一. 貸款種類
二. 款組合與決定貸款規(guī)模和結構的主要因素
三. 貸款政策
四. 制定貸款政策應考慮的主要因素
五. 貸款的程序
第二節(jié)貸款定價
一. 貸款價格的構成
二. 貸款定價應考慮的因素
三. 貸款定價的基本方法
四. 消費者貸款的價格分析
第三節(jié)貸款的信用風險管理
一. 信用分析
二. 信用風險評估
第四節(jié)信用風險管理創(chuàng)新
一. 運用信用風險量化管理模型進行信貸
風險管理
二. 運用新技術評估企業(yè)借款人
三. 運用新技術管理按揭貸款風險
四. 信貸風險管理工具的創(chuàng)新
第五節(jié)問題貸款的管理
一. 問題貸款的識別
二. 問題貸款與貸款分類
三. 貸款清理
第六節(jié)貸款出售與證券化
一. 貸款出售
二. 貸款證券化
第十一章商業(yè)銀行的表外業(yè)務管理
第一節(jié)表外業(yè)務的發(fā)展
一. 表外業(yè)務發(fā)展的原因
二. 表外業(yè)務的分類
第二節(jié)表外業(yè)務的主要類型及其管理
一. 備用信用證
二. 貸款承諾
三. 金融期貨與期權
四. 互換交易
五. 遠期交易
第三節(jié)表外業(yè)務的管理
一. 表外業(yè)務的特點
二. 表外業(yè)務的管理
參考文獻